אז אתה רוצה להיות סוחר מתווך? ובכן, אתה יכול להצטרף לחברה קיימת או שאתה יכול להקים חברה משלך. כדי להשיג את האחרון דורש עבודה רבה, אך יש לו פוטנציאל להשתלם בגדול. (לפרטים נוספים, ראה: מה זה 'מתווך-סוחר' ומדוע אכפת לך? )
כניסה לעסקים בעצמכם כרוכה בסיכונים ותגמולים משמעותיים. חשוב על זה כמחזה ספקולטיבי לפיו אתה משקיע בסטארט-אפ - רק שההשקעה היא למעשה בעצמך ובאנשים סביבך, ולא בצוות ניהול שאתה יודע עליו מעט. זה עלול לגרום לזה להישמע כמו החלטה קלה, אך קח בחשבון שאתה עושה את כל העבודה, במיוחד בימים הראשונים, כדי להמשיך את העסק. כשמשקיעים בהפעלה של מישהו אחר, עומס העבודה הרבה יותר קל; זה רק כרוך במחקר ראשוני ובקרה אחר דוחות רבעוניים ושנתיים. (לפרטים נוספים, ראה: בהקשר של הפעלה, מהי צמיחה בת-קיימא? )
יתרונות
היתרונות הגדולים ביותר לפתיחת סוחר מתווך משלכם הם בכך שאין בירוקרטיה מיותרת, יש לכם חופש לעשות דברים בדרך שלכם ויש פוטנציאל לעושר משמעותי. (לקריאה קשורה ראו: שקיעת המתווך-סוחר עצמאי .) נקודה אחרונה זו ככל הנראה תניע את רוב הקוראים, אך להגיע לשם לא יהיה קל. תזדקק לעסק הניתן להרחבה, אנשי ניהול מנוסים המסוגלים להוביל ולנווט בהצלחה דרך זמנים קשים, הון, והרישיונות והחברות הנכונים, כולל:
- רישיונות למכירת מוצרי השקעה
הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA)
תאגיד הגנת משקיעים בניירות ערך (SIPC)
טופס BD מאושר מטעם נציבות ניירות ערך (SEC)
מתחילים
כדי להתחיל, תצטרך הון של לפחות 50, 000 עד 100, 000 $. תזדקק ל- 100, 000 עד 150, 000 $ אם הסוחר המתווך יסחר בחשבונות שלו. הניסיון ממלא גם תפקיד גדול. יהיה הרבה יותר קל להצליח אם כבר היית קבלן עצמאי. אחרת, הסיכון מוגבר. (לקריאה קשורה ראו: עבודה אצל סוחר עצמאי מול בנק גדול .)
אם אתה כרגע קבלן עצמאי ואתה עדיין על הגדר, כמה אתה נטו מדי שנה? קח את התשובה הזו והחל אותה לצד האנושי של המשוואה. לדוגמא, האם זה מספיק הון כדי להסתכן בלי לשנות את אורח החיים שלך? בין אם אתה מודה בזה ובין אם לא, סגנון החיים משחק תפקיד אדיר. אתם עדיין תרצו את החופש הגדול ההוא, מכונית היוקרה והבית הנחמד ברובע בית ספר טוב, גם אם זה דורש את המילה המסוכנת ביותר ביקום הפיננסי: חוב. (לקריאה קשורה ראו: האם יחס החוב שלי להכנסה משפיע על ציון האשראי שלי? )
אנשים שחיים עם מינימום חובות לעיתים קרובות מאושרים יותר. אם אתה כבר שומר על עלויות אישיות ונמצא טוב אצל סוכן המתווכים הנוכחי שלך, זה יעשה מעבר קל יותר. הגישה הטובה ביותר היא כמובן לבנות הון ממצבך הנוכחי תוך קיצוץ בעלויות אישיות. ההון הזמין שלך ייערם במהירות, מה שיוביל למיזם פחות מסוכן אצל סוחר המתווכים שלך. FINRA בעצם רוצה לדעת שההון שלך יכסה את דרישות ההון נטו בתוספת ששת החודשים הראשונים של ההוצאות ללא הכנסה. FINRA רוצה לשמור על התעשייה חזקה. לכן היא רק תאשר בקשות המגובות בהון הכרחי ובניהול חזק ומנוסה. (לפרטים נוספים, ראה: FINRA: איך זה מגן על המשקיעים .)
