מהי קרן מזומן פלוס
קרן פלוס מזומנים היא סוג של קרן, הנפוצה באוסטרליה, אשר מנוסחת למשקיעים שמרנים המחפשים שמירת הון ותשואות השקעה סבירות. מזומנים פלוס כספים מיועדים למשקיעים עם אופק השקעה לטווח קצר יותר.
מזומנים פלוס כספים מכוונים למשקיעים שוחרי סיכון למדי.
יסודות קרן פלוס מזומן
מנהלי התיקים של מזומנים פלוס קרנות משקיעים בתערובת של ניירות ערך בעלי תשואה גבוהה, עם רווח קבוע, וניירות ערך בשוק הכסף. אנשי מקצוע פיננסיים בדרך כלל משווים את ההצלחה של קרנות אלה למדד החשבונות של הבנק האוסטרלי של UBS, והעמלות הן בדרך כלל דלות.
מזומנים פלוסיים מכוונים בדרך כלל להציע גישה לניירות ערך ואגרות חוב באיכות גבוהה שהונפקו על ידי הממשלה, גורמים ממשלתיים וגופים עסקיים באוסטרליה בעלות נמוכה יותר ממה שניתן היה בדרך כלל. בדרך כלל קרנות אלה מציעות שילוב של ניירות ערך בחוב לטווח קצר והשקעות בשוק הכסף אשר נותנים אפשרות להשיג תשואות גבוהות יותר מכספי מזומנים מסורתיים.
על פי הערכת סוכנות הדירוג, Standard & Poor's Financial Services LLC, ההשקעה של קרנות מזומנים פלוס מוערכת להשוואה ל- A (לטווח ארוך). תחזית הזמן היא בדרך כלל בסביבות שבעה או שמונה חודשים, אך יכולה להימשך זמן קצר יותר או ארוך יותר, בהתאם לפרטים של קרן מזומנים פרטנית.
ממש כמו הסיכונים הכרוכים במזומן בתוספת קרנות, גם התשואות לקרנות אלה נמוכות.
יתרונות אחרים של כספי פלוס מזומנים
למרות שמנהלי תיקים במזומנים פלוס קרנות לעיתים קרובות מעצבים אותם לאופק השקעה לטווח קצר יותר, משקיעים יכולים בדרך כלל לצפות לביצועים תחרותיים לטווח הארוך, אם הם בוחרים להשאיר את כספם בקופה בתוספת מזומנים לתקופה ארוכה יותר. ביצועים מקבילים אלה קורים מכיוון שתמהיל ההשקעות בקרן נועד להציע ביצועים עם סיכון נמוך ויציב וסוג כזה של אסטרטגיות השקעה עשוי לעבוד למגוון מטרות.
מזומנים פלוס קרנות גם הם מגוונים למדי באחזקותיהם. אם משקיע זקוק לגיוון גדול יותר של התיקים, הקרן עשויה להתגלות כדרך חכמה להשיג את המטרה. סוג הגיוון הקיים בדרך כלל בקרן מזומנים פלוס יגביל לרוב את חשיפת המשקיע לתנודות של ניירות ערך או תעשיות בודדות.
מכיוון שקרנות מזומנים פלוס נועדו להוצאות נמוכות, דמי הניהול והתפעול נצפים ונשלטים בקפידה רבה. מרבית המזומנים פלוס הכספים יכולים לשמור על עלויות נמוכות באופן קבוע לעומת סוגים אחרים של השקעות שמציעות פרופילי השקעה דומים.
סיכוני מזומנים פלוס
למרות שזומני פלוס קרנות נחשבים להשקעות שמרניות יותר, פחות מסוכנות, עדיין ייתכן שהמשקיע יאבד חלק ניכר, או אפילו את כל הכסף שהושקע. ישנם גם סיכונים משפטיים משמעותיים. ממשלות או רגולטורים רשאים לחוקק חוקים, ליצור מדיניות או ליישם תקנה המתנגשת עם אחזקות ספציפיות בקרן או עם סוגים מסוימים של השקעות בקרן. התפתחויות מסוג זה עשויות לגרום לכישלונה של הקרן ביעדי ההשקעה שלה. כמו כן, השקעה בקרן מנוהלת עשויה להביא לתוצאות הכנסות ורווחי הון שונות בהשוואה להשקעה ישירה בניירות ערך. תלוי ביעדי המשקיע, זה עשוי להיות לא דאגה.
Takeaways מפתח
- מזומנים פלוס קרנות בדרך כלל מציעים שילוב של ניירות ערך לטווח הקצר והשקעות בשוק הכסף למשקיעים באוסטרליה. קאש פלוס קרנות צופות ובקרות על עמלות ניהול ודוחות תפעוליים בזהירות רבה. קרנות קאש פלוס גם מגוונות בהחזקותיהן. קרנות אלה הן למשקיעים שמרנים בעלי סיכון.
