מס הכנסה מעריך כי 60% משלמי המס משתמשים במכינים בתשלום. אם אתה פונה באופן קבוע למקצוען מיסים כדי להכין את ההחזר שלך - או אם החלטת רק שברצונך לעבוד עם אחד כזה - הנה כמה טיפים למציאת האדם המתאים למצבך.
Takeaways מפתח
- ישנם מספר סוגים של מכני מס בתשלום, אך כולם חייבים להיות בעלי מספר זיהוי נוכחי ממס הכנסה. ככל שרמת האישורים שיש למכין גבוהה יותר, כך הם עשויים לחייב יותר. סוגים של מכינים יכולים גם לייצג אותך לפני מס הכנסה אם אתה מבוקר.
סוגי יתרונות להחזר מס
אתה יכול לקבל מישהו - הדוד שלך, השכן שלך או החבר הכי טוב שלך - להכין את החזר המס שלך. אבל אם אתה משלם עבור שירות זה, האדם צריך להיות רשום למס הכנסה ולהיות בעל מספר זיהוי מס מכנה נוכחי (PTIN), שהוא מספר מס הכנסה המונפק מדי שנה למכינים הזכאים.
מכינים בתשלום זכאים נכללים בקטגוריות שונות, בהתאם להשכלתם, הסמכה על ידי ארגונים מקצועיים ודרישות לימודי המשך.
- עורכי דין. אנשי מקצוע אלה מורשים על ידי מדינות או לשכת עורכי הדין הממלכתית לעסוק בעריכת דין וכפופים לדרישות לימודי המשך וקוד אתי. רואי חשבון. רואי חשבון מוסמכים הם אנשי מקצוע שעברו את בחינת רואה החשבון האחיד והוסמכו על ידי מועצות הנהלת חשבונות ממלכתיות; יש להם גם דרישות להשכלה גבוהה. סוכנים רשומים. מדובר באנשים שעברו בחינת הרשמה מיוחדת לשלושה חלקים המפגינה יכולת במיסוי פדרלי וזכו ברישיון מס הכנסה. גם להם יש דרישות להשכלה גבוהה. משתתפי תוכנית העונה בהגשה שנתית. אנשים אלה אינם עורכי דין, רואי חשבון או סוכנים רשומים, אך השלימו תוכנית מס הכנסה והשלימו המשך. כל מכין אחר עם PTIN. מדובר באנשים הסבורים כי יש להם מספיק ידע להכין החזרות ושילמו את האגרה כדי להשיג PTIN. הם אינם כפופים לפיקוח כלשהו על ידי מדינה, מועצה מקצועית או מס הכנסה.
למס הכנסה יש מדריך מקוון מכינים עם PTINs. זה כולל עורכי דין, רואי חשבון, סוכנים רשומים, ומשתתפי תוכנית הגשה שנתית לעונה, אך לא מכינים שיש להם רק PTIN אך אין אישורים אחרים. אתה יכול לחפש מכין לפי אישורים, מיקוד ומרחק ממך.
(ישנם גם סוכני תוכנית פרישה רשומים ואקטוארים רשומים המהווים מכנים עם PTIN. מומחים אלה בדרך כלל אינם מבצעים החזרי מס על הצרכן, למרות שהם כלולים בספריה למס הכנסה.)
מכינים בסטראפונט, כגון H&R Block או מס חירות, מעסיקים לעתים קרובות מגוון של אנשי מקצוע ממיסים, בעיקר סוכנים רשומים, רואי חשבון ועורכי דין. אם תבקר באחד כזה, סביר להניח שתוקצה לאדם שכישוריו תואמים את מורכבות חזרתך.
מה תשלמו?
ככל שהאדם שמכין את ההחזר שלך מקבל תעודה טובה יותר, כך אתה יכול לצפות לשלם יותר. ככלל, תשלם את העמלות הגבוהות ביותר לעורכי דין, ואחריה רואי חשבון ואז סוכנים רשומים. המחירים הנמוכים ביותר מחויבים על ידי משתתפי התכנית ועובדי התוכנית לעונת הגשתם ללא כל ייעוד מיוחד.
העמלות משתנות במידה ניכרת בכל רחבי הארץ, תלוי בסוג ההכנה ובאופי החזרתכם (כמו למשל האם אתה מנהל בעלות יחידה המחייבת לוח זמנים ג ', בין אם יש לך עסקאות השקעה מורכבות, או שמא יש לך הרבה נכסים להשכרה).