כדי לתת לך מושג בסיסי יותר לגבי הוצאות ההפעלה, שקול את רשימת המקצרים הבאים:
- רישום FINRA
רישום המדינה
יועצים
עובדים
הפקדות לחברות סליקה
זו אולי רשימה קצרה, אך ההוצאות יכולות להיות מכריעות - במיוחד לא צפויות. מפתח אחד להצלחה הוא להעסיק צוות ניהול שהוא טוב בשמירה על עלויות נמוכות מבלי להקריב את פוטנציאל הצמיחה; זהו קו דק שמעט מאוד אנשים מסוגלים לבצע בוהן. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד צוות ניהול חזק של שרשרת ערך עוזר לחברה? )
לא כדי להרתיע אתכם ממיזם זה, אך עליכם לדעת גם שרוב הסוחרים המתווכים החדשים מפסידים כסף בשנה הראשונה שלהם, כאשר הטווח הממוצע נע בין 10% ל 20%. עם זאת, העסק הממוצע בכל ענף שלוש שנים צריך להיות רווחי. לפיכך, זה לא אמור לשמש כהרתעה. כל עוד אתה מקיף את עצמך באנשים שיש להם כישורי תנועה, מנהיגות ופתרון בעיות, הסיכויים להצלחה יהיו גדולים. רק הקפידו לאזן את הצוות עם מתווכים מוכווני מכירות וניהול מנוסה. (לפרטים נוספים ראו: אתגרים בלתי צפויים עבור אנשי מקצוע בתחום הכספים העצמאים .)
בהתייחס לנושא האנשים, תזדקק לשני מנהלים ומנהל פעילויות פיננסיות אחד - עם ניסיון של שנה ישירה ושנתיים של ניסיון עקיף - אם תרצה לקבל אישור על ידי FINRA. על בעלי תפקידים ראשיים להיות רשומים ב- FINRA, להיבחן במבחנים מתאימים ולהיות טביעות אצבע. (לפרטים נוספים, ראה: רישום ראשוני - סדרה 63.)
לאחר הגשת טופס BD שלך דרך מאגר הרישום המרכזי המופעל על ידי FINRA, ל- SEC יהיו 45 יום להחליט אם אתה מאושר. אם אתה מקבל חדשות טובות, רישום מתן ההזמנה שלך לא יהיה יעיל עד שאתה הופך לחבר בארגון עם פיקוח עצמי, או SRO. (לקריאה קשורה ראו: האם אוכל לגשת לבחינה מסדרה 6 מבלי לקבל חסות? )
טופס BD מאפשר ל- SEC לבדוק את המידע והרקע האישי והמקצועי שלך, לבדוק את המידע על השותפים והעובדים העסקיים שלך ומסייע להם לקבוע אם יש ניגודי אינטרסים. ה- SEC מעוניין לראות סטנדרטים מקצועיים גבוהים, אחריות פיסקלית, פרטים על סוגי ניירות הערך שיימכרו, המבנה הארגוני והתפעולי של העסק ורשימת המדינות בהן יימכרו מוצרים. (לקריאה קשורה ראו: ה- SEC: היסטוריה קצרה של תקנה .)
FINRA
מכיוון שיש כל כך הרבה מידע, זה יכול להתבלבל במהירות. בואו נסייע לרגע ונבחן את הנדרש כדי להיות חבר ב- FINRA:
- טופס BD
טפסים U-4 ו- U-5 (המשמשים סוחרי מתווכים כדי להירשם או למשוך את רישומם מ- SEC, SROs, ותחומי השיפוט)
תוכנית עסקית מקיפה
עותקים של הסכמים עם בנקים, סוכני סליקה ולשכות שירות
מקורות הון
תיאור מערכת הפיקוח
נהלי פיקוח בכתב
תוכנית נגד הלבנת הון
תיאור תוכנית ההשתלמות של המשרד
בשורה התחתונה
כל המידע לעיל יכול להיות מכריע, ול- FINRA יש מוניטין של בקשות מתמשכות לתיעוד ותקשורת מתמדת קדימה ואחורה. עם זאת, אם אתה עובר את תהליך האישור ואז מתכנן את עבודתך ועובד את התוכנית שלך, התגמולים הפוטנציאליים עבור סוחר מתווכים מצליח הם גבוהים במיוחד. (לפרטים נוספים, ראה: 9 טיפים לגידול עסק מצליח .)
