להיות מנהל של אחוזה מגיע עם הרבה אחריות ויכול להיות מרתיע עבור הלא מוכן. כמה צעדים פשוטים בזמן שהבחן חי מקלים על העבודה של המוציא לפועל.
Takeaways מפתח
- בעיה נפוצה אחת שמנהלים רבים מתעלמים מהם: פיזור רכוש אישי שיש להם ערך כספי מועט אך בעל ערך סנטימנטלי רב. אם הבודק עוקב מדי שנה אחר העיזבון באופן אלקטרוני, למנהל יש תמונת מצב טובה של נכסים בעת הצורך. למנהל צריך להיות רשומה מהנוכחות המקוונת של הבודק לצורך ביטול חשבונות.
1. דע את מיקום הצוואה ומסמכים אחרים
זהו צעד ראשון ברור וחיוני. העבודה קלה יותר של המוציא לפועל אם הבוחן שומר על הצוואה המקורית, המעשים, מסמכי השותפות, פוליסות הביטוח או מסמכים חשובים אחרים במקום מוסכם (בין אם בבית או בכספת) ושומר עותקים במיקום גיבוי. ניתן להחזיק את העותקים ישירות על ידי המוציא לפועל או על ידי עורך הדין של הבוחן.
זכור כי ניתן להגביל את הגישה לכספת עם מותו של המצווה. זה מועיל אם יותר מאדם אחד, כמו בן / בת זוג, נרשמו כמי שיש לו גישה לתיבה.
2. הפוך רכוש וחשבונות למשותף, ככל שהדבר מתאים
אם יש לבוחן בן / בת זוג, סביר להניח שהם יעדיפו שהנכסים יזרמו מיד לאלמנה או לאלמנה אם אפשר. הדרך הפשוטה ביותר להבטיח זאת: הגדר את כל החשבונות כמשותפים, וודא שהנכסים והכותרות נמצאים בשני השמות (מה שמפעל גם עבור ארגונים עסקיים עם שותף). זה הנו היתרון הנוסף של הקטנת גודל האחוזה כל עוד שני הצדדים לא נפטרים בו זמנית.
על המבצע לאשר לבוחן לאשר כי הנהנה הנכון נקרא בחשבונות הדורשים מפרט, כגון פנסיה, חשבונות פרישה, פוליסות ביטוח וכן הלאה. אם הבוחן עבר גירושין, התחתן בשנית, ילד בחיים, או חווה אירוע משמעותי דומה, רשימת המוטבים כנראה תצטרך לעדכן אותו.
3. רשמו את העדפות הבודק
האם הטסט מבקש התעוררות גדולה או טקס שריפה קטן? האם יש ארגוני צדקה שהוא או היא רוצים לתמוך לאחר מותם של כל הנהנים? העדפות אלה צריכות להיות בכתב ונחתמות על ידי הבודק.
4. צור רשימת רכוש והקצה נמענים
בעיה נפוצה אחת שרבים ממנהלים מתעלמים מהם: פיזור רכוש אישי שיש להם ערך כספי מועט, אך ערך סנטימנטלי רב. בעבודה עם הבוחן, מנהל יכול ליצור טיוטה גסה של רשימה לפיזור פריטים אישיים, כמו גם מערכת הפצה. כמו כן, יש לבודק לכתוב את נימוקיו למי שקיבלה איזו מתנה. שיתוף הרשימה עם המעורבים עלול לבטל בעיות.
על המבצע לאשר לבוחן לאשר כי הנהנה הנכון נקרא עבור חשבונות כגון פנסיה, חשבונות פרישה ופוליסות ביטוח.
היתרון העיקרי בעבודה מרשימה זו הוא שהמוציא לפועל יכול לעקוב אחר מתנות שניתנו לפני מותו של האש, מכיוון שאנשים רבים מתחילים לפזר פריטים אישיים עם גילם. אנשים בעלי ערך נטו מעניקים לעתים קרובות מתנות כספיות לפני המוות. פיזור מאורגן יכול להקל על עבודת מנהל ולסייע באיזון סוגיות של הוגנות .
5. הגדר גיליון חשבונאות שנתי ומעדכן את לוח הזמנים
מחשבים הקלו הרבה יותר על מעקב אחר שינויים בחשבונות ורכוש. אם הבודק עוקב מדי שנה אחר העיזבון באופן אלקטרוני, למנהל יש תמונת מצב טובה של הנכסים בעת הצורך. מסמך אלקטרוני זה יקצץ גם את משך הזמן שחיפש אחר אותו שעון זהב שהנשיא הבטיח לנכד או מעקב אחר כספים שהיו כביכול בחשבון השקעות ריק כעת.
6. הצטיידו במסמך חשבונות מקוונים אטומים
בעידן הדיגיטלי, למנהל צריך להיות תיעוד של הנוכחות המקוונת של הבודק (פייסבוק, פייפאל, eBay וכן הלאה) כדי להשבית חשבונות. ניתן להשיג את אותם מטרות באמצעות הצגת תעודת פטירה לרבים מהאתרים לעיל או דומים, אך המסמך מפשט את העבודה עבור המוציא לפועל.
7. הכירו את אנשי המקצוע הרלוונטיים
על מנהלים להיות בקיאים ברואה החשבון, עורך הדין ואנשי מקצוע אחרים שהמבחן מעסיק. יתכן ויהיו להם עצות נוספות הספציפיות למצבו של הבודק, כגון שותפויות מגוונות ובעלות מורכבת על רכוש.
בשורה התחתונה
ההכנה תפחית מאוד את הסיבוכים של להיות מוציא להורג. ביצוע הצעדים שלמעלה בזמן שהחומש עדיין בחיים יעזור גם לוודא כי המוציא לפועל מבצע את רצונותיו של הבודק. בוחנים יכולים גם להיות פרואקטיביים לגבי הגדרת תהליכים כאלה כדי להקל על עבודת המנהל שלהם.
