הנתונים העדכניים הוא מדד נצפה נרחב מכיוון שהוא מציין כיצד ביצעה השקעה או שוק לאחרונה. הנתון קל יחסית לחישוב, ולמי שלא רוצה לחשב את המספר ביד, הוא זמין גם במספר פרסומי השקעות. בנוסף, ניתן להחיל תשואות YTD על מדדי מידה שונים כדרך נוחה להשוות את תשואת ההשקעה מול ביצועי השוק הכולל.
מהו אמת מידה?
מדדים הם ברומטרים בשוק המשמשים למעקב אחר הביצועים של קבוצת ניירות ערך ומדדים אלה משמשים לניתוח ביצועי השוק. מדד S&P 500 הוא אחד המדדים הפופולאריים יותר לביצועי שוק המניות בארה"ב, מכיוון שהוא כולל 500 חברות ומייצג כ 80% מסך שווי השוק של כל המניות בארה"ב. ממוצע התעשייה של דאו ג'ונס, מדד ראסל 2000, נאסד"ק מורכב, מדד MSCI העולמי, FTSE100 ונייקי 225 הם גם אחד מהמאמדים הנפוצים יותר.
Takeaways מפתח
- אמת מידה היא מדד העוקב אחר הביצועים של קבוצת ניירות ערך. תשואות עדכניות מודדות את הרווחים או ההפסדים של השקעה, מדד, או תיק במשך כל השנה הקלנדרית. Yahoo Finance ו- Google Finance מציעים נתונים סטטיסטיים על ביצועי YTD. מקורות הנתונים לשנה כוללים את Morningstar, Vanguard ו- The Wall Street Journal .
מדדי אגרות חוב נוצרים בדרך כלל על ידי סוחרי מתווכים גדולים עם הכנסה קבועה כמו ברקליס, בנק אוף אמריקה מריל לינץ 'וג'יי.פי מורגן. מספר מדדי האג"ח משתנים לפי סוג המנפיק, פירעון, תשואה, גיאוגרפיה ומצב מס. המדד יביא בחשבון הן את ההכנסה מתשלומי הריבית שבוצעו לבעלי האג"ח והן את כל השינויים במחיר האג"ח.
חישוב ביצועים מהשנה לתאריך
ביצועי השנה (YTD) מתייחסים לשינוי במחיר מאז היום הראשון בשנה הנוכחית. לדוגמא, אם מניה מסיימת את השנה הקלנדרית הקודמת וסחרה ב -50 דולר למניה ושווה 60 דולר בסוף יוני, התשואה (בהנחה שהמניה לא שילמה דיבידנדים) היא 10 או 20%. במקרה זה, כאשר התקופה מסתיימת בסוף יוני, התשואה ל- YTD תהיה שווה לתמורה של שישה חודשים.
השימוש בתקופה השנתית מגדיר מסגרת זמן נפוצה להערכת הביצועים של ניירות ערך שונים, כולל ביצועים של מניה או איגרות חוב כנגד מידה. YTD שימושי גם למדידת שינויים בנתונים אחרים, כמו אינדיקטורים כלכליים, ביצועים פיננסיים או תיק שלם.
המדידה השנתית מוגבלת בכך שמגמות המשתמעות מביצועי YTD בתחילת השנה יכולות להטעות. לדוגמה, אם מחשבים את הביצועים השנתיים של מניה ביום המסחר השלישי של השנה, התוצאה לא תציע אינדיקציה אמינה לביצועים האחרונים מכיוון שהיא תופסת כמה ימים בלבד.
מקורות למידע עדכני
ל- Yahoo Finance יש קטע תרשימים עם אפשרות להציג את היסטוריית המחירים לאורך אורכי תקופה שונים, כולל YTD. Yahoo Finance מספקת גם נתוני מחירים היסטוריים להורדה עבור מגוון סוגי השקעות שונים. בדומה לשירות של יאהו, ל- Google Finance יש גם פונקציית תרשים מחירים המאפשרת למשתמשים לבחור ב- YTD כתקופה הנצפית עבור מניות ומדדים.
למורנינגסטאר קבוצה של מדדי מניות משלה למגוון קטגוריות המניות על בסיס גודל, ענף ובשלות של חברות. בנוסף, בחלק השווקים באתר של Morningstar יש טבלה עם נתוני ביצועים של YTD עבור כל מדד מדד. לקבוצת ואנגארד דף תשואות בסטנדרטים בקטע ההשקעות של אתר האינטרנט שלה. הטבלאות בעמוד זה כוללות ביצועי YTD עבור מגוון מדדי הון ואג"ח. לבסוף, וול סטריט ג'ורנל מפרסם את נתוני הביצועים של YTD לגבי מניות ואג"ח במרכז נתוני השוק שלה.
