השקעה מחדש, בה הכנסות הביניים שנוצרו מושקעת בחזרה בהשקעה, ידועה כמגדילה את התשואות לטווח הארוך. עם זאת, ישנם משקיעים שעשויים לרצות לקבל נתחים קטנים של הכנסה קבועה במרווחים תקופתיים כדי לענות על צרכיהם הספציפיים. תשלום קופון תקופתי מאגרות חוב ודיבידנד רגיל ממניות וקרנות נאמנות מציעים אפשרות הכנסה רגילה כזו מהשקעות.
מאמר זה דן בקרנות הנאמנות המובילות, שידועות כי הן משלמות דיבידנד באופן קבוע, ומסייעות למשקיע לקבל תשלומים תקופתיים.
כיצד משלמים קרנות נאמנות דיבידנדים?
קרנות נאמנות משקיעות במניות שמשלמות דיבידנדים. הדיבידנד ממניות בוחרות אלה מתקבל בתקופות שונות. הקרנות בעקבות תוכנית השקעה מחדש של דיבידנד, משקיעות מחדש את סכום הדיבידנד שהתקבל במניות. האחרים, העוקבים אחר תוכנית תשלום הדיבידנד, ממשיכים לצבור את הכנסות הדיבידנד לאורך תקופה של חודש / רבעון / שישה חודשים ואז מבצעים תשלום דיבידנד חודשי / רבעוני / חצי שנתי לבעלי הקרנות.
קופה משלמת הכנסה, לאחר הוצאות. אם קרן מקבלת תשואה קבועה מהמניות המרכיבות המשלמות דיבידנד, ניתן לכסות את ההוצאות הללו (באופן מלא / חלקי) מהכנסות הדיבידנד. בהתאם לחוקים המקומיים, הכנסות הדיבידנד עשויות להיות פטורות ממס, מה שמוסיף ליתרונות המשקיע.
על המשקיעים לציין כי חברות אינן מחויבות בתשלומי דיבידנד על המניות שלהן. משקיעים המחפשים הכנסות דיבידנד עשויים למצוא קרנות נאמנות שמשלמות דיבידנד הימור טוב יותר על מניות בודדות, שכן האחרונים מצטברים את הכנסות הדיבידנד הזמינות ממניות מרובות.
דיבידנד מוביל המשלם קרנות נאמנות
להלן הקרנות הנאמנות המובילות ששילמו את הדיבידנד הרגיל עם תשואות דיבידנד גבוהות. מדד שימושי למדידת הביצועים שמשלמים דיבידנד של קרן הוא להשוות את תשואת קרנות הנאמנות לעומת תשואת מדד S & P500, אשר מוערך בכ- 1.99% בינואר 2019. תשואת הקרן העקבית אחרי 12 חודשים (ttm). ערכים (החל מיום 30 בספטמבר 2015) כלולים לכל קרן המוזכרת להלן.
- Vanguard High Dividend Fund Fund (VHDYX): VHDYX היא קרן אינדקס שמנסה לשכפל את ביצועי מדד התשואה הגבוהה של FTSE High Dividend. מדד זה מכיל מניות של חברות שמשלמות בדרך כלל דיבידנדים גבוהים מהצפוי, או גדולים מהממוצע. בהיותו קרן אינדקס, VHDYX משכפל את בוחרי המניות במידת המפתח באותה פרופורציה. קרן זו שמרה על היסטוריה עקבית של תשלום דיבידנדים רבעוניים מאז הקמתה. בהיותה קרן אינדקס, יש לזה אחד מיחס ההוצאות הנמוך ביותר של 0.18% ותשואת הקרן (ttm) כ- 3.29%. זו עשויה להיות קרן בעלות נמוכה מושלמת לכל מי שמחפש הכנסה מדיבידנד גבוהה מהממוצע (תשקיף הקרן). Vanguard Dividend Appreciation Fund (VDAIX): VDAIX היא קרן אינדקס שמנסה לשכפל את הביצועים של מדד הישגי דיבידנד בארה"ב של NASDAQ בארה"ב. מדד ייחודי זה מורכב ממניות שהגדילו את תשלומי הדיבידנד לאורך זמן. בהיותו קרן אינדקס, VDAIX משכפל את בוחרי המניות בסטנדרט באותה פרופורציה. קרן זו שמרה על היסטוריה עקבית של תשלום דיבידנדים רבעוניים מאז הקמתה. בהיותה קרן אינדקס, יש לזה אחד מיחס ההוצאות הנמוך ביותר של 0.2%, והתשואה של הקרן (ttm) היא 2.33%. (תשקיף הקרן) קרן הזדמנות דיבידנד לקולומביה (INUTX): INUTX מציעה תיק מגוון של אחזקות הכוללות מניות משותפות, מניות מועדפות, נגזרים, ומכשירים מובנים הן עבור ניירות ערך בארה"ב והן עבור ניירות ערך זרים של חברות שונות בשוק