אז אתה רוצה להקים קרן גידור. השקעות אלטרנטיביות אלה השתמשו בקרנות מאגדות ובמגוון אסטרטגיות להשגת תשואות למשקיעים. בדרך כלל הם נוצרים כדי לזהות ולנצל הזדמנויות ספציפיות - שרבות מהן מסתכנות בסיכון רב - בשוק. אבל איך אתה מסתדר עם עצמך ולהפוך לאגף קרנות גידור?
הקמת קרן גידור כחוק היא מעט מאתגרת יותר מאשר הקמת תאגיד או חברה בערבון מוגבל (LLC) לעסק פרטי. זה כרוך בניווט בחוקי ציות להשקעות, ואתם עלולים להסתבך אם לא תבקשו עזרה מקצועית לאורך הדרך. החוקים המקיימים את עסקך ומנהלים עליהם משתנים לחלוטין על סמך המדינה והמדינה בה אתה עושה עסקים. הם עשויים גם להיות שונים - לעיתים בצורה דרסטית - בהתבסס על היכן ממוקמים המשקיעים הפוטנציאליים שלך, כיצד אתה פונה להובלות משקיעים חדשים, במה אתה משקיע וכמה משקיעים אתה עובד בסך הכל.
אחרי שאמרנו את זה, אם אתם עדיין מחפשים לקפוץ למשחק, רישמנו כמה מהפרטים והעיקולים של הקמת קרן גידור משלכם באופן חוקי.
Takeaways מפתח
- הקמת קרן גידור היא מיזם רב זמן ויקר. וודא שאתה מבצע את המחקר שלך, בחר שם לקרן שלך וקבע איזה מבנה עסקי מתאים ביותר לצרכים שלך. צפה להוצאות בכל מחיר בין $ 15, 000 ל- 50, 000 $ בעלויות התחלתיות. עלויות ושיקולים נוספים כוללים גיוס הון, שכירת עורך דין, הגשת הניירת. אתה יכול לשקול להשתמש בפתרון דגירה או מנהל מתפתח, או שירות הקמת קרנות גידור שיכול לחסוך לך זמן רב וכסף.
הבסיס
לפני שאתה הולך להכניס את כל הכסף שהרווחת קשה למיזם, חשוב לעשות בדיקת נאותות בסיסית. אחרי הכל, מדובר בתהליך יקר מאוד וכולל זמן רב, כך שתרצה לוודא שחשבת על כך במלואה.
ראשית הדברים הראשונים: עשו את המחקר ונסו להיות מומחים. זה לא כמו לקפוץ לשוק המניות או האג"ח. זה הרבה יותר מסובך עם צעדים מאוד מדויקים שתצטרך לנקוט. ויש כמובן כמות גדולה של סיכון. קרא על קרנות הגידור, כיצד הן פועלות, ושוחח עם מומחים בתחום כדי שאתה, עצמך, תהפוך למומחה.
תרצה גם לבחור שם לקרן שלך - כזה שמתאר בצורה הטובה ביותר את סגנון ההשקעה שלך ואת האסטרטגיה שלך. יתכן וזה קשה יותר מכפי שנראה. אך זכרו, אתם רוצים למשוך משקיעים, ושמכם עשוי לעזור למשוך אותם אליכם.
קבע כיצד אתה הולך לעשות עסקים. אתה מתכוון להגדיר את עצמך כ- LLC, נאמנות, או אולי שותפות עם אחריות מוגבלת (LLP)? האחרון הוא בדרך כלל האפשרות הפופולרית ביותר.
עלויות ראשוניות
באופן מסורתי, קרנות גידור הן מיזמים יקרים מאוד עם עלויות הפעלה מכבידות שהגיעו לרוב לטווח בן שש הספרות. חלק מהקרנות עברו הרבה מעבר לזה ועלו מיליונים. עם זאת, רוב מנהלי קרנות הגידור מתחילים את עסקיהם בכל מקום בין 15, 000 ל 50, 000 $. אך זכרו: זו רק העלות להקמת הקרן, כלומר עלויות נוספות מתגברות במהירות. כנראה שתצטרך לפגוש כסף כדי לגייס חבר צוות אחר - אולי אפילו מומחה שיכול לעזור לך לגייס הון כדי להגיע לשלב הבא.
באופן מסורתי, קרנות גידור הן מיזמים יקרים מאוד בעלות עלויות הפעלה רבות.
תרצה להבטיח סכום משמעותי של הון לניהול ולהפעלה של ניהול קרן גידור ששווה לך. גיוס הון הוא אחד האתגרים הגדולים ביותר עבור חברות סטארט-אפ של קרנות גידור, מכיוון שמשקיעים פוטנציאליים רוצים לראות שיש לך סכום נכסי גדול תחת ניהול (AUM) לפני שמפקידים את כספם. אמנם אין יעד אמיתי שנקבע, אך עליך לשאוף שיהיה לפחות 5 מיליון דולר ב- AUM כדי להצליח, בעוד 20 מיליון דולר יגרמו לך להיות מורגש למשקיעים. השקעה של 100 מיליון דולר תגרום לך להבחין במוסדיים.
יתכן שתמצאו אחד או כל המקורות הטובים הבאים שאליהם אל תחילה להשתמש בכדי להשיג הון:
- חסכונות משלךמשפחה וחברים עמיתים עמיתים זרעי קרנות משכנתא הכנסות או קרנות
קבלת החוק לצדך
כעת, לאחר שהבטחת את ההון, תצטרך לעבוד על פי החוקיות של הקמת הקרן שלך. אם אתה מתכוון לתת ייעוץ בנושא השקעות, תצטרך לעבור מבחן ולהירשם אצל נציבות ניירות ערך (SEC). למרות שייתכן שלא תידרש לעשות זאת - תצטