גרגורי הארט

• משרד: Haddon Wealth Management, LLC כותרת ג'וב: ניהול שותף אישורים: CFP

ניסיון

גרג מעניק ייעוץ ללקוחותיו בנושאים פיננסיים שונים; בפרט, הוא מספק ניהול השקעות ותכנון פיננסי ועזבון מקיף על בסיס ייעוץ ללא עמלה (ללא עמלה). המרכיב התכנוני כולל לרוב: תכנית השקעה ופרישה משולבת יחד עם ניתוח תזרים מזומנים משנה לשנה, תכנון עזבון למזעור מס, ניתוח החלטות בנושא ביטוח לאומי, תכנון חינוך ועוד ועוד.

יליד דרום ניו ג'רזי, החל גרג את הקריירה הייעוץ הפיננסי שלו בשנת 1991 כאשר החל כיועץ ב- CIGNA Financial Advisors, בו עבד עם אנשים בעלי ערך נטו גבוה, ובעיקר בעלי עסקים קטנים, בפיתוח התכנון הכספי שלהם., תכנון עזבונות, תכנון ירושה עסקית וניהול השקעות. בעוד גרג קיבל הכשרה מצוינת בתחומים פיננסיים שונים, ייצוג חברת ביטוח יצר תסכול כי התשובה לרוב כל הבעיות הייתה פוליסת ביטוח!

בשנת 1995, ובמשך כמעט 20 השנים הבאות, גרג עבד בחברות ניהול נכסים ועושר עיקריות, עבד בחברת First Union (כיום וולס פארגו), BNY מלון ו- PNC Wealth Management, שם - בשבע השנים האחרונות - הוא היה סגן נשיא ויועץ השקעות בכיר. במהלך השנים הללו יעץ גרג ללקוחות עם שווי נטו של 1, 000, 000 $ עד $ 100, 000, 000 על בסיס ניהול הון כולל. במהלך תקופה זו צבר ניסיון שלא יסולא בפז, במיוחד בניהול השקעות באמצעות ניהול סכומי כסף גדולים ברכבי השקעה שונים הכוללים מניות בודדות, אג"ח, קרנות נאמנות, תעודות סל, וכן נכסים חלופיים כמו קרנות גידור וחוזים עתידיים מנוהלים. לעיתים נעשה שימוש באופציות כדי לספק הכנסה נוספת או לספק תוכנית אסטרטגית סביב נכס ספציפי.

בינתיים, גרג פיתח תחושה נוקבת של ניהול נכסים בצורה יעילה במס, בין אם זה אומר להפחית מס הכנסה, הימנעות ממס רווחי הון, או הגדרת תוכנית עיזבון שתעזור ללקוחות להימנע מתשלום מסים מיותרים. לאורך הקריירה שלו, גרג עבד ופיתח תכנון נדל"ן מתוחכם, תכנון פרישה וניהול אמון - לעיתים שימש כמנהל אמון וכמנהל השקעות בנאמנות. בשנת 2003, גרג הרוויח את ייעודו לתכנון פיננסי מוסמך (CFP).

אולם ככל שהשנים עברו, גרג נהיה מתוסכל מהשיטה השבורה של הפירמות הגדולות למתן ייעוץ ללקוחות ומהדמי הגידול ההולכים וגדלים שהלכו איתה. לקוחות החלו לחלוק את אותו תסכול. בשנים האחרונות החל גרג לנסח את חזונו להקמת משרד ייעוץ פרטי לעושר, ובשנת 2015 נולד הדדון Wealth Management, LLC.

הצהרת אחריות: Haddon Wealth Management, LLC הוא יועץ השקעות רשום. אנא בקר באתר האינטרנט שלנו www.haddonwealthmgt.com לקבלת גילויים נוספים הנוגעים לנוהלי העסקים שלנו.

חינוך

גרג קיבל את התואר הראשון במנהל עסקים מאוניברסיטת מערב וירג'יניה.

ציטוט של גרגורי הארט

"גרגורי מ. הרט, CFP® הוא המייסד והמנהל של Haddon Wealth Management, LLC, חברת ייעוץ השקעות רשומה המספקת ניהול הון מקיף ללקוחות בפריסה ארצית."