דוח של UBS Group Inc. (UBS) ו- PricewaterhouseCoopers (PwC) נותן מבט נדיר כיצד המיליארדרים בעולם עשו את הונם, כיצד הם מתכננים לשמור עליהם ואיך הם מתכננים להעביר אותם. עבור יועצים פיננסיים המספקים אנשים פרטיים בעלי ערך נטו, ניתן ליישם תובנות מהדוח על קשת רחבה של לקוחות עשירים שצריכים לקבל החלטות קשות לעיתים קרובות לגבי שמירה על ניהול הונם ותכנון מורשתם. הדו"ח סקר 1, 300 מיליארדרים וניתח נתונים משנים 1995-2014 בכל 14 שוקי המיליארדרים הגדולים בעולם, והיוו 75% מהעושר המיליארדר בכל העולם. UBS ו- PwC ערכו גם ראיונות פנים אל פנים עם יותר מ -30 מיליארדרים.
עידן הזהב החדש
המחקר מצא כי 917 מיליארדרים מתוצרת עצמית הניבו יותר מ -3.6 טריליון דולר עושר ברחבי העולם. עשרים ושלושה אחוזים השיקו את המיזם העסקי הראשון שלהם לפני גיל 30 ו- 68% עשו זאת לפני שמלאו להם 40. "אנו חיים כיום בעידן של הזדמנויות ויצירת עושר מואצת, בדומה לעידן המוזהל של סוף ה -19 ותחילת העשרים. מאות שנים, כאשר יזמות בארה"ב ובאירופה הניעו את הגל החדשנות בהיסטוריה המודרנית, "אמר יוזף סטדלר, ראש Global Global-High-Net-Worth ב- UBS. "אבל ייצור העושר הוא מחזורי, ובמהלך העשורים האחרונים נהנינו להיות בקשת חזקה של המחזור. "
יצירת עושר
מיליארדרים מציגים תכונות אופי דומות, כולל תיאבון לנטילת סיכונים חכמה, התמקדות אובססיבית בעסקים ומוסר עבודה חזק. אבל הם בנו את הונם בדרכים שונות. בארצות הברית, למשל, השירותים הפיננסיים היו המפיקים המובילים של מיליארדרים מתוצרת עצמית (30%) עם עושר למיליארדר בענף זה בממוצע 4.5 מיליארד דולר. מיליארדרים מתוצרת עצמית באירופה (49.5%) ובאסיה (20%) נוצרו בחלקם הגדול על ידי תעשיית הצרכנים בעשרים השנים האחרונות. עם עושר ממוצע של 5.7 מיליארד דולר, מיליארדרים אירופאים עשירים יותר מאלו באסיה (3.2 מיליארד דולר) בהפרש גדול.
המחקר מציין, עם זאת, כי אוכלוסיית המיליארדרים התוצרת העצמית באסיה היא ייחודית מכיוון שיצירת העושר באזור היא האחרונה יותר מאשר באזורים אחרים בעולם. מיליארדרים אסייתים נוטים להיות צעירים ממיליארדרים אחרים, עם הגיל הממוצע 57. זה צעיר בעשר שנים ממקביליהם האמריקאים והאירופאים. מכיוון שחלק משמעותי ממיליארדי אסיה גדלו בעוני - 25% לעומת 8% בארה"ב ו 6% באירופה - UBS ו- PwC צופים כי אסיה תהיה המרכז ליצירת עושר של מיליארדר חדש בעתיד.
שימור עושר
יותר משני שליש מהמיליארדרים בעולם הם בני יותר מ -60 ויש להם יותר מילד אחד. המשמעות היא שמירת עושר, העברת עושר ומורשת הם בראש מעיינם. המחקר טוען כי העושר מדלל לאורך זמן, במיוחד ככל שמשפחות גדלות. ככל שמיליארדרים מתבגרים, הם ניצבים בפני ההחלטה הקשה מה לעשות עם העסקים שהפכו אותם לעשירים: לשמור או למכור את כל העסק או חלקים ממנו.
הדו"ח מצא כי מרבית המיליארדרים האמריקאים והאירופאים בוחרים לשמור על עסקיהם (60%), שליש (30%) מוכרים חלקים באמצעות הצעה ציבורית ראשונית (מכירת הנפקה ראשונה) או מכירת סחר ו 10% מזומן. הרוב המזומן הופך למשקיעים פיננסיים, משקיע בעצמם, מחפש יעדים ספציפיים להחזר סיכונים ו / או מאציל השקעות למשרד משפחתי או ליועץ פיננסי אישי. חמישים ושבעה אחוז מהאירופים ו -56% ממשפחות המיליארדרים האסיאתיים משתלטים על העסק המשפחתי כשהפטריארך / מייסד פורש לעומת 36% בלבד בארה"ב
פילנתרופיה
המחקר נמצא כי המאמצים הפילנתרופיים של המיליארדרים של ימינו תומכים במטרות חינוך, בריאות והומניטרית. הם נוטים להתמקד במאמצים המספקים תוצאות מוחשיות ומדידות. הם אוהבים לדעת כמה חייהם הושפעו מתרומותיהם, רואים שיפור בתנאי הבריאות או בתנאי החיים או לממן סיבות שונות באמצעות מיקרו-הלוואות. בארצות הברית "פילנתרופיה נראית לעין" שנתרמת באמצעות מוסדות היא פופולרית. יותר ממאה מיליארדרים הצטרפו למשכנתא של ביל גייטס מאז הקמתו, למשל.
בשורה התחתונה
מיליארדרים מאזורים ותרבויות שונות ברחבי העולם חולקים בדרך כלל מאפיינים משותפים. היועצים יכולים להשתמש בתובנות מהדוח - למשל כיצד יזמים עשירים אלה בוחרים לחלל את הונם, למשל - וליישם אותם על לקוחות בעלי עושר משמעותי בדרגות שונות.
