תוכן העניינים
- 1. מיומנויות תקשורת
- 2. כישורי ניהול מערכות יחסים
- 3. מיומנויות שיווק ומכירות
- 4. יכולת ניהול פרויקטים
- 5. מיומנויות לפתרון בעיות
- 6. מיומנות טכנולוגית
- 7. עקשנות ואתיקה
- ציפייה
- חוכמה ופרשנות
- בשורה התחתונה
האם ידעת כי בעל כישורים מתמטיים וידע פיננסי מהשורה הראשונה הוא רק קצה הקרחון כשמדובר במצטיין כאיש מקצוע פיננסי?
מיץ 'פיסיק, שכיהן בתפקידי ניהול בכירים רבים, כולל כמנכ"ל חברת ברקוול מוצרים, ובעל ניסיון של למעלה מעשרים שנה בפיתוח עסקי, תפעול ומימון, ממליץ כי "ההיבט החשבונאי / פיננסי של התפקיד הוא הרצפה - לא את התקרה."
במילים אחרות, אם אינך יכול לבצע את שאר הפונקציות הבסיסיות של העבודה שלך, לא תוכל לבצע זאת. כדי להסתובב ולהתקדם במימון, אתה צריך לשלוט במיומנויות חיוניות לא פיננסיות אלה.
7 הכישורים המובילים הלא פיננסיים הנדרשים במימון
1. מיומנויות תקשורת
אנשי מקצוע פיננסיים לא יכולים פשוט להיות טובים בלמסוך מספרים - הם חייבים להיות מסוגלים להעביר את הידע שלהם בכישורי דיבור, כתיבה ומצגת.
בוורלי ד. פלקסינגטון, המחבר של 7 צעדים לבניית עסקים יעילה ליועצים פיננסיים , אומר שכאשר אתה מציג בפני דירקטוריון, משקיע או פוטנציאל, אתה צריך לדעת להעביר מידע מורכב באופן שאנשים יכולים להבין בקלות.
2. כישורי ניהול מערכות יחסים
מיומנויות האנשים שאתה צריך כדי להצליח כאיש מקצוע פיננסי כוללים הבנת סוגי אישיות שונים, הקשבה, שאלת השאלות הנכונות, פתרון סכסוכים, חינוך אחרים וייעוץ לקוחות. המתכננת הפיננסית באונטריו, ג'ודית קיין, אומרת שההצלחה במימון היא "15% ידע טכני ו -85% פסיכולוגיה. כשאנשים באים לראות אותי זה בגלל שיש להם בעיות עם כסף. הם מוציאים יותר מדי, הם לא חוסכים שום דבר או שהם חסוך הכל. " לפיכך מה שלקוחות זקוקים לעיתים קרובות הוא יועץ חסר משוא פנים שיכול להבין את צרכיהם ולעזור להם לקבל החלטות פיננסיות.
ניהול מערכות יחסים הוא מיומנות חשובה לחיים, בין אם אתם מתמודדים עם כפופים, עמיתים לעבודה, בוסים או אנשים מחוץ לחברה שלכם. כשאנשים בוטחים בך, כמוך ומרגישים שאתה מכבד אותם, הם ירצו לעזור לך להצליח, בין אם זה על ידי דיבור גבוה עליך, קידום אותך או הרשמה להיות הלקוח שלך.
3. מיומנויות שיווק ומכירות
רוברט ל. רידל, מנהל ניהול עושר עבור ניהול עושר של Endowment באפלטון, ויסקונסין, אומר שאנשי מקצוע פיננסיים צריכים להיות מסוגלים לשווק את כישוריהם והידע המקצועיים שלהם בפני לקוחות פוטנציאליים בשוק הנישה שלהם. לשם כך, חובה לקבל הבנה מלאה של נקודות החוזק האישיות שלך והן של נקודות החוזק המקצועיות של משרדך.
הוא ממליץ עוד כי בשיווק עצמך ללקוחות, אתה לא צריך רק לתקשר כמה אתה יודע, אלא גם כמה אכפת לך, מכיוון ש"הנכסים החשובים ביותר של הלקוח והדאגה היומית הגדולה ביותר שלהם הם לא העושר הכספי שלהם, אלא המשפחה שלהם."
לקוחות רוצים לדעת שתוכלו לעזור להם לנהל את כספם בכדי לספק את הצרכים הטובים ביותר למשפחתם לטווח הארוך.
4. יכולת ניהול פרויקטים
כל משימה שאורכת יותר מכמה דקות היא למעשה פרויקט - משימה שתצטרך לנהל ביעילות כדי להיות רווחית. יהיה עליך לתזמן את יעילותך ביעילות וביעילות, לנהל תקציבים, לעמוד בלוחות זמנים ולקבל את הדרוש לך מאנשים אחרים בזמן כדי להשלים את הפרויקט שלך בהצלחה.
גם במהלך כל פרוייקט וגם אחרי זה, שמירה על סדר ושים לב לפרטים הם גם המפתח.
