עם דיבורים על הסלמת מתחים סחריים בין ארה"ב לסין, כוחות גיאו-פוליטיים שונים המפעילים לחץ כלפי מטה על הכלכלה, מגזר טק מאופק ועוד, אין זה מפתיע שרבים מהאנליסטים בשוק מחליפים את עצמם לאפשרות לכיוון מיתון לשנת 2019. מדד ה- S&P 500 יורד בכ- 3.7% החל מהשוק הפתוח ב -17 בדצמבר 2018.
3.7% הם ירידה, אך אם זה יהפוך למיתון מלא, סביר להניח כי משקיעים רבים יבהלו. רבים, אך לא כולם. אלה המוכנים כראוי, סיכויים גדולים יותר לעמוד במשיכה כלפי מטה של כלכלת מיתון, אך גם לצאת מחופשת המיתון ולהרוויח רווחים בטווח הארוך. עולם הקרנות הנסחרות בבורסה (ETF) מציע הזדמנויות רבות להשקעה מוצלחת כאשר השוק נפל. עם זאת, המשקיעים יצטרכו לתכנן בזהירות על מנת להפחית את הסיכון תוך מקסום פוטנציאל הרווח.
מדוע רכישה והחזקה לא תחתוך אותה עוד ועוד
לקראת 2019 מעריכים כמה אנליסטים כי שני שלישים או יותר מהעושר האמריקני נמצאים בידי מי שפרש לגמלאות או אלה שמתקרבים לגיל הפרישה במהירות. אסטרטגיית הקנייה והחזקה המסורתית, בה משקיעים רגילים משקיעים באופן שגרתי ב- IRA או 401K תוך שהם פוסקים את פיתולי השוק לטווח הקצר, לא סביר שתצמצם אותה עבור משקיעים מבוגרים יותר, לפי נתוני CMG Capital Management Group. הנה למה.
למשקיעים שנמצאים כיום בשנות ה -60 וה -70 פשוט לא יהיה להם זמן לבנות מחדש את הכספים שאבדו בירידה בשוק. כפי שמציין CMG קפיטל, בעקבות המיתון ב -1999, לקח כמה משקיעים בדאו 12 שנים או יותר כדי להחזיר את הונם האבוד. מה ניתן לעשות כדי להפחית את ההפסדים הפוטנציאליים הנגרמים כתוצאה ממיתון? CMG קפיטל ממליץ לשים "ממוצע של 200 יום עצירה-הפסד נע על הכל" על מנת למזער את החיסרון תוך איפשרה הפחתה אפשרית. זה במיוחד אם לאדם אין את הזמן לחכות לשווקים להתאושש.
כיצד תעודות סל יכולות לעזור במיתון
תעודות סל הן כלי אחד שיכול לעזור לכם להתמצא במיתון. עם זאת, כמעט עם כל מגזרי ה- S&P 500 במהלך השנה החולפת, זה יכול להיות קשה למשקיעים לדעת לאן לפנות כשמדובר באסטרטגיות וגישות. CMG Capital מציעה לצמצם את החשיפה הכוללת למניות כרגע, תוך שימוש באסטרטגיה ארוכה / שטוחה כדי לאפשר בקרת סיכונים.
תעודות הסל שעשויות להועיל למשקיעים המשתמשים באסטרטגיה שלעיל כוללות את תעודת הסל Invesco S&P MidCap 400 Equal Weight Equal (EWMC). בעוד ש- S&P 500 הציג השנה ביצועים גרועים למדי, אך מגזר השירותים הוא חריג. החל מה -17 בדצמבר 2018, תעודת סל Vanguard Utilities הניבה כ- 9.5% עד כה. הדבר החשוב ביותר שיש לזכור עבור משקיעי תעודות הסל הוא היתרונות הפוטנציאליים של איזון החשיפה למניות מול הכנסה קבועה ואסטרטגיות אחרות.
השקיעו על פי כללים ולא על רגשות
זכור, גם בזמנים של מיתון, חשוב להקפיד על החוקים שקבעת לעצמך. CMG קפיטל ממליצה לעקוב אחר הממוצע שנמשך 200 יום, לעבור למוצרים המתמקדים בשטרות האוצר אם וכאשר נתון זה יורד ב 0.5% מנקודת שיא מקומית. ההפך יכול לחול גם כן: כאשר הממוצע עולה ב -0.5% מהשפל המקומי, המשך לאחור. כמובן שהאסטרטגיות האישיות שהמשקיע משתמש בהן יהיו תלויות במטרות ובפרספקטיבה של אותו משקיע. עם זאת, קיומה של תוכנית - בין אם מדובר בתעודות סל או לא - חיוני. על ידי ביצוע תוכנית, יש סיכוי טוב יותר למשקיעים שלא לאפשר לרגשות לשלוט בהחלטותיהם.