מרבית המכינים גובים תשלום אחיד להחזר. לדוגמה, שיעור ההפעלה הממוצע לטופס 1040 עם לוח א '(לפרט ניכויים אישיים) הוא כ -350 דולר; הממוצע הארצי להכנת תשואה בסיסית ללא פירוט ניכויים פחות.
מי הכי טוב בשביל מה?
עלות היא רק גורם אחד בבחירת מכין. בהתאם למצבך, שיקולים אחרים מסוימים עשויים להיות חשובים. זה כולל אם תרצה להתכונן לייצוגך אם מס הכנסה מעלה שאלות הנוגעות להחזרתך. אלה כמה הנחיות כלליות עבור כל סוג מכין.
- עורכי דין. עדיף להשתמש בבעל מקצוע מסוג זה לצורך נושאי מס חדישים העשויים לדרוש התדיינות משפטית. רצוי להשתמש בעורך דין גם אם ישנם נושאים שעשויים להיות כרוכים בפעילות פלילית מכיוון שגילויים של לקוח לעורך דין הם בדרך כלל מיוחסים. רואי חשבון. אנשי מקצוע אלה מיומנים לטפל בענייני מס מורכבים או בנושאים מיוחדים, כגון החזרות עברייניות. הם יכולים לייצג לקוחות בכל הרמות של אינטראקציה בין מס הכנסה, כולל ביקורת וערעורים במסגרת מס הכנסה. עם זאת, יש רק הרשאות מוגבלות בין רו"ח ללקוח למיסים פדרליים; הפריבילגיה אינה מכסה עניינים שנחשפו לצורך הכנת החזרי מס. אם רואה חשבון רואה חשד שיכולים להיות סוגיות פליליות, הם עשויים להכניס עורך דין לצורך גילוי נוסף. סוכנים רשומים. אנשי מקצוע אלה יכולים לטפל ברוב ענייני המס. יש להם זכויות ייצוג בלתי מוגבלות לפני מס הכנסה ויכולים לייצג לקוחות במהלך ביקורת וערעורים של מס הכנסה. גם להם יש הרשאות מוגבלות בכל הנוגע לענייני מס פדרליים. משתתפי תוכנית העונה השנתית. הם יכולים להכין את החזר המס שלך אך יש להם זכויות מוגבלות מאוד לעסוק במס הכנסה; הם יכולים לייצג רק לקוח באינטראקציות עם סוכני מס הכנסה ונציגי שירות לקוחות. כל מכין אחר עם PTIN. אנשים אלה יכולים להוות בחירה הולמת להחזר פשוט שאינם כוללים סוגיות מס מורכבות. לקוח יכול לתת לו סמכות לדון בפריטים בתמורה למס הכנסה, אולם מכין מסוג זה אינו יכול לייצג משלם מיסים בביקורות ובערעורים של מס הכנסה.
הימנע מכל מכין שמתכנן לחייב אותך בהתבסס על גודל החזר המס שלך.
דגלים אדומים שיש לצפות בהם
לאחר שהחלטת באיזה סוג מכין להשתמש, הקפד להתרחק מכל מי שעשוי להיות חסר מצפון או שיכול ליצור לך בעיות. (אם מס הכנסה חושד כי פעולותיו של מכין מוצלות, ייתכן שתשואות לקוחותיו ייבדקו במיוחד.) כמה טיפים להתנהגות חשודה:
- גובה תשלום על בסיס גודל החזר מס. זה מפר את קוד האתיקה שאליו צריכים המכשירים לדבוק. מציעים צ'קים להחזר מזומן עבורך. על המוכנים עונשים עונשים על כך, והצעה לטיפול בבדיקות החזר היא דגל אדום. הכנת החזרות מבלי לבקש מכם תיעוד. אין ספק כי הכניסה לחזרה מבלי לראות תיעוד אינה חוקית. התחייבות להחזר כספי, או לפחות ללא חבות מס, ללא התייחסות למצבך בפועל.
כמה עצות אחרונות
כדי לנצל את מיטב הזמן של המכינה שלך - ולשמור על החשבון שלך עד למינימום - הקפד לאסוף את כל המידע הדרוש ולערוך רשימת השאלות שלך לפני שאתה נפגש.
אם עבדת עם מכין והחזרתך מוכנה להגשה, וודא שה- PTIN של המכין ומידע אחר מופיעים עליו וכי תקבל עותק עבור הקבצים שלך.
