מה הוא יועץ מוסמך בתחום הביטוח (AAI)
יועץ מוסמך בביטוח (AAI) הוא תעודה שמקבלים אנשי ביטוח לאחר מסלול לימודים וסדרת בחינות.
הבנת היועץ המוסמך בביטוח (AAI)
יועץ מוסמך בביטוח הוא ייעוד מקצועי שנצבר על ידי מפיקי ביטוח המפגינים ידע מעולה בתחומם בהשוואה לסוכנים ממוצעים. אנשי ביטוח מרוויחים את התואר בכך שהם עוברים סדרה של שלוש בדיקות המנוהלות על ידי מכון הביטוח של אמריקה. הידע שנצבר במהלך הלימוד הנדרש לצורך ביצוע מבחנים אלו יכול לסייע לסוכני ביטוח שמוכרים מוצרים מתוחכמים או להתמודד עם מצבים ביטוחיים מורכבים במיוחד.
תוכנית AAI יצאה לשיתוף פעולה בין מכון הביטוח של אמריקה לסוכני הביטוח והמתווכים העצמאיים של אמריקה. קבוצת הידע בנושא סיכונים וביטוח מנהלת את תוכנית הייעוד.
המכונים מעריכים כי יידרשו מינימום תשעה עד 15 חודשים כדי להשלים את התוכנית, המכסה קורסים בנושא ביטוח רב-קו, מנהיגות סוכנות וניהול מכירות סוכנויות, יחד עם קורס בנושא יסודות הייצור הביטוחי. אנשי ביטוח פרוספקטיבים חייבים לעבור בחינת אתיקה מקוונת בת 50 שאלות. הקבוצה מציעה לסטודנטים לתכנן חמישה עד שבעה שבועות של זמן לימוד בכל קורס ומציעה ספרי לימוד מודרכים ומדריכי קורס. יש אגודות ביטוח מדינה המציעות גם את הקורסים במתכונת סמינריון.
היתרונות של AAI
רווחים מוגדלים מניעים אנשים רבים להמשיך במעמד של יועץ מוסמך בביטוח. בסיס הידע המתקדם הנדרש כדי לעבור את הבחינה מבטיח למעסיקים פוטנציאליים את יכולתו של יועץ מוסמך. חברות ביטוח המתמודדות באופן שגרתי עם תרחישים מורכבים של לקוחות או ביטוחים עשויות לחפש עובדים שכירים פוטנציאליים עם תעודת AAI כדי להבטיח שהם יתמודדו עם הזדמנויות מכירות פוטנציאליות מתוחכמות ורווחיות.
יעודי ביטוח אחרים
תוכניות לימודי המשך נוספות עבור מרחב הביטוח בהן מפוקחים המוסדות כוללות תוכניות שותפות לתביעות (AIC) ותוכניות שותפות לניהול תביעות (AIC-M) לשיפור מיומנויות טכניות הקשורות לטיפול בתביעות, וכן חברות בניהול סיכונים (ARM) ושותף בתוכניות חיתום מסחרי (AU). תכניות מסוימות מעניקות גם סטודנטים לזכות במכללות מסוימות, ומאפשרות לסוכנים להשתמש בקרדיטי ההשתלמות שלהם לתכניות זכאיות לתארים.
רגולטורים בביטוח דורשים מאנשי מקצוע בתחום הביטוח להשלים מספר מסוים של שעות תכנות לימודי המשך כחלק מתהליך ההתחדשות לרישוי המקצועי שלהם. דרישות אלה כוללות בדרך כלל גם מרכיב אתי. דרישות הרישוי משתנות ממדינה למדינה, ולא תמיד עוברות אם איש ביטוח עובר ממדינה למדינה.
