מהו יועץ פיננסי ויועץ מוסמך?
היועץ המוסמך והאיחוד הפיננסי (CTFA) הוא ייעוד מקצועי המוצע על ידי איגוד הבנקאים האמריקני (ABA), המספק הכשרה וידע במיסים, השקעות, תכנון פיננסי, נאמנויות ונחלות. תעודת ה- CTFA מתאימה לאנשי מקצוע העוסקים בקריירה בבנקאות, תיווך, תכנון פיננסי, מיסוי או ניהול אמון.
Takeaways מפתח
- היועץ המוסמך והפיננסי המוסמך (CTFA) הוא אחד מכמה יעודים מקצועיים המוצעים על ידי איגוד הבנקאים האמריקני (ABA). ייעוד ה- CTFA נועד להעריך ולאשר את הידע והיכולת של איש מקצוע פיננסי בתחום הנאמנות והייעוץ הפיננסי, באופן נרחב המועמדים חייבים לעמוד בדרישות ניסיון מינימלי בעבודה בענף הפיננסי ולעמוד בבחינה קפדנית. על CTFA להשלים דרישות לימודי המשך רגילות.
הבנת יועץ פיננסי ויועץ פיננסי (CTFA)
הסמכת CTFA מדגימה את המומחיות שלך בתחום מקצוע האמון והפיננסים והייעוץ. כדי לקבל את הייעוד המוסמך והיועץ הפיננסי, המועמדים חייבים להיות בעלי רמת ניסיון מינימלית בניהול הון ותוכניות הכשרה מאושרות. המועמדים נדרשים לעבור גם בחינה בהצלחה. יש צורך בהשתלמויות לשמירה על ייעוד ה- CTFA.
על פי אתר ABA, ניסיון בניהול הון מוגדר כאינטראקציה של לקוח, בין אם ישיר ובין בעקיפין, בהמשך למסירת שירותי נאמנות הנוגעים לנאמנויות, עזבונות, IRA, תכניות פרישה מוסמכות, משמורת וחשבונות ניהול נכסים פרטניים. חוויה זו עשויה לכלול גם מתן שירותים ופתרונות מיוחדים בשירותים ופתרונות ניהוליים, ניהול השקעות, מיסים, משפטיים, פיננסיים ועיזבונות. ידוע כי ניתן לספק שירותים אלה באופן משולב או ממוקד התמחות. לתשומת לבך, ניסיון בנאמנות תועלת עובדים, אמון תאגידי או פעולות בניירות ערך / אמון ותאימות רגולטורית אינו כשיר כניסיון בניהול עושר.
דרישות נאמנות ויועץ פיננסי מוסמך
מועמדים חייבים להיות בעלי שלוש שנות ניסיון בניהול עושר ולעמוד באחת מאפשרויות ההדרכה הבאות:
- להחזיק בתעודות קרן, ביניים ומתקדמות ABA Trust. ניתן להשיג אותם באופן מקוון בבית ספר לנאמנות של ABA, בבית ספר לניהול אמונים בבנק בבנק או בשילוב של שניהם. אם המועמדים משלימים את כל שלוש האישורים באופן מקוון, נדרש גם קורס הכנה מקוון לבחינה מקוונת של ABA. ABA הושלם מכונים פיננסיים תותחים שהושלמו במכללות האקדמיות ברמת I, דרגה II ורמה III.
או יש:
- חמש שנות ניסיון בניהול הון ובעלי תואר ראשון.10 ויותר ניסיון בניהול עושר.
ABA מגדירה ניסיון מקצועי בניהול העושר כמספקת ייעוץ ללקוח הנוגע לחזקים, עזבונות, IRAs, תוכניות פרישה מוסמכות, משמורת וחשבונות ניהול נכסים פרטיים. מתן שירותי התמחות במינהל, ניהול השקעות, מיסים, משפטים, מימון ותכנון עיזבון, נחשב גם לניסיון מקצועי בתחום ניהול העושר על ידי ABA.
בנוסף למילוי דרישות אלה, המועמדים נדרשים לחתום על הצהרת קוד האתיקה של אישורי המקצוע של ABA.
בחינת אמון ויועץ פיננסי מוסמך
על המועמדים לרכוש את הבחינה, שהיא 725 דולר. בחינה מחודשת של הבחינה עלתה 425 דולר. משך הבחינה של ארבע שעות והוא מורכב מ- 200 שאלות מרובות-בחירות. תחומי הידע שנבדקו כוללים פעילויות אמון, תכנון פיננסי, דיני מיסוי ותכנון, ניהול השקעות ואתיקה. הבחינה בוחנת גם את יכולתם של המועמדים ליישם את הידע שלהם על דוגמאות מעשיות. הפונים אינם רשאים להשתמש במחשבון או בכל מכשיר נייד במהלך הבחינה.
חידוש אמון ויועץ פיננסי מוסמך
כדי לשמור על ייעוד ה- CTFA, על המחזיקים להשלים 45 נ"ז בכל שלוש שנים, לדבוק בקוד האתי של אישורי ABA המקצועיים ולשלם דמי חידוש שנתיים של 249 דולר. אנשים המחזיקים בשני אישורי ABA או יותר מקבלים הנחת חידוש.
