Cfa לעומת סדרה 7: מה ההבדל?

CFA לעומת סדרה 7: סקירה כללית

בקיצור, רישיון סדרה 7 קל יותר להשיג בהשוואה לתעודת CFA (Chartered Financial Analyst). לסדרה 7 לוקח רק חלק קטן מהזמן להתכונן בהשוואה למבחני CFA. החומר בסדרה 7 אינו קשה או נרחב כמעט כל כך. ניתן להשיג את הסדרה 7 לאחר שעברו שני מבחנים קצרים יחסית ואילו ה- CFA דורש שלוש בדיקות ארוכות.

ייעודי CFA וסדרה 7 לרוב יורידו אתכם בדרכי קריירה שונות בענף הפיננסי. בסך הכל, סדרה 7 נחוצה לרכישה ומכירה של מוצרי ניירות ערך, כולל מניות, אג"ח, קרנות נאמנות, אופציות, תוכניות השתתפות ישירה וחוזים משתנים. CFA אינה מוסמכת על ידי אף סוכנות רגולטורית למצב בענף פיננסי. CFA הוא בעיקר הסמכה, הדומה לתואר שני, המגדילה את אמינותם של אנשי השקעות ומשפרת גם את סיכויי קידום הקריירה.

Takeaways מפתח

• רישיון סדרה 7 ותעודת אנליסט פיננסי Chartered הם שני ייעודים בענף הפיננסי אשר בדרך כלל יובילו למסלולי קריירה שונים. סדרה 7 מנוהלת על ידי FINRA ונדרשת לאנשים שקונים ומוכרים רשימת ניירות ערך ספציפית בתפקידם. CFA מנוהל על ידי מכון CFA ונראה בדרך כלל כהסמכה ברמה גבוהה הדומה לתואר שני. בעלי סוכני CFA עובדים בדרך כלל בעיקר בתחומי ניתוח תיקי השקעות, ייעוץ השקעות, ניתוח ניירות ערך, בנקאות השקעות, כלכלה ואקדמיה.

CFA

מכון CFA מנפיק את אמנת CFA לאנשים שיכולים לעמוד בדרישות המחמירות שלו. אנשים לפעמים משווים את תוכנית הלימודים ב- CFA להשגת תואר שני במנהל עסקים (MBA) פרט לכך שהיא מתמחה הרבה יותר בתחום ההשקעות.

כדי להשיג CFA, על אדם לעמוד בכל הדרישות שנקבעו על ידי מכון CFA, כולל:

• עברו את כל שלוש הרמות של בחינות CFA השג תואר ראשון או הראה ארבע שנות ניסיון בעבודה מקצועית מקובלת הפוך לחבר במכון CFA, הדורש שיוך לפרק מקומי.

ניתן למצוא פירוט של תכנית הלימודים בתוכנית CFA באתר מכון CFA.

בעלי CFA מרגישים שהפן המאתגר ביותר של התוכנית הוא מילוי הדרישה החינוכית. על המועמדים לעבור שלוש בחינות של קושי מתקדם. מכון CFA מציע מינימום של 250 שעות זמן לימוד לכל בדיקה. הוא מציע את בחינת דרגה I פעמיים בשנה ביוני ודצמבר. הוא מציע את בחינות רמות II ו- III רק אחת לשנה בחודש יוני. באופן יעיל, המועמדים יכולים לעבור מבחן אחד בלבד בשנה בגלל מועדי הבחינה. אין מגבלות למספר הפעמים בהן מועמד יכול להיבחן מחדש. מועמדים ברמה 1 יוכלו לבחון ביוני ודצמבר. המועמדים ברמות II ו- III חייבים להמתין שנה שלמה כדי לבצע את המבחנים מחדש מכיוון שהם זמינים רק ביוני. העמלות מחויבות כולל דמי רישום ודמי בחינה שנעים בין 650 ל -1, 380 $.

שיעור המעבר הנמוך של תוכנית CFA מעיד על הקושי בבחינות. נתונים סטטיסטיים ממוצעים של עשר שנים מראים כי 44% מהנרשמים משלימים את התוכנית. באשר לבדיקות הפרטניות, 41% עברו דרגה I, 44% עברו דרגה II ו -52% עברו דרגה III.

CFA נחשב לאחד אישורי ניתוח ההשקעות המתמחים ביותר בענף הפיננסי. CFA יכול לעזור משמעותית לקידום הקריירה של האדם, בעיקר בתחומים של:

• ניהול השקעות ניתוח תיקי השקעות מסחר בצד קניות ניתוח מחקרים צדדים בנקאות השקעות אקדמיה כלכלה ייעוץ פיננסי

סדרה 7

ההבדל העיקרי בין סדרה 7 ל- CFA הוא שהאחד הוא רישיון ואילו השני הוא אישור. רישיון מסדרה 7 נחוץ לאנשים שתפקידם כרוך בשידול, רכישה או מכירה של ניירות ערך, כולל מניות, אג"ח, קרנות נאמנות, אופציות, תוכניות השתתפות ישירה וחוזים משתנים. החל מאוקטובר 2018, מעבר בחינת סדרה 7 איננו הדרישה היחידה לבעלי רישיונות FINRA חדשים. מועמדים חדשים לרישוי חייבים לעבור גם את הבחינה בתעשיות ניירות ערך (SIE).

