Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) היא חברת ביטוח ועושר אמריקאית שמקורה בתור ING US, חברה בת אמריקאית של קבוצת ING שהפכה לדרך בשנת 2013. Voya Financial היא בעלת ניסיון של למעלה מארבעים שנה בניהול הון ועומד על 210 מיליארד דולר. נכסים בניהול (AUM). החברה מציעה קרנות נאמנות רבות, בדרך כלל ללא עמלות עומס. קרנות נאמנות של Voya ורכבי השקעה אחרים הצליחו את הביצועים שלהם ב 81% - מהמקרים על בסיס 10 שנים. מרבית קרנות הנאמנות של Voya מגיעות עם יחסי הוצאה נטו שיש להם שיעורים תחרותיים בסטנדרטים של תעשיית הקרנות.
Morningstar מדרג קרנות נאמנות רבות בהתבסס על תשואתן המותאמת לסיכון, צוותי ניהול ארוכי קבע, גישות השקעה עקבית ועמלות שגובות הקופות. מספר קרנות נאמנות של Voya זכו לדירוג כולל של חמישה כוכבים ממורנינגסטאר בקטגוריות הון שונות, הכנסות קבועות וקטגוריות חלופיות.
Voya תיק כושר גדול לצמיחה בכיתה S
תיק הצמיחה של Voya Large Cap הוקם בשנת 2004, ומבקש צמיחת הון לטווח ארוך על ידי השקעה במניות משותפות של חברות גדולות שווי עם סיכויי צמיחה מעל הממוצע. יש לה סכום של 5.8 מיליארד דולר ב- AUM והיא מחזיקה בדרך כלל חברות הדומות לאלה הכלולות במדד ראסל 1000. הקרן משתמשת בניתוח פיננסי מעמיק כדי לזהות מניות עם מומנטום עסקי, הערכת שווי אטרקטיבית וזרזים. תיק הקופה נשלט על ידי מניות טכנולוגיות מידע (הקצאה של כ -24%), מניות מחזוריות צרכניות (הקצאה של 20%) ומניות בריאות (הקצאה של 20%). תיק הצמיחה הגדול עם Voya גדול עם תיק מניות מרוכז, עם אפל בהקצאה של 7.1% ואלפבית בהקצאה של 4.6%.
מנהלי הקרן מלווים אותה כבר למעלה מחמש שנים, ולכל אחד מהם ניסיון רב בניהול עושר מחברות מוכרות, כמו קרדיט סוויס ו- JPMorgan. משנת 2005 עד 2015 הניבה הקרן תשואה שנתית ממוצעת של 10.15% עם סטיית תקן של 15.87%, והתוצאה היא יחס שארפ 0.62. אין לה דמי עומס וגובה יחס הוצאה של 0.85%, שהוא מתחת לממוצע עבור בני גילו בקטגוריית הצמיחה הגדולה. מורנינגסטאר העניקה לקרן דירוגים של חמישה כוכבים בסך הכל וכעשר שנים, וכן דירוג של ארבעה כוכבים בשלוש וחמש השנים האחרונות בקטגוריית הצמיחה הגדולה.
Voya שיעורי קרן משתנה Class W
עם סכום של 1.1 מיליארד דולר ב- AUM, קרן Voya בריבית משתנה מבקשת רמה גבוהה של הכנסה שוטפת על ידי השקעה בהלוואות בריבית משתנה של דולר אמריקאי, אגרות חוב בריבית משתנה. הקרן מגיעה עם סיכון מינימלי בריבית מכיוון ששיעורי הריבית להחזקות הקרן נשענים על שיעורי השוק. מרבית אחזקות הקרן מדורגות מתחת לציון ההשקעה, שמביאות תשואות פוטנציאליות גבוהות יותר בתמורה לעליית סיכון ברירת המחדל. אחזקות הקרן מגוונות היטב, כאשר אף מגזר אחד אינו מהווה יותר מ 12% מנכסיה. לקרן משך זמן ממוצע של 0.11 שנה ותשואה של SEC ל -3.8 יום למשך 30 יום.
בשנים 2010-2015 הפגינה הקרן תשואה שנתית ממוצעת מרשימה של 3.62% וסטיית תקן של 3.05%, כמו גם יחס שארפ 1.16. יש לו יחס הוצאה נטו של 0.77% והוא לא כולל דמי טעינה. מורנינגסטאר העניקה לקרן דירוגים של חמישה כוכבים בסך הכל וחמש שנים, וכן דירוג של ארבעה כוכבים לשלוש שנים.
Voya GNMA הכנסה בכיתה W
עם מעל 1.1 מיליארד דולר ב- AUM, קרן הכנסות Voya GNMA היא אחת מקרנות Voya הוותיקות ביותר שהשקיעו בניירות ערך מגובים במשכנתא (MBS) שהונפקו על ידי ארגון המשכנתאות הלאומי הממשלתי (GNMA). מבחינה היסטורית GNMA היא האבטחה בעלת התשואה הגבוהה ביותר המגובה על ידי ממשלת ארה"ב עם דירוג האשראי הגבוה ביותר. לקרן משך זמן ממוצע של 2.75 שנים ותשואה של 1, 36% למשך 30 יום SEC, מה שהופך אותה פחות רגישה לשינויים בשערי השוק.
משנת 2010 עד 2015, קרן הכנסות Voya GNMA Class W הניבה תשואה שנתית ממוצעת של 3.25% וסטיית תקן של 1.96%, והתוצאה היא יחס Sharpe גבוה במיוחד במיוחד. לקרן יש רקורד מוכח של ניהול סיכוני תשלום מראש וריבית עם תנודתיות כללית נמוכה. הקרן מגיעה ללא דמי עומס ויש לה יחס הוצאה נטו של 0.67%. מורנינגסטאר הקצתה לקרן דירוגים של חמישה כוכבים בסך הכל, שלוש וחמש שנים בקטגוריית ממשלת הביניים.
