מדד Standard & Poor's 500 (S&P 500) הוא מדד של 500 מהחברות הגדולות בארה"ב, הנסחרות בבורסה של ניו יורק או NASDAQ, שנבחרה על ידי ועדת האינדקס Standard & Poor's על בסיס שווי שוק. מדד S&P 500 הוא ברומטר מוכר נרחב של שוק המניות בארה"ב. קרנות אינדקס S&P 500 מאפשרות למשקיעים לקבוע הקצאת ליבה במניות אמריקאיות בעלות כיפות גדולות, שהמליצו על ידי אחד המשקיעים האמריקניים האיקוניים ביותר, וורן באפט, המכונה גם האורקל של אומהה. S&P 500 קרנות אינדקס מבקשות לשכפל את ביצועי מדד הייחוס על ידי השקעה במרכיבי S&P 500 עם משקלים דומים. קרנות אלה מנצלות אסטרטגיית השקעה פאסיבית או צמודת אינדקס ומשקיעות את כל או חלק ניכר מסך נכסיהן נטו במניות משותפות הכלולות במדד הייחוס. כל נתוני הקרנות להלן הם החל מה -6 בפברואר 2019, לפי מורנינגסטאר.
אינדקס
מניות משקיעים בקרן אינדקס Vanguard 500
מניות המשקיעים בקרן אינדקס Vanguard 500 מבקשות לספק תוצאות השקעה המתאימות לביצועי המחיר והתשואה של מדד S&P 500, מדד הייחוס שלו, עם דרגה גבוהה של מתאם חיובי. VFINX הונפקה על ידי ואנגארד ביום 31 באוגוסט 1976. הקרן הניבה תשואה כוללת של 14.26% לאורך תקופה של שלוש שנים. VFINX מנוהלת על ידי קבוצת ההשקעות Vanguard Equity וגובה יחס הוצאה שנתי של 0.14%, הנמוך משמעותית מיחס ההוצאה הממוצע של קרנות נאמנות עם אחזקות דומות.
כדי להשיג את יעד ההשקעה שלה, VFINX מיישמת אסטרטגיית אינדקס ומשקיעה כמעט את כל סך הנכסים שלה במניות הכלולות במדד S&P 500, בערך זהה לפרופורציות של המשקל במדד.
לקרן האינדקס Vanguard 500 סך הנכסים הנקיים של 520.3 מיליארד דולר. התשואה העוקבת אחר 12 חודשים הייתה 1.76%. הבטא של הקרן (שלוש שנים חודשיות) היה 1.00. לקרן יחס שארפ לשלוש שנים של 1.06 וסטיית תקן בהתאם לזו של המדד הבסיסי של 12.07%.
כמו מרבית קרנות S&P 500 Index, VFINX מתאימה ביותר למשקיעים לטווח ארוך עם רמת סובלנות בינונית עד גבוהה המחפשת חשיפה לשוק המניות הגדול בארה"ב. מכיוון של- VFINX יש שגיאת מעקב מזערית ויחס הוצאות נמוך, היא מהווה אחזקת ליבה אטרקטיבית עבור תיק המניות.
Schwab S&P 500 Index
קרן אינדקס Schwab S&P 500 הונפקה ב- 19 במאי 1997 על ידי תאגיד צ'ארלס שוואב. SWPPX מייעץ ומנוהל על ידי צ'רלס שוואב ניהול השקעות, בע"מ וגובה יחס הוצאה של 0.02%.
SWPPX היא קרן נאמנות שמבקשת לספק תוצאות השקעה המתאימות לתשואה הכוללת של מדד S&P 500. כדי להשיג את יעד ההשקעה שלה, SWPPX משקיעה בדרך כלל לפחות 80% מכלל הנכסים נטו במניות הכוללות את מדד S&P 500. בנוסף, SWPPX נותן בדרך כלל את אותם משקלים למניות אלה כמו המדד.
SWPPX מנוהל בניהול של 41.3 מיליארד דולר ומחזור תיקים של 2%. ל- SWPPX הייתה בטא של 1.00; אלפא של -0.03; יחס שארפ של 1.07; וסטיית תקן של 12.06.
מדד Fidelity 500
קרן אינדקס פידליטי 500 הונפקה ב- 17 בפברואר 1988 על ידי Fidelity, ומספקת חשיפה בעלות נמוכה לשוק המניות הגדול בארה"ב. FXAIX גובה יחס הוצאה נטו שנתי של 0.015%.
מאז הקמתה הניבה הקרן 10.42% תשואות ממוצעות שנתיות. כדי לעקוב אחר המדד הבסיסי, FXAIX משקיעה לפחות 80%, בתנאי שוק רגילים, מסך נכסיה נטו במניות משותפות הכוללות את המדד. FXAIX עקבה היסטורית את המדד בדרגה קטנה של שגיאת מעקב.
FXAIX משמשת כאלטרנטיבה ל- VFINX ו- SWPPX והיא אחת הקרנות המובילות המציעה חשיפה לסל מניות נפוץ הכלול במדד S&P 500. FXAIX עשויה לשמש כאחזקת ליבה בתיק מניות בארה"ב.
T. Rowe Price Equity Index 500 Fund
קרן T. Rowe Price Equity Index 500 (PREIX) הושקה ב- 30 במרץ 1990 ומאז הניבה תשואה שנתית ממוצעת של 10.58%. ה- PREIX גובה יחס הוצאה נטו של 0.21%. בעקבות המעקב אחר ה- S&P 500, מטרת הקרן להתאים לתשואה להשקעה של מניות אמריקאיות עם היוון גדול על ידי מנסה להתאים לביצועים של מדד הייחוס שלה.
בהתבסס על נתונים סטטיסטיים של אחרי 10 שנים, ל- PREIX יש יחס Sharpe של 1.01 וסטיית תקן, או תנודתיות, של 12.44%.
ל- PREIX סך הנכסים נטו של 30.9 מיליארד דולר. יתכן שהוא מתאים ביותר למשקיעים המבקשים לזכות בחשיפה לשוק המניות הגדול בארה"ב.
השקעה בקרנות אינדקס
השקעה בקרנות אינדקס יכולה להיות השקעה עמידה נהדרת וגם דרך נהדרת לגוון בקלות תיק. בעוד ששוק המניות מעלה את שיאו וירידותיו, המגמה ארוכת הטווח של מדד S&P 500 חיובית להפליא. זה נותן הזדמנות להזדמנות השקעה בסיכון נמוך.
כדי להשקיע במדד כמו אחד מהארבעה שהוזכרו לעיל, יהיה עליכם ליצור חשבון השקעה באמצעות אחת מתיווכי הרבים. עם מגוון כה רחב של תכונות ותמחור בקרב מתווכים אלה, זה יכול להיות קשה לבחור אחת מהן. מסיבה זו, Investopedia יצרה רשימה של מיטב המתווכים ברשת.