המכוסה. הקריטריונים העיקריים לבחירת ניירות הערך הם תשלום הדיבידנד. יש לו יחס הוצאה של 1%, ותשואת דיבידנד (ttm) של 3.17%. היא משלמת דיבידנדים קבועים בכל רבעון. (תשקיף הקרן) קרן צמיחת דיבידנד ואנגארד (VDIGX): קרן זו משקיעה בעיקר בתיק מגוון של חברות אמריקאיות וגלובליות הגדולות (ולפעמים גם אמצע שווי שווי), המוערכות יחסית לשוק ויש להן פוטנציאל לשלם דיבידנדים. באופן קבוע. מחקר הקרן מנסה לזהות חברות שיש להן פוטנציאל צמיחת רווחים גבוה המוביל להרבה הכנסות, כמו גם את הנכונות של הנהלת החברה להגדיל את תשלומי הדיבידנד. יש לו את התשואה (ttm) כ- 1.95%. עם יחס הוצאה של 0.32%, קרן זו שמרה על היסטוריה עקבית של תשלום דיבידנדים רבעוניים מאז הקמתה. (תשקיף הקרן) T. Rowe קרן צמיחה של דיבידנד במחיר (PRDGX): בהתבסס על העיקרון כי הגדלת דיבידנדים לאורך תקופה הם אינדיקטורים חיוביים לבריאות וצמיחה פיננסית של החברה, PRDGX נראית להשקיע במניות גדולות עד אמצעיות, שיש להן צמיחה גבוהה מהממוצע ברווחים ובדיבידנדים. היא משקיעה בחברות אמריקאיות וגם בעולם העולמי במגזרי תעשיה מגוונים, אם כי חלקו של האחרון נותר בדרך כלל במספרים בודדים. למרות שהתשואה הנוכחית (ttm) של 1.73% עשויה לפגוע בתשואת מדד 500 & Poor's של מדד 500% של 2%, קרן זו מציעה שילוב טוב של צמיחה עם הכנסות מדיבידנד. בהיותה קרן מנוהלת באופן אקטיבי, יש לה יחס הוצאות של 0.65% ושמר על היסטוריה עקבית של תשלום דיבידנד רבעוני (תשקיף הקרן) קרן דיבידנדים אסטרטגיים של שוויון אסטרטגי (SVAAX): לא מרוצה מדיבידנדים רבעוניים ורוצה תשלומים תכופים יותר? SVAAX מציע לך דיבידנדים חודשיים. השקעה במניות בארה"ב ובזרים גדולים ובאמצע שווי כניסה ותקבולי פיקדון אמריקאים (ADR). קרן זו בוחרת חברות שיש להן פוטנציאל צמיחה גבוה לתשלומי דיבידנד עתידיים, ומאפייני ערך מכוונים לדיבידנד. יש לו יחס הוצאה של 1.06%, והתשואה של הקרן (ttm) היא 3.13%. (תשקיף קרן) קרן הכנסות הון ואנגארד (VEIRX): קרן זו מתמקדת בחברות מקומיות גדולות ובינוניות בארה"ב, שהן צמיחה איטית אך חברות בעלות תשואה גבוהה. הקרן מנסה לבחור חברות מוערכות המשלמות הכנסות מדיבידנד מעל הממוצע. קרן זו שילמה דיבידנדים רבעוניים. מעניין לציין כי לקרן זו יש היסטוריה של תשלום תשלומים גבוהים יותר במיוחד בחודש דצמבר (אם כי ספורדי), כפי שניתן לראות בהיסטוריה של תשלומי דיבידנד. יש לו יחס הוצאה של 0.2%, והתשואה של הקרן (ttm) היא 2.96%. (תשקיף קרן) קרן הכנסות הון העצמי של נויברגר ברמן (NBHAX): קרן זו משקיעה במניות המשלמות דיבידנד גבוהה הכוללות מניות משותפות, REIT, מניות מועדפות להמרה, ניירות ערך להמרה ומכשירים נגזרים כמו אופציות שיחות ומכירות, במטרה לייצר תשואה נוכחית שהיא טובה יותר מהתשואה הממוצעת של מדד S&P 500. יש לו את התשואה (ttm) כ- 2.60%. היא משלמת דיבידנדים רבעוניים (היסטוריית דיבידנד) והיא בעלת יחס הוצאה של 1.05%. (תשקיף קרן)
בשורה התחתונה
תשלום רגיל של דיבידנדים למעשה מוציא כסף מההון החוזר של החברה. במקום זאת, ייתכן שהחברה הניבה תשואות גבוהות יותר על ידי השקעה מחודשת של כספי הדיבידנד בעסק שלה, מה שהוביל לייסוף מחירי המניות. בנוסף, תשלום דיבידנד פוגע גם ביתרונות הרכבה. משקיעים המחפשים הכנסות דיבידנד רגילות צריכים לזכור את המגבלות וההשפעות הללו, לפני שהם הולכים להשקיע בקרנות נאמנות המשלמות דיבידנד גבוהה.
