Fidelity Investments היא אחת החברות הגדולות והידועות ביותר לניהול נכסים בעולם. החברה הושקה בשנת 1946, עם נכסים המנוהלים בניהול של למעלה מ -2.5 טריליון דולר החל מאוקטובר 2018 והיא מציעה קרנות נאמנות וקרנות נסחרות בבורסה (תעודות סל); היא מספקת ייעוץ השקעות ומנהלת תוכניות פרישה מוסמכות.
בין קרנות הנאמנות שלה, Fidelity מציעה מגוון רחב של מוצרים בעלות נמוכה במיוחד. הוצאות ועמלות נמוכות מועילות במיוחד מכיוון שעמלות אוכלות ישירות לתשואות. L. בעוד שהתשואה הפוטנציאלית שאדם רואה בהשקעות רבות אינה ידועה, וההוצאות הן המשקיע היחיד שיכול לשלוט עליו. הוצאות נמוכות יותר פירושן יותר כסף בתיקים שלהם, ובסופו של דבר בכיסם.
קרנות נאמנות מדדיות הן בדרך כלל המוצרים בעלות הזולה ביותר הקיימת. קרנות אינדקס משכפלות באופן סביל את המידה שנבחרה ואינן דורשות את העלויות הנוספות של ניהול קרנות וצוותי מחקר. מכיוון שקרנות רבות המנוהלות באופן פעיל מתקשות להתאים את אמות המידה שלהם, קרנות אינדקס מייצרות אחזקות ליבה אידיאליות ברוב התיקים. קרנות נאמנות מדדי Fidelity רבות, כמו אלה המפורטות להלן, מציעות שילוב של ביצועים היסטוריים סולידיים לבין עמלות נמוכות.
Fidelity Spartan 500 Fund
Fidelity Spartan 500 Fund Fund (FUSVX) היא לא רק אחת מהקרנות הנאמנות הגדולות ביותר שעוקבות אחר מדד Standard & Poor's (S&P) 500, והיא גם אחת הזולות ביותר. עם יחס הוצאות נטו של 0.04% בלבד, קרן זו ממוקמת כאחת ההשקעות בעלות הזולה ביותר בכל יקום קרנות הנאמנות. פירושו של יחס הוצאה זה הוא כי כל 1, 000 דולר שהשקיעו בקרן גובה העמלות 40 סנט לשנה בלבד.
Fidelity NASDAQ Composite Composite
לפעמים הרעיון של עלות נמוכה הוא יחסי. בעוד שיחס ההוצאות של Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX) של 0.29% אינו מעביר את הקרן לקטגוריה הזולה ביותר, אך היא עדיין מהקרנות הזולות ביותר העוקבות אחר מדד ה- Composite NASDAQ. כמו כן, קרן זו מבחינה בביצוע דירוג חמישה כוכבים של Morningstar בקטגוריית הצמיחה הגדולה.
Fidelity Spartan International Fund
לקרנות נאמנות בינלאומיות נוטים להיות בעלי הוצאות גבוהות יותר בגלל העלות הנוספת של גורמים כמו מחקר גלובלי וסיכון מטבע. החל משנת 1997, Fidelity Spartan International Fund Fund (FSIVX) נוטה להישאר עם שמות גלובליים גדולים יותר כדי להגביל את הסיכון ויחס הוצאות נטו של 0.20% בלבד. היא גם מדורגת כאחת הפחות יקרות בקטגוריית קרנות התערובת הזרה.
Fidelity Spartan Mid Cap Index
Fidelity מציעה מערך חזק במיוחד של אפשרויות בחירה בקרן בינונית עם שמונה קרנות שונות העוסקות בדירוג מורנינגסטאר של ארבעה כוכבים או חמישה כוכבים. Fidelity Spartan Mid Cap Index (FSCKX) הוא אחד מאותם. עם יחס הוצאות של 0.025%, הוא מדורג כאחת הדרכים הזולות ביותר לחשיפה למניות בגודל בינוני בסביבה.
Fidelity Spartan Real Estate Fund
נדל"ן יכול להיות מקום מסוכן להפליא עבור המשקיעים כדי להפעיל את הדולרים שלהם לעבודה, אך היתרונות בגיוון הנובעים מהוספת מחלקת נכסים זו לגיוון תיק העבודות בולטים. לקרן מדד נדל"ן Fidelity Spartan (FSRVX) יש היסטוריה קצרה יחסית (היא החלה בשנת 2011), אך יחס ההוצאות נטו שלה 0.07% הוא בין הנמוכים בענף.
מדד איגרות חוב מוגן אינפלציה של נאמנות
ניירות ערך המוגנים בפני אינפלציה באוצר (TIPS) הם תוספת חדשה יחסית לנוף ההשקעה, אך הם זכו להתעניינות רבה מצד אלו המחפשים הגנה מפני סיכון כלכלי. קרן אינדקס האג"ח המוגנת על ידי Fidelity (FSIYX) לא סיפקה הרבה בדרך של תשואות למשקיעים בגלל הסביבה הנוכחית בשיעור נמוך ואינפלציה נמוכה, אך היא נושאת דירוג מורנינגסטאר בארבעה כוכבים והוצאה נטו של 0.09% יחס.
Fidelity Spartan Total Index Index
קרן מדדי השוק הכולל של Fidelity Spartan (FSTVX) דומה לקרן המדדים Spartan 500 של פידליטי, למעט קרן זו מוסיפה לחשיפה קטנה וכובע אמצע שווי לתערובת. זה הופך לבסיס אידיאלי ל"הכל אחד ", ומחייב רק 0, 04% בשנה.
