הגדרת תאריך העסקה
תאריך עסקה בתאריך בו מתבצעת סחר עבור נייר ערך או מכשיר פיננסי אחר. תאריך העסקה מייצג את הזמן בו הבעלות עוברת רשמית.
בבנקאות, המכונה גם התאריך בו מופיעה עסקה בחשבון נקרא תאריך העסקה, אם כי זה לא בהכרח המועד בו הבנק מסלק את העסקה ומפקיד או מושך כספים.
פורץ תאריך עסקה
דוגמאות לצורות של עסקאות בנקאיות, הכוללות תאריך עסקה, כוללות: פיקדונות או משיכות מחשבון אישי (באמצעות מכשיר טלפוני אוטומטי או כספומט), כרטיס חיוב, או באופן אישי במקום סניף פיזי); משיכת הכספים באמצעות המחאה מנייר; הקלטת רכישה בכרטיס אשראי; הקלטת נקודת מכירה (קופה); הפקדה, משיכה או העברת כספים בין חשבונות בבנקאות מקוונת; ואחרים.
דוגמאות לעסקאות הכוללות תאריך עסקה בהשקעה כוללות: קנייה (רכישת מניות נייר ערך), קנייה פתוחה (בדומה לרכישה מסורתית ויכולה להקיף חוזי אופציות, יחד עם פתיחת עמדה ארוכה ושכיחה יותר), קנייה לסגירה (פעולת סגירת פוזיציה קצרה באמצעות משיכת מזומן לרכישת מניות אבטחה ו / או חוזי אופציות); קבלת תשלומי דיבידנד במזומן ו / או השקעה מחדש של ההפצות; הפקדת מזומנים שהתקבלו כהחזר בחלוקה הונית; הפקדת מזומנים שהתקבלו כרווח הון (לרוב ממכירת מניות לטווח הארוך או לטווח הקצר של נייר ערך באמצעות קרן גידור, שותפות או בחשבון קרנות נאמנות); הפקדת הכנסות ריבית ממניות מועדפות או מכלי חוב, כגון אג"ח; העברת מניות בין חשבונות; מניות מתנה מכירת מניות; מכירה מקרוב (יציאה מעמדה ארוכה); הקלטת חלוקת מניות ועוד.
תאריך העסקה נ 'תאריך הפשרה
סליקה היא התהליך המלא, מרגע הצדדים מתחייבים לעסקה, דרך הסדר.
תאריך העסקה אינו בהכרח זהה לתאריך הפשרה, שיכול לקרות מספר ימים לאחר התרחשות העסקה. המוכר משולם בעת הפשרה, מכיוון שכל הפרטים אודות העסקה הושלמו, ומכיוון שהקונה בטוח שמה שהובטח נמסר בפועל.
עסקאות בדרך רגילה מתיישבות ביום העסקים השני שלאחר תאריך הסחר, המכונה T + 2. רוב ניירות הערך, כולל מניות ואג"ח קונצרניות, מתיישבים בדרך זו. עם זאת, לניירות ערך ממשלתיים בארה"ב יש הסדר דרך קבועה של T + 1. עם עסקאות מסוימות, ניתן לציין רצון להתיישב באותו יום בו עסק המסחר. אלה מכונים מסחר במזומן.
