תוכן העניינים
- מהו ה- CRPS?
- הבנת ה- CRPS
- עבודת קורס CRPS
- בחינת CRPS
- CRPS לעומת CRPC
מהו מומחה תוכניות פרישה בשכר (CRPS)?
מומחה תוכניות פרישה Chartered (CRPS) הוא תעודה עבור מי שיוצר, מיישם ומתחזק תוכניות פרישה לעסקים. בניגוד לרוב התכנון הפיננסי המקצועי האחר והייעודים המקצועיים המייעצים, CRPS מתמקד בלקוחות סיטונאיים ועסקיים. היא מוענקת על ידי המכללה לתכנון פיננסי לאנשים העוברים בחינה בהמחשת מומחיותם.
מועמדים מצליחים מרוויחים את הזכות להשתמש בייעוד ה- CRPS בשמותיהם במשך שנתיים, דבר שיכול לשפר את הזדמנויות העבודה, המוניטין המקצועי והשכר. כל שנתיים, אנשי CRPS חייבים להשלים 16 שעות של לימודי המשך ולשלם אגרה סמלית כדי להמשיך להשתמש בייעוד.
Takeaways מפתח
- מומחה תוכניות פרישה Chartered (CRPS) הוא יועץ תוכנית פרישה ממוקדת לעסקים. אנשי מקצוע של חברת CRPS מייעצים לחברות ועוזרים להם ליישם ולתחזק תוכניות פרישה. תעודת ה- CRPS מוענקת על ידי המכללה לתכנון פיננסי ודורשת לימודים קפדניים והעברת כתב מקיף כתוב מבחן.
הבנת המומחה לתוכניות פרישה בשכר
התוכנית המומחית לתוכניות פרישה מחויבת הינה גישה מבוססת מקרה, מבוססת לקוח ופתרון בעיות. תכנית הלימודים להפוך ל- CRPS מכסה סוגים ומאפיינים של תכניות פרישה, כולל IRAs, תוכניות פרישה לעסקים קטנים, תוכניות לתרומה מוגדרת, תכניות ללא מטרות רווח, תוכניות 401 (k) ו- 403 (b) ותוכניות ממשלתיות.
זה מכסה גם הפצות תכניות, תכנון וביצוע תכנית, הקמת ותפעול תכנית וסוגיות נאמנות. הייעוד הוא הכרה במורכבות בהגדרת תוכנית הפרישה בחסות החברה וניהולה.
על פי המכללה, אנשים שזכו במינוי CRP מדווחים על עלייה של 17% ברווחים. בעזרתו, בוגרים יכולים לבדוק מתוך אחד מששת הקורסים בתוכנית החינוך המקצועי המוסמך של CFP במכללה. השלמת הקורס יכולה לספק גם עד 45 שעות של נקודות זכות בהשתלמות.
התוכנית עולה 1, 300 דולר, אם כי אנשים העובדים בתחום השירותים הפיננסיים עשויים להיות זכאים להנחה. למידע נוסף על ההסמכה או להרשמה, בקר בדף המידע של המכללה לתכנון פיננסי CRPS.
עבודות קורס מומחה לתוכניות פרישה
קורס CRPS מאפשר למועמדים להשתלט על מגוון רחב של סוגי תכניות פרישה, כגון SEP, SIMPLE, 401 (k), תכניות הטבה מוגדרות ועוד. קטעי קורס ספציפיים כוללים:
- מבוא לתוכנית ERISA ולתקן Fiduciary תכנון תרומה מוגדר על ידי מפעיל במימון תוכניות הפרישה מכוונת משתתפים פתרונות תוכנית פרישה לבעלי עסקים קטנים בחירה, עיצוב וביצוע תכנית פרישה ניהול תכניות תואמות ERISA עבודה עם משתתפי תכנית
בחינה מומחית לתוכניות פרישה
תוכנית CRPS כוללת הרשמה פתוחה, כלומר מועמד רשאי להירשם בכל עת כל עוד הם עוברים את הבחינה הסופית תוך שנה מרגע ההרשמה. ניסיון הבחינה הסופי הראשון כלול בתג המחיר של התוכנית 1, 300 דולר.
ניסיונות הבחינה הסופיים שלאחר מכן עולים 100 דולר לכל אחד. על המועמדים לנסות את הניסיון הראשון לעבור את הבחינה תוך שישה חודשים מההרשמה. מועמד CRPS רשאי לגשת לבחינה באופן מקוון דרך הפורטל המקוון של המכללה לתכנון פיננסי או בשידור חי (אם כי תאריכים מוגבלים).
מומחה תוכניות פרישה שכירות (CPRS) לעומת יועץ תוכניות פרישה מחויבות (CRPC)
בדומה לייעוד ה- CRPS הוא יועץ תכנון פרישה שכורה (CRPC), ייעוד תכנון פיננסי מקצועי שהוענק על ידי המכללה לתכנון פיננסי. בשונה מ- CPRS המתמקד בעסקים, ה- CRPC מתמקד בלקוחות בודדים.
יועצים עשויים להרוויח את ייעוד ה- CRPC על ידי השלמת תוכנית לימודים ועמידה בבחינה סופית עם בחירות מרובות. מועמדים מצליחים מרוויחים את הזכות להשתמש בייעוד ה- CRPC בשמותיהם במשך שנתיים, דבר שיכול לשפר את הזדמנויות העבודה, המוניטין המקצועי והשכר. כל שנתיים, אנשי CRPC חייבים להשלים 16 שעות של לימודי המשך ולשלם אגרה קטנה כדי להמשיך להשתמש בייעוד.
CRPCs מתמקדים בתכנון פרישה. תוכנית CRPC מפותחת תוך התמקדות בפתרון בעיות ממוקד לקוח. המועמדים צוברים ידע מעמיק על צרכי הפרט לפני הפנסיה ואחריה.
