סקירת השקעות נאמנות

חשוב

מלבד סקירת המתווך של Fidelity Investments, בדקנו גם את שירות היועצים הרובו של Fidelity Go.

Fidelity תופס את המקום הראשון במבחר המתווכים שלנו לשנת 2019 עם שילוב של שירותים, כלים וערך.

Fidelity השקעות מדורגת כיום בקטגוריות הבאות:

מרבית השינויים שהמשרד ביצע בשנה האחרונה לא היו נראים לעין בלתי מזוינת שכן Fidelity התמקדה בשיפור התשתיות והאמינות שלה, כך שהיא תוכל להימנע מכמה מההתרסקות שפקדו אותם בשנת 2018. שיפור נוסף היה הנגשת פלטפורמת Active Trader Pro שלהם לכל הלקוחות במקום לדרוש מספר מסוים של עסקאות.

מקצוענים

• הוצאות להורג מסחריות מעולות

• מחקר קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) מפורט

• גישה ל- Active Trader Pro עבור כל הלקוחות

חסרונות

• לקוחות עשויים להידרש להשתמש במספר פלטפורמות כדי להשתמש בכלים מועדפים

• אזרחים או תושבים שאינם ארה"ב אינם יכולים לפתוח חשבון

ניסיון מסחר

4.5

Fidelity שיפרה את ממשק הכניסה שלה והסירה כמה דרכים בהן לקוחות יכולים לטעות בעת ביצוע ההזמנה. לדוגמה, בשנה האחרונה Fidelity הסירה את הבחירה "הכל או אף אחד" מעסקה בפחות ממאה מניות של מניה או תעודת סל כיוון שזה לא תנאי שתוכל להשתמש בו להזמנה כה קטנה. הם גם הוסיפו מחשבון כמות לכרטיס ההזמנה כדי לעזור ללקוחות להימנע מחריגה מכוח הקנייה שלהם. הם מתכננים כמה שינויים גדולים בתהליך כניסת ההזמנה במהלך השנה הבאה, מה שאמור לשפר את חוויית המשתמש בצורה ניכרת.

טכנולוגיית מסחר

4.5

האופן בו מתווך מנתב את ההזמנה שלך קובע אם אתה צפוי לקבל את המחיר הטוב ביותר האפשרי בזמן ביצוע הסחר שלך. זה נקרא שיפור מחירים, שהוא בעצם מכירה מעל מחיר ההצעה, או קנייה מתחת להצעה. מנוע הביצוע הסחר של פידליטי מעניק ללקוחות שיעור גבוה של שיפור מחירים. באמצע שנת 2018, למשל, משקיעים המבצעים הזמנה סחירה של 1, 000 מניות יקבלו שיפור מחירים בממוצע של 17.60 דולר לעומת הממוצע בענף של 2.92 דולר. בנוסף, ההזמנות שלך אינן מנותבות לייצור תשלום עבור תזרים הזמנות.

נתונים זורמים בזמן אמת ב- Active Trader Pro, אך ב- Fidelity.com אתה צריך לרענן את הדף כדי לקבל הצעת מחיר מעודכנת.

שימושיות

3.9

אתה יכול לפתוח חשבון חדש בקלות באתר או באפליקציה לנייד. יש כרטיס הזמנה בכל מקום באתר על ידי לחיצה על הקישור "סחר", בעוד שב- Active Trader Pro תמיד פתוח חלון כניסה להזמנה. אנו מגלים כי ריבוי התפריטים הנפתחים הנדרשים לניווט באתר הם מגושמים ומיושנים.

נייד וטכנולוגיה מתפתחת

4.7

האפליקציות למובייל רעננות וקלות לשימוש בהרבה מהאתר, מה שבא לידי ביטוי בעלייה של 50% בעסקאות שהוצבו במכשירים ניידים בין 2017 ל -2018. ניתן להתאים אישית את מסך ההפעלה, ועזרה הקשרנית נוספה לכרטיס הסחר.. ניתן להציג רשימות שעונים שאתה מייצר באתר גם במכשירים ניידים, ואת כל מגוון ההיצע ניתן לסחור בטלפון או בטאבלט.

טווח ההצעות

4.6

Fidelity מציעה ללקוחותיה מגוון רחב של נכסים לסחר, כולל הכנסה קבועה ומניות בינלאומיות. יש הרבה תעודות סל וקרנות נאמנות. עם זאת, אינך יכול לסחור בחוזים עתידיים או באופציות עתידיות.

חדשות ומחקר

4.8

ניתן להשתמש בכלי הסינון של Fidelity כדי לצמצם את אפשרויות ההשקעה שלך במגוון רחב של קבוצות נכסים, כולל מניות, תעודות סל, אופציות, קרנות נאמנות והכנסה קבועה. אריזת התרשימים הקניינית שלהם מתוגברת על ידי הדפוסים הטכניים והאירועים הטכניים של Recognia. ב- Active Trader Pro, באפשרותך להגדיר הזנות חדשות ווידאו ווידאו מטלום בלומברג. דפי תצלום המניה כוללים דירוג סביבתי, חברתי וממשל (ESG) של MSCI.

כלי התכנון וההכוונה יכולים לעזור לך לבנות תוכנית לטווח ארוך לפני שאתה פותח חשבון, ולתת לך מבט טוב על מה שיש ל- Fidelity להציע.