מייסל וולף המקצועי בתחום הכספים התאגידי אומר, "לגבי כל פרויקט אנליטי, בדרך כלל יש למישהו שאלות לגבי התשומות וההנחות. אם אינך יכול לספק מידע על גיבוי בזמן, אפילו אם הוא מדויק במאה אחוז, אנשים ישאלו את הדיוק של הסופי פלט."
לדבריו, חשוב מאוד לארגן את הקבצים האלקטרוניים שלך וגם את העותקים הקשיחים כדי לגשת למידע במהירות. ייתכן שתישאל שאלה חודשים לאחר הניתוח הראשוני שלך על ידי סמנכ"ל כספים הזקוק למידע תוך 30 דקות לשיחת ועידה. "במיוחד בעולם הפיננסי, הרפיון בלתי נסבל", הוא אומר.
5. מיומנויות לפתרון בעיות
תמיד תיתקל בבעיות בכל עבודה, והיכולת לפתור אותן ולא לפצח תחת לחץ היא חיונית.
כדי להתקדם, יכול להיות מועיל להסתכל מעבר לאחריותך האישית שלך. פיזיק ממליץ כי על ידי עזרה לעמיתים לעבודה לפתור את הבעיות שלהם ולא פשוט לדווח עליהם להנהלה העליונה, תראו אותך כשחקן צוות.
"אנשים ימשכו אליך והקריירה שלך תפרח, " הוא אומר.
6. מיומנות טכנולוגית
לא משנה היכן אתם עובדים, תצטרכו להיות בקיאים בחומרת מחשב ותוכנה ולהיות מסוגלים לאסוף תוכניות חדשות הקשורות לתפקידכם במהירות. ככל שיותר קיצורי דרך, מפתחות, תוכניות ופונקציות אתם מכירים ב- Excel, כך תוכלו להיות טובים יותר במימון. עליכם גם להכיר כלי תוכנה לשיווק ותקשורת.
7. עקשנות ואתיקה
אישיות תחרותית, תשוקה לעבודה שלך וסיבולת לעבוד שעות ארוכות ולעבור מעבר למה שמצופה ממך ומה שחבריך לעבודה ומתחרים עושים, הם כולם מכריעים להצלחה במימון. יחד עם זאת, אינך יכול להיות כל כך תחרותי שאתה עושה בחירות גרועות, או שהקריירה והמוניטין שלך יסבלו.
קווין ר קלר, CAE, מנכ"ל מועצת התקנים המוסמכת לתכנון פיננסי, אומר כי הקפדה על סטנדרטים אתיים כמו אלה הנדרשים מתוכננים פיננסיים מוסמכים ™ (CFP) חיונית לבניית האמון שנשבר על ידי הכספים שערוריות.
מועצת התכנון הכספי המוסמכת לתקני ההתנהלות המקצועית מחייבת אנשי CFP לספק שירותים מקצועיים עם יושרה, אובייקטיביות, יכולת, הגינות, סודיות, מקצועיות וחריצות - אנשים העובדים במימון היו חכמים לדבוק בעקרונות אלה.
ציפייה
התבוננות קדימה אל מה הבוסים או הלקוחות שיידרשו מכם בעתיד המיידי או אפילו הרחוק תעזור לכם לעלות לפסגה. זה לא מספיק רק לפתור את האתגרים היומיומיים של העבודה שלך; אתה חייב להיות מסוגל לחשוב לטווח ארוך. שקול את הדברים הבאים:
- אילו כישורים תוכלו לפתח ואילו הישגים תוכלו לשים תחת חגורתכם שתנחית לכם קידום בחברה הנוכחית שלכם, תכניסו את כף הרגל לדלת בחברה אחרת או שתוכלו להתאמן מחדש אם אתם מפוטרים או איך אתם יכולים לעשות את החיים של הבוס קלים יותר על ידי ציפייה למה שהוא או היא יצטרכו ממך מחר, בשבוע הבא או בחודש הבא, ולטפל בהם לפני הזמן? איך אתה יכול לפתח מערכות יחסים עם הלקוחות שלך על ידי תשומת לב רבה לסיטואציות שלהם? לדוגמה, אם שמתם לב שהאישה שהגיעה אליכם לקבלת עזרה בניהול ירושה בהריון, ההבנה שהיא יכולה להזדקק לעזרה בחיסכון והשקעה למען חינוך המכללה של ילדה, עדכון רצונה ואולי יצירת אמון יכולה לעזור לכם ליצור קשרים עסקיים ארוכי טווח עם אותו לקוח.
חוכמה ופרשנות
יועצת הכתיבה מבוססת לוס אנג'לס אליזבת 'דנציגר, מייסדת חברת Worktalk ייעוץ תקשורת ומחברת הספר "גש לנקודה!", אומרת, "לקוחות אנשי מקצוע בתחום השירותים הפיננסיים מחפשים יותר מאשר ידע ומספרים: הם מחפשים חוכמה ופרשנות."
בשורה התחתונה
על ידי שילוב היכולת שלך לנתח מספרים עם כישורים כמו תקשורת, ניהול פרויקטים ופיתוח מערכות יחסים, אתה תמצא כמנהיג ותציב את עצמך לעלות לראש תחוםך.