ה- SIE הוא בחינה מרובת-בחירות עם 75 שאלות. למועמדים יש שעה ו 45 דקות להיבחן. דרוש ציון חולף של 70. בחינת SIE תוכננה על ידי FINRA כדי להבטיח כי בעלי רישיונות FINRA מפגינים הבנה מעמיקה של הידע בתעשיית ניירות הערך הבסיסית.

הבחינה בסדרה 7 מנוהלת על ידי FINRA. יש לו 125 שאלות המכסות ארבע פונקציות עיקריות של נציג מורשה מסדרה 7. יש להשלים את הבדיקה תוך 225 דקות.

ארבע הפונקציות העיקריות של המשרות כוללות את הדברים הבאים:

• פונקציה 1: מחפשת עסק עבור המתווך-סוחר באמצעות לקוחות ולקוחות פוטנציאליים פונקציה 2: פותחת חשבונות לאחר השגת והערכת הפרופיל הכספי והיעדי ההשקעה של הלקוחות פונקציה 3: מספקת ללקוחות מידע על השקעות, נותנת המלצות מתאימות, מעבירה נכסים ושומרת רשומות מתאימות פונקציה 4: השגת ואימות הוראות והסכמי קנייה ומכירה של לקוחות; מעבד, משלים ומאשר עסקאות

מרבית קורסי ההכנה לבחינה בסדרה 7 מציעים 80 עד 100 שעות זמן לימוד, כולל בחינות תרגול חיות ולפחות 1, 000 שאלות תרגול. בניגוד לבחינות CFA, המכסות מחקרי מקרה, תיאוריות פיננסיות והשקעות ומתמטיקה כמותית, הבחינה בסדרה 7 כוללת שינון של תקנות SEC וכמה מתמטיקה בסיסית. ציון 72% נחוץ בכדי לעבור את הבחינה, ושיעור ההחלפה שלו עולה על 70%.

כדי להשיג את רישיון סדרה 7 באופן מלא, על המועמדים:

• להיות משויך וממומן על ידי חברת חברות FINRA או ארגון אחר של חברת רגולציה עצמית רלוונטית (SRO). רשום הרשמה ל- FINRAPass את בחינת ה- SIE.

הבדלים עיקריים

רישיון סדרה 7 וסמכת CFA נרכשים בדרך כלל עבור קריירות שונות בענף הפיננסי. נציגים מורשים מסדרה 7 נוטים לעבוד במכירות בשוק הפיננסי, לרוב כסוכן מניות או כיועץ פיננסי מבוסס עסקאות. זכור כי סדרה 7 נדרשת לבקש, לרכוש ולמכור מניות, אג"ח, קרנות נאמנות, אופציות, תוכניות השתתפות ישירה וחוזים משתנים בכל מצב פיננסי. רישיון סדרה 7 יכול לפוג אם נציג אינו מועסק בארגון רשום FINRA במשך שנתיים.

למרות שחלק מיועצי ההשקעות ברישיון מסדרה 7 מחזיקים גם בתוקף CFA, רוב הקריירות הזקוקות ל- CFA אינן דורשות רישיון מסדרה 7. בניגוד לסדרה 7, אישור ה- CFA אינו פג תוקף. ככאלה, מדובר באישור שניתן להשתמש בו בשיווק הכישורים האישיים שלך לאורך הקריירה שלך. בעזרת אמנת CFA וחברות במכון CFA, לבעלי אמנת יש את האפשרות להמשיך את השכלתם מדי שנה באמצעות קורסי השתלמות. באופן כללי, ה- CFA יכול להיות מסלול טוב לתפקיד המשלם גבוה יותר עם רוחב רוח גדול יותר לאחריות ולסמכות ניהול.

מבחינת תוכנית הלימודים והקושי, יש הבדל גדול בין סדרה 7 ל- CFA. רישיון סדרה 7 מכסה מונחים בסיסיים בשוק ניירות ערך, מוצרים ופונקציות עבודה דרך בחינת SIE וגם מבחן סדרה 7. תכנית הלימודים ב- CFA היא כמותית ותיאורטית הרבה יותר, והיא מכסה את תחומי הניתוח הכמותי, הערכת ניירות ערך, כלכלה, דיווח כספי, הנהלת חשבונות ועוד.