ניתוח תיקים ודוחות

4.7

אתה יכול למשוך את חשבונותיך שאינם נאמנים ל- FullView לצורך ניתוח כל הנכסים שלך, מה שמאפשר לך גם לספק גישה מוגבלת להשקעות שלך ליועץ. FullView מעט איטי לטעון וקצת קשה להתאמה אישית לאחר שהוספת אליו כמה חשבונות שאינם נאמנים. הדוחות נותנים לך תמונה טובה על הקצאת הנכסים שלך ומאיפה מגיעים השינויים בערך הנכס.

ניתן להתאים אישית את דוחות ביצועי התיקים המובנים באתר ולהשוות אותם למגוון מדדים.

שירות לקוחות ועזרה

4.4

מלבד העזרה המקוונת הקיימת, ל- Fidelity כמעט 200 מרכזי משקיעים ברחבי ארצות הברית. הם נותנים שירות ללקוחות במגוון פלטפורמות אחרות, כגון iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant ו- Amazon Alexa, ובונים פלטפורמת מחשוב קוגניטיבית לחוויות שיחה.

Fidelity מציעה גם יכולות בנקאיות מלאות, יחד עם מגוון מוצרי ביטוח. נאמנות נושאת מספיק SIPC וביטוח SIPC עודף כי אין מגבלה לכל חשבון על כיסוי ניירות הערך המוחזקים על ידי לקוחותיה. ישנן שתי קרנות בשוק הכסף העומדות לרשות מזומנים עודפים שמשלמות ריבית של 1.82-1.83%. הסיבה העיקרית לכך ש- Fidelity לא משיגה ציון גבוה יותר בתחום זה היא שהם עברו הפסקות בשנה האחרונה בגלל עליות שוק, והמשרד אינו מגלה כמה מלקוחותיה יכולים להיכנס במקביל.

חינוך וביטחון

4.4

מרכז הלמידה המקוון של Fidelity מכיל מאמרים, קטעי וידאו, סמינרים מקוונים ואינפוגרפיקה המציעים חינוך לנושאים רבים הקשורים להשקעה כמו מסחר באופציות, בחירת הכנסה קבועה, ניתוח בסיסי וטכני ותכנון פרישה. המשרד מציע סמינרים מקוונים לעתים קרובות, ומפגשי אימון מקוונים לנושאים מתקדמים יותר. יש תוכניות למידה שמטרתן להתחיל משקיעים באפליקציות לנייד.

Fidelity מבצעת הערכת סיכונים כאשר לקוח נכנס, ועל סמך קריטריונים מסוימים הכניסה עשויה לאתגר את הלקוח בתהליך אימות של שני גורמים או בשאלת אבטחה.

עלויות

4.3

באוקטובר 2019, כל המניות האמריקאיות והקרנות הנסחרות בבורסה (ETF's) כבר אינן כרוכות בעמלה, והחיוב הבסיסי לרגל למסחר באופציות בוטל. עסקאות אופציות הן 0.65 דולר לחוזה בתמחור החדש של פידליטי.

מה שאתה צריך לדעת

Fidelity מציעה ערך נהדר לכל רמת ניסיון בהשקעה. מי שיש להם אינטרס לערוך מחקר משלו ישמח עם המשאבים המסופקים. האתר ממשיך לעבור כמה עדכונים נחוצים לשימוש, ואילו בפלטפורמת Active Trader Pro יש את רוב הפעמונים והשריקות בהן יכול סוחר יום להשתמש. איכות הביצוע של Fidelity נהדרת ברוב גדלי הסחר.

השקפות הפיתוח של Fidelity מתמקדות בשיפור חוויית המשתמש. אנו מצפים לשיפוץ האתר, אך בינתיים יש כאן ערך רב למשקיעים וסוחרים.

השווה השקעות פידליטי

כמקום הראשון בקטגוריית המתווכים המקוונים הטובים ביותר בסך הכל, Fidelity Investments היא פיתרון נהדר עבור מגוון רחב של סגנונות השקעה. ראה כיצד הם משווים מול מתווכים מקוונים אחרים שסקרנו.

סקירת מתווך השקעות פידליטי 2019

מתודולוגיה

Investopedia מוקדש לספק למשקיעים ביקורות ודירוגים משוחדים, מקיפים של מתווכים מקוונים. הסקירות שלנו הן תוצאה של שישה חודשים של הערכת כל ההיבטים של פלטפורמת המתווך המקוון, כולל חווית המשתמש, איכות הוצאות להורג הסחר, המוצרים הזמינים בפלטפורמות שלהם, עלויות ועמלות, אבטחה, חווית הנייד ושירות הלקוחות. קבענו סולם דירוג על פי הקריטריונים שלנו, ואספנו למעלה מ -3, 000 נקודות נתונים ששקלנו למערכת ניקוד הכוכבים שלנו.

בנוסף, כל מתווך שסקרנו נדרש למלא סקר של 320 נקודות על כל תחומי הפלטפורמה שלהם השתמשנו בבדיקה שלנו. רבים מהמתווכים המקוונים שערכנו סיפקו לנו הדגמות פנים-אל-פנים של הפלטפורמות שלהם במשרדינו.

צוות המומחים שלנו בתעשייה, בראשות Theresa W. Carey, ערך את הביקורות שלנו ופיתח את המתודולוגיה הטובה ביותר בענף לדירוג פלטפורמות השקעה מקוונות למשתמשים בכל הרמות. לחץ כאן כדי לקרוא את המתודולוגיה המלאה שלנו.