בכדי לקנות מניות אתה זקוק לסיוע של מתווך מכיוון שלרוב אינך יכול פשוט לפנות לחברה ולבקש לקנות את המניות שלהן בעצמך. עבור משקיעים חסרי ניסיון ישנן שתי קטגוריות בסיסיות של מתווכים לבחירה: מתווך בשירות מלא או מתווך מקוון / הנחה.
מתווכים בשירות מלא
מתווכים בשירות מלא הם מה שרוב האנשים מדמיינים כאשר הם חושבים על השקעה - אנשי עסקים לבושים וחביבים היטב שיושבים במשרד ומפטפטים עם לקוחות. אלה הם המתווכים המסורתיים שייקחו את הזמן להכיר אתכם באופן אישי וכלכלי. הם יבדקו גורמים כמו מצב משפחתי, אורח חיים, אישיות, סובלנות לסיכון, גיל (אופק זמן), הכנסה, נכסים, חובות ועוד. על ידי הכרתכם ככל האפשר, מתווכים אלה בשירות מלא יכולים לעזור לכם לפתח תוכנית פיננסית לטווח ארוך.
לא רק מתווכים אלה יכולים לעזור לך עם צרכי ההשקעה שלך, אלא שהם יכולים גם לספק סיוע בתכנון עזבונות, ייעוץ מס, תכנון פרישה, תקצוב וכל סוג אחר של ייעוץ פיננסי, ומכאן המונח "שירות מלא". הם יכולים לעזור לך לנהל את כל הצרכים הפיננסיים שלך עכשיו והרבה אל העתיד והם מיועדים למשקיעים שרוצים הכל בחבילה אחת. מבחינת עמלות, מתווכים בשירות מלא יקרים יותר מאשר מתווכים בהנחה, אך הערך בכך שיש לך יועץ השקעות מקצועי לצידך יכול להיות שווה בהחלט את העלויות הנוספות. ניתן להגדיר חשבונות עם סכום של עד 1, 000 דולר. רוב האנשים, במיוחד למתחילים, היו נופלים בקטגוריה זו מבחינת סוג המתווך שהם צריכים.
אני רוצה להתחיל לקנות מניות: מאיפה אני מתחיל?
מתווכים מקוונים / הנחות
מתווכים מקוונים / הנחות, לעומת זאת, אינם מספקים ייעוץ להשקעה ובעצם הם פשוט מקבלי הזמנות. הם הרבה פחות יקרים מאשר מתווכים בשירות מלא מכיוון שלרוב אין משרד לבקר בו ואף אין יועצי השקעות מוסמכים שיעזרו לך. העלות מבוססת בדרך כלל על בסיס לכל עסקה ותוכל בדרך כלל לפתוח חשבון דרך האינטרנט במעט או ללא כסף. ברגע שיש לך חשבון עם מתווך מקוון, אתה יכול פשוט להיכנס לאתר שלו ולחשבון שלך ולהיות מסוגל לקנות ולמכור מניות באופן מיידי.
זכור כי מכיוון שברוקרים מסוג זה אינם מספקים יעוץ להשקעות, טיפים למניות או עזרה כלשהי של השקעה, אתה בעצמך לנהל את ההשקעות שלך. העזרה היחידה שתקבל בדרך כלל היא תמיכה טכנית. מתווכים מקוונים (הנחה) אכן מציעים קישורים, מחקר ומשאבים הקשורים להשקעה שיכולים להיות מועילים. אם אתה מרגיש שאתה בקיא מספיק לקחת על עצמך את האחריות של ניהול ההשקעות שלך, או שאתה לא יודע שום דבר על השקעה אבל אתה רוצה ללמד את עצמך, זו הדרך ללכת.
בשורה התחתונה, בחירת המתווך שלך צריכה להיות מבוססת על הצרכים האישיים שלך. מתווכים בשירות מלא נהדרים עבור מי שמוכן לשלם פרמיה עבור מישהו אחר שיטפל בכספיו. מתווכים מקוונים / הנחות, לעומת זאת, נהדרים עבור אנשים עם מעט כספי הזנק, ורוצים לקחת על עצמם את הסיכונים והיתרונות של השקעה בעצמם, ללא כל עזרה מקצועית.
תוכנית רכישה ישירה של מניות
לפעמים חברות (לעתים קרובות חברות עם שבב כחול) נותנות חסות לסוג מיוחד של תוכנית הנקראת DSPP, או תוכנית רכישת מניות ישירה. DSPPs הוקמו במקור לפני דורות כדרך לעסקים לאפשר למשקיעים קטנים יותר לקנות בעלות ישירות מהחברה. השתתפות ב- DSPP מחייבת את המשקיע להתקשר ישירות עם חברה ולא עם מתווך, אך כל מערכת של החברה לניהול DSPP היא ייחודית. לרוב מציעים את ה- DSPP שלהם באמצעות סוכני העברה או מנהל אחר של צד שלישי. למידע נוסף על השתתפות ב- DSPP של חברה, משקיע צריך לפנות למחלקת קשרי המשקיעים של החברה.
תובנה של יועץ
Wyatt Moerdyk, AIF®
יועצי ראיות ניהול השקעות, בורן, טקסס
אתה יכול לקנות או למכור מניות בעצמך על ידי פתיחת חשבון תיווך אצל אחת מחברות התיווך הרבות. לאחר פתיחת חשבונך, חבר אותו לחשבון הבדיקה הבנקאי שלך כדי לבצע הפקדות, העומדות לרשותך אז להשקעה.
עם זאת, אל תשווה את הקלות בפתיחת חשבון לקלות בקבלת החלטות השקעה טובות. בדרך כלל מומלץ למתחילים לדבר עם יועץ פיננסי מוסמך. על משקיעים חדשים לקרוא את "המשקיע האינטליגנטי" מאת בנימין גרהאם. השקעה חכמה יכולה להיות מספקת מאוד אז קח את זה לאט, בצע את המחקר שלך, ופנה אל יועץ שיש לך את טובתך בראש.
