ניתן לקנות ולמכור קרנות נאמנות מדי יום. עם זאת, בשונה ממניות וסוגים אחרים של ניירות ערך הנסחרים בשוק המשני לאורך כל יום מסחר, עסקאות מניות בקרן מתבצעות פעם ביום לאחר שהשוק נסגר בשעה 16:00 EST (מזרח תקן זמן). למעט קרנות נאמנות בשוק הכספים, סליקת עסקת סחר מתבצעת במהלך ימי העסקים הבאים אחד עד שלושה, בהתאם לחברת הקופות וסוג הקרן.
Takeaways מפתח
- עסקאות קרנות מתרחשות פעם ביום לאחר שהשוק נסגר בשעה 16:00 אחר הצהריים. סחר EST.A מתבצע בדרך כלל תוך יום עד שלושה ימים.
פינוי המסחר
ברגע שמשקיע מבצע הוראה לרכוש או לפדות מניות של קרן נאמנות (ישירות או באמצעות מתווך או יועץ), העסקה מתבצעת לפי שווי הנכסים הנקי הבא (NAV) המחושב מדי יום לאחר סגירת השוק. תלוי בסוג הקרן (למשל, הון מול סחורה) ומשפחת קרנות הנאמנות, הסחר מוחק - צווי מסחר מותאמים ובעלות מניות נרשמת ומועברת - באמצעות אפוטרופוס או מסלקה של צד ג '. קרנות הון ואג"ח נוטות להתפנות תוך יום אחד מהסחר ואילו סחורות וסוגי קרנות אחרים נמשכים עד שלושה ימים ממועד הסחר. מניות קרנות נאמנות בשוק הכספים הן היוצא מן הכלל, מאחר והן מנוקות ביום עסקת הסחר.
לקוח חייב להיות מספיק כסף בחשבונו בכדי לכסות את המניות שנרכשו עד למועד הסדר המסחר. באופן דומה, יש להפקיד את התמורה מפדיון מניות הקרן בחשבון הקרן של הלקוח עד למועד הסדר המסחר.
חיובים ואגרות
עסקאות בקרנות נאמנות עשויות להיות כפופות לשכר טרחה. בחלק מהקרנות יש תשלומים מקדימים, כגון דמי מכירה או עומס, או עמלות המשולמות בעת מכירת המניות הנקראות חיוב מכירות נדחה מותנה. על פי Fidelity, עמלות אחרות עשויות לכלול את הדברים הבאים:
- דמי פדיון לטווח קצר: בחלק מהקרנות גובים דמי פדיון לטווח קצר עבור העלויות הנלוות לסחר בקרנות לטווח קצר. שכר הטרחה יכול לנוע בין 0.5% ל -2% מהסחר, ובדרך כלל יחולו על מניות המוחזקות לתקופות שנעו בין פחות מ 30 יום לפחות מ- 180 יום. עמלות סחר לטווח קצר: אם סוחר מוכר כספי דמי אי-עסקה מסוימים תוך 60 יום מרגע הרכישה, יתכן שיהיה עליהם לשלם דמי מסחר לטווח קצר. דמי עסקה: עבור כמה כספים ללא עומס, עמלות העסקה עשויות לחול על רכישות אך לא על מכירות. הסכום שנגבה תלוי אם הסחר התרחש באופן מקוון ($ 75) או באמצעות נציג (100 $ מינימום, 250 $ לכל היותר). דמי רכישה: שכר טרחה זה אינו דומה לעומס מכירות חזיתי מכיוון שהעמלה משולמת לקרן ולא למתווך. דמי חליפין: חלק מהקרנות כרוכות בתשלום כאשר חילופי או העברות הם לקרן בתוך אותה משפחת קרנות. עמלות חשבון: בחלק מהקרנות גובים עמלת חשבון נפרדת בכדי לכסות את ההוצאות. עמלות אלה מוטלות לרוב כאשר שווי הדולר של חשבון נופל מתחת לסף מסוים.
מניות קרנות נאמנות בשוק הכסף מנוקות ביום עסקת הסחר
תאריך הפשרה
מועד הפירעון לסחר בקרנות נאמנות הוא המועד בו נחשבת העסקה לסיומה וסגירה. כסף שלקוח חייב חייב להיות זמין בחשבונו כדי לכסות את המניות שנרכשו עד מועד הסדר המסחר. באופן דומה, יש להפקיד את התמורה מפדיון מניות הקרן בחשבון הקרן של הלקוח עד למועד הסדר המסחר. קרנות שוק הכסף נסגרות ומתיישבות באותו יום למועד הסחר.
