אם המתווך שלך מכר ניירות ערך מחשבון ההשקעה שלך מבלי לקבל תחילה אישור, פעולות המתווך שלך אינן חוקיות אלא אם העסקה בוצעה בתנאים מסוימים.
שני מקרים שבהם פעולות הברוקר שלך חוקיות
1. אם יש לך סוג של שיקול דעת ששמו חתמת על מסמכים המעניקים למתווך הרשאה לקנות ולמכור ניירות ערך עבור תיק עבורך מטעמך, המתווך רשאי למכור מהחשבון. עם זאת, כל עסקאות שנעשו על ידי המתווך חייבות להיות במסגרת ההנחיות המפורטות בחוזה החשבון, המתארות את סובלנות הסיכון ואת יעדי ההשקעה שלך.
2. אם יש לך חשבון שולי ורמת ההון שלך ירדה מדרישות התחזוקה של החברה, לתיווך יש כל זכות למכור את ניירות הערך שלך מבלי ליצור איתך קשר או לקבל את אישורך. לרוב, חברות אינן נדרשות להתקשר אליך לשוליים, כך שאם הן נותנות אחת מהן, הן עושות זאת כאדיבות לקוח.
הפעולות שתוכלו לצפות מהתיווך שלך מנוסחות בהסכם חשבון השוליים שנחתם עם פתיחת החשבון. כדי להבטיח שהוא יקבל את הכסף ששאלתם, התיווך ימכור את ניירות הערך של חשבונך ללא קשר להפסד כסף על המקצועות, אך יתכן שהמתווך לא בהכרח ישתמש בשיטה קפדנית בעת בחירת המניות כדי למכור את חשבונך. במקום זאת, ניתן למשל לבחור את המניות הנמכרות לכיסוי כל הגירעון ברמת המניות בסדר אלפביתי. למען הכל, בעת מכירת ניירות הערך שלך, המתווך עשוי אף לגבות עמלה מלאה בגין העסקה.
(למידע נוסף קרא את האם אתה מעז לתבוע את המתווך שלך?)
