תוכן העניינים
- השקעה במדד S&P 500
- 1. SPDR S&P 500 (SPY)
- 2. iShares Core S&P 500 (IVV)
- 3. Vanguard S&P 500 (VOO)
- בשורה התחתונה
האם אתה תוהה אם מדד Standard & Poor's 500 הוא מקום טוב להחנות את דולרי ההשקעה שלך? וורן באפט אומר שתוכנית הפרישה הטובה ביותר היא להכניס 10% מהכספים שלך באג"ח ממשלתיות לטווח קצר ו -90% בקרן S&P שנסחרת בבורסה 500 (ETF). מכיוון שבופ הוא אחד המשקיעים המובילים בעולם, אתה יכול לעשות יותר גרוע מאשר לקחת את עצתו.
Takeaways מפתח
- על פי וורן באפט, תוכנית הפרישה הטובה ביותר היא להכניס 10% מהכספים שלך באג"ח ממשלתיות לטווח קצר ו -90% בקרן S&P 500 העוקבת בבורסה. S&P 500 מכסה את כל המגזרים העיקריים ומייצג בערך 80% מתוך שווי השוק של האומה; לפיכך, זהו אולי הייצוג הטוב ביותר של הכלכלה האמריקאית. חלקם של תעודות סל S&P 500 מצליחות יותר לשכפל את המידה, ותעודות תעודה אחרות עושות זאת בעלויות נמוכות להפליא בהשוואה למתחרותיה.
השקעה במדד S&P 500
ה- S&P 500 הוא אולי התיאור הטוב ביותר של הכלכלה האמריקאית, המכסה את כל המגזרים העיקריים ומייצג בערך 80% מכושר השוק של המדינה. אין זה מפתיע שכמעט 10 טריליון דולר במזומן משקיעים קשורים למניות המרכיבות את המדד - על פי הסטטיסטיקה האחרונה של מדדי S&P דאו ג'ונס - שמעל 3.4 טריליון דולר מהם נמצאים בתעודות סל.
כמובן שלא כל תעודות סל S&P 500 נוצרות שוות. יש כאלה שעושים עבודה טובה בהרבה בשכפול המידד, ואחרים עושים זאת בעלויות נמוכות להפליא בהשוואה למתחרים שלהם. מצאת את נקודת המתוק של ההשקעה שלך כשאתה מגלה קרן שמצליחה להתפקד היטב בעלות אטרקטיבית.
אם אתה חושב להעביר קצת מזומנים לתעודת סל מדד S&P 500, להלן מבט על כמה הבחירות המובילות לשנת 2019. כספים נבחרו על בסיס שילוב של נכסים בניהול (AUM), יחס הוצאות לטווח ארוך ביצועים. גם הביצועים השנתיים היו גורם, אך לאחר המכירה האחרונה, עליות השנה עד היום הן צנועות, כאשר כל אחד מהם עלה סביב 10%. כל הנתונים היו מדויקים החל מה- 9 באפריל, 2019.
1. SPDR S&P 500 תעודת סל (SPY)
- מנפיק: State Street Global AdvisorsAUM: 277.4 $ מיליארד יחס הוצאה: 0.0945%
אמנם מבחינה טכנית לא תעודת סל (SPY הוא נאמנות להשקעה ביחידות, שהן בדרך כלל כלי רכב יעילים יותר ממס מאשר קרנות מנוהלות), אך זו היא הוותיקה מבין קרנות ה- S&P 500 המשווקות והגדולה ביותר מבחינת AUM. זה גם זול במיוחד להחזקה, עם יחס הוצאות של 9 נקודות בסיס בלבד, והוא עוקב מקרוב אחר הביצועים של מדד הייחוס.
הקרן גם נזילה ביותר, עם היקף מסחר יומי ממוצע של כמעט 16 מיליארד ליום, מה שהופך אותה לאטרקטיבית כמכשיר סחר טקטי כמו גם השקעה ברכישה לרכישה של 401 (k). תשואות מיושרות הן יציבות בתקופות של שנה, 3 שנים ו -5 שנים, עם עלייה של 17.83%, 17.21% ו -13.82% בהתאמה.
עם זאת, קחו בחשבון שלמרות הפופולריות והנזילות שלה, היא אכן נושאת יחס הוצאות גבוה יחסית בהשוואה לחלק ממתחרותיה.
2. iShares Core S&P 500 תעודת סל תעודת סל (IVV)
- מנפיק: BlackRockAUM: 169.5 מיליארד דולר יחס הוצאה: 0.04%
אם אתם מחפשים חשיפה ישירה של S&P 500 במחירים התחתונים, IVV היא הקרן בשבילכם. קשה למצוא קרן שמספקת ביצועים מדדיים הדוקים עם עלויות אחזקה כה נמוכות. כמובן, זה לא יכול להתקרב ל- SPY מבחינת נפח, אבל IVV הוא נוזל רב עבור כמעט כל סוג של משקיעים, עם מעל 850 מיליון מניות מחליפות ידיים מדי יום. זהו גם תעודת סל אמיתית, שמשמעותה שהיא נמנעת מדחיפת המזומנים הטמונה באמון השקעות יחידות כמו SPY. תשואות מיושרות הן חזקות בתקופות של שנה, שלוש שנים ו -5 שנים, עם עליות של 9.39%, 13.46% ו -10.86%, בהתאמה.
3. Vanguard S&P 500 תעודת סל (VOO)
- מנפיק: VanguardAUM: 459.65.82 מיליארד דולר יחס הוצאה: 0.04%
עם תאריך ההתחלה של ספטמבר 2010, VOO הוא החדש מבין שלושת תעודות הסל הללו, אך זהו חלק מתיק הכספים המוערך של ואנגארד. אתה עשוי להתפתות לתהות אם באמת יש הבדל רב בין VOO לבין עמיתיו העיקריים, IVV ו- SPY, ובכל הכנות, אין הרבה. כמו עמיתיה, ל- VOO יש עלויות נמוכות ונזילות גבוהה והיא מציעה את הכיסוי הגדול שציפית לו בקרן מדד S&P 500.
אמנם ההבדלים עשויים להיות מינוריים, אך הם חשובים פוטנציאליים. VOO חושף את אחזקותיו רק על בסיס חודשי - לא מדי יום כמו IVV - וזה דבר קלוש מבחינת השקיפות. ו- VOO, בניגוד ל- SPY, משקיע מחדש את מזומני הביניים שלה. התשואות הנמדדות הן חזקות בתקופות של שנה, 3 שנים ו -5 שנים, עם עלייה של 9.40%, 13.46% ו -10.86% בהתאמה.
בשורה התחתונה
ישנן כמה אפשרויות טובות לקבל גישה למדד S&P 500 עבור משקיעים בודדים, והשלושה המפורטים לעיל הם רק מדגם מהם. כדי לקבל גישה לתעודות סל אלה יהיה צורך בחשבון השקעה באמצעות תיווך מניות. חקר ההשקעות שתרצו בתיק יכול להוות אתגר, וכך גם בחירת המתווך המתאימה ביותר לצרכים שלכם.
במרדף אחר ייעוץ קולני, Investopedia הציבה רשימה של המתווכים המקוונים הטובים ביותר על סמך המחירים שלהם ותכונותיהם כדי לעזור לחיפושים אחר מתווך בצידם.
