תוכן העניינים
- פרישת יעד ואנגארד 2030
- פרישת יעד ואנגארד 2040
- פרישת יעד ואנגארד 2050
Vanguard מציעה קרנות פרישה מתאריך יעד שיתאימו לצורכי המשקיעים בגילאים שונים. קרן מועד תאריך הינה קרן נאמנות המתאימה אוטומטית את תמהיל הנכס והקצאתו לאורך תקופה המבוססת על גילך ומתי אתה רוצה לפרוש.
בדרך כלל קרנות הפרישה של Vanguard משקיעות בדרך כלל בקרנות מדד אחרות של Vanguard ומספקות למשקיעים פיזור מיידי. החברה מציעה קרנות נאמנות למועדי פרישה יעד לכל חמש שנים מ 2020 עד 2065. כאן אנו מסתכלים על קרנות החברה לאנשים שמטרתם לפרוש בשנת 2030, 2040 ו 2050. כל אחת מהקרנות משקיעה את מרבית חלקיה נכסים בקרנות מדד ואנגארד, וכל תיק כולל מניות משקיעים של קרן מדד שוק המניות הכללי של וונגארד, מניות משקיעים בקרן מדד המניות הבינלאומיות של ווינגארד, מניות משקיעים של קרן מדד האג"ח הבינלאומית וונגארד וסך הכל.
המידע היה עדכני החל מיום 27 בנובמבר 2019.
Takeaways מפתח
- Vanguard ידועה במגוון הקרנות הנאמנות למדד בעלות נמוכה ו- ETFs.Vanguard מציעה גם חבילה של קרנות פרישה תחרותיות דומה לתאריך יעד. קרנות תאריך יעד אמורות להיות השקעות מגוונות ותחזוקה נמוכה המתחילות בסיכון. ולעבור אוטומטית להקצאות שמרניות יותר ככל שמתקרבים לפנסיה.
Vanguard יעד פרישה 2030
קרן Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) מיועדת למשקיעים המעוניינים לפרוש בין 2028 ל 2032, וההשקעה הראשונית המינימלית שלה היא 1, 000 דולר.
הקרן הונפקה ב- 7 ביוני 2006, והיא השיגה תשואה שנתית ממוצעת של 6.78% מאז הקמתה. יחס ההוצאות שלה הוא 0.14%, הנמוך ב -69% מיחס ההוצאות הממוצע של קרנות דומות, לפי נתוני Vanguard. הנכסים הנקיים של הקרן הם 40 מיליארד דולר, מתוכם כ -70% מוחזקים במניות, ו -30% מוחזקים באג"ח. לקרן יחס מחזור שנתי של 9%.
קרן Vanguard Target Retirement 2030 נחשבת לקרן מתונה עד אגרסיבית. עם זאת, הקצאת הנכסים בקרן תשתנה ככל שיתקרב מועד היעד והיא תהפוך שמרנית יותר עם הזמן. זה הופך את הקרן המתאימה ביותר לאנשים שרוצים להשקיע בה במשך 10 שנים ומעלה.
Vanguard Target Retirement 2040
קרן Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) מתאימה ביותר למשקיעים שמתכננים לפרוש בין 2038 ל 2042, וההשקעה הראשונית המינימלית שלה היא 1, 000 דולר.
הקרן הונפקה ב -7 ביוני, 2006 והיא הניבה תשואה שנתית ממוצעת של 7.28% מאז הקמתה. לפי Vanguard, גם לקרן יחס הוצאות שנתי של 0.14% בלבד. לקרן נכסים נטו של 30 מיליארד דולר, מתוכם כ -85% מוחזקים במניות ו -15% מוחזקים באג"ח.
קרן Vanguard Target Retirement 2040 נחשבת גם לקרן בינונית עד תוקפנית. עם זאת, בדומה לקרן 2030, הקרן Vanguard Target Retirement 2040 תיהפך שמרנית יותר עם הזמן בהקצאת הנכסים בקרן תשתנה. באופן דומה, קרן זו מתאימה גם לאנשים שרוצים להשקיע 10 שנים ומעלה.
Vanguard Target Retirement 2050
קרן Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) מיועדת למשקיעים שיפרשו בין 2048 ל 2052, וההשקעה הראשונית המינימלית שלה היא 1, 000 דולר.
לטענת Vanguard, קרן החזיקה תשואה שנתית ממוצעת של 7.40% מאז הקמתה ב- 6 ביוני 2006. יחס ההוצאות שלה הוא 0.15%, הנמוך ב -65% מזה של קרנות עם אחזקות דומות. הנכסים הנקיים של הקרן מסתכמים ב -20 מיליארד דולר, וכ -90% מהם מוחזקים במניות וכ -10% מוחזקים באג"ח.
מכיוון שקרן Vanguard Target Retirement 2050 משקיעה בעיקר במניות או במניות, היא נושאת בדרגה של תנודתיות ונחשבת לאגרסיבית. לכן, הדבר המתאים ביותר למשקיעים שיכולים לסבול את התנודתיות הגבוהה בשוק השוק, כמו גם למשקיעים לטווח הארוך. בדומה לקרנות האחרות לתאריך היעד של Vanguard, גם הקרן הזו תהפוך שמרנית יותר עם הזמן כאשר הקצאת הנכסים שלה משתנה.
