מה נלחם במימון טרור (CFT)?
המאבק במימון טרור (CFT) כרוך בחקירה, ניתוח, הרתעה ומניעה של מקורות מימון לפעילויות שנועדו להשיג מטרות פוליטיות, דתיות או אידיאולוגיות. CFT מושג באמצעות אלימות ואיום אלימות נגד אזרחים. על ידי מעקב אחר מקור הכספים התומכים בפעילות טרור, אכיפת החוק עשויה להיות מסוגלת למנוע חלק מהפעילויות הללו להתרחש.
Takeaways מפתח
- המאבק במימון טרור (CFT) מתמקד בהגבלת העברת הכספים לארגוני טרור ועשוי להתמקד במגוון גורמים, כמו בנקים, ארגוני צדקה ועסקים ומספר פעילויות, כגון רגולציה, פיקוח ודיווח. התהליכים במאבק במימון טרור הם המאמצים שנעשו כדי לזהות ולעצור את תנועת הכספים, שבמקרים מסוימים עשויים להיות מוסווים כעסקאות פיננסיות לגיטימיות, המשמשות למימון פעולות טרור. הלבנת הון היא תהליך הפיכת כספים שהושקעו באופן בלתי חוקי כגיטימי, ותהליך זה, שיש לו תפקיד משמעותי במימון הטרור, הוא היעד של חלק גדול ממאמצי ה- CFT, החל מגילוי ועד העמדה לדין. יחידות מודיעין פיננסיות חוקרות עסקאות חשודות ואז מספקים מידע לאכיפת החוק להמשך חקירה או העמדה לדין. כוח המשימה לפעולה פיננסית הוא קבוצה של 35 מדינות הפועלות יחד למאבק במימון טרור על ידי סטנדרטיזציה של תקנות למניעת ניצול לרעה של מערכות רגולטוריות חלשות.
כיצד פועל המאבק במימון טרור (CFT)
המאבק במימון טרור (CFT) כולל הוראת טכניקות חקירה פיננסיות לאכיפת החוק, הוראת התובעים לזכות בתיקים בהלבנת הון והדרכת רשויות פיקוח ופיקוח פיננסי לזיהוי פעילות חשודה. מאמצי CFT עשויים לבחון ארגוני צדקה, גופים בנקאיים מחתרתיים, ועסקים רשומים בתחום שירותי הכסף, בין גופים אחרים. CFT ידוע גם בשם מימון נגד טרור.
אנשים וארגונים המממנים טרור צריכים להסתיר את השימוש בכסף ולאן מקורם. הכספים עשויים להגיע ממקורות משפטיים, כמו ארגונים דתיים ותרבותיים לגיטימיים, או ממקורות לא חוקיים, כמו סחר בסמים ושחיתות ממשלתית. הכספים עשויים להגיע גם ממקור לא חוקי אך נראה כי הם מגיעים ממקור חוקי באמצעות הלבנת הון.
הלבנת הון ומימון טרור קשורים לרוב. כאשר אכיפת החוק מסוגלת לאתר ולמנוע פעילויות בהלבנת הון, לרוב היא מונעת בעת ובעונה אחת את השימוש בכספים אלה למימון פעולות טרור. המאבק בהלבנת הון הוא המפתח ל- CFT. מעט מהכסף המשמש למימון טרור מקורו בארגוני צדקה דו-צדדיים, ואילו מרביתם מקורם בגורמים בנקאיים מחתרתיים הנקראים הוואלה , וכן מכבססת הון וסוחרי מזומנים.
שיקולים מיוחדים
במקום לנסות לתפוס עבריין המתכנן או לבצע פעולת טרור באמצעים אחרים כמו פיקוח, אכיפת החוק מטפלת בבעיה מצד הכסף באמצעות גילוי עסקאות פיננסיות חשודות ומעקב אחר כל האנשים והארגונים המעורבים בעסקאות הללו.
מי שמספק בכוונה כסף לביצוע פעולת טרור, בין במישרין ובין בעקיפין, אשם במימון טרור. מכיוון שטרוריסטים משתמשים בשיטות שונות, המכונות טיפולוגיות, כדי לממן את פעילותם ולהסתיר את מקורות המימון שלהם באמצעים ספציפיים לכלכלה המקומית שלהם, על רגולטורים בשוק הפיננסי ואכיפת החוק להשתמש במגוון טכניקות בכדי לתפוס פושעים אלה.
כאשר ישנם הבדלים בחוקי הלבנת הון וחוקי CFT בקרב מדינות, במיוחד כאשר יש מדינות שיש בהן שליטה חלשה יותר מאחרות, טרוריסטים יתעללו במערכות הפיננסיות של המדינות כדי להעביר בחשאי כסף. על ידי יצירת נהלים סטנדרטיים למגזר הפיננסי, למערכת המשפט הפלילית ולעסקים ומקצועות מסוימים, קשה יותר להסתיר את מימון הטרור. ה- FATF אוסף ומשתף מידע גם על מגמות בהלבנת הון ומימון טרור ועובד בצמוד עם קרן המטבע הבינלאומית, הבנק העולמי והאו"ם.
היתרונות במאבק במימון טרור
מוסדות פיננסיים ממלאים תפקיד חשוב במאבק במימון טרור מכיוון שלעתים קרובות הטרוריסטים סומכים עליהם, בעיקר בנקים, כדי להעביר כסף. חוקים המחייבים את הבנקים לבצע בדיקת נאותות כלפי לקוחותיהם, חדשים וקיימים, וכן לדווח על עסקאות חשודות כמו עסקאות מזומנים בשווי גבוה לרשויות, יכולות לעזור במניעת טרור.
סיבה נוספת ל- CFT היא שהשימוש במערכת הפיננסית על ידי פושעים העוסקים בהלבנת הון ומימון טרור נחשב לאיום על יציבות המערכת הפיננסית. הציבור לא יכול לסמוך על שלמות המערכת הפיננסית אם המערכת אינה יכולה לגלות פעילויות לא חוקיות.
יחידות הביון הפיננסי (FIU) ותרגול שיתוף מידע חוצה גבולות בין המדינות תורמים ל- CFT. FIUs הם סוכנויות ממשלתיות ייעודיות הבוחנות דיווחים על עסקאות פיננסיות שעלולות להיות חשודות שהתקבלו מאנשים ומוסדות. לאחר מכן מסר FIU מידע על אכיפת החוק על עסקאות המצדיקות חקירה נוספת.
כוח המשימה לפעולה פיננסית (FATF), המורכב מ -35 מדינות ושני ארגונים אזוריים (הנציבות האירופית ומועצת שיתוף הפעולה במפרץ), פועל למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור באמצעות יצירת תהליכים סטנדרטיים להפסקת האיומים על המערכת הפיננסית הבינלאומית.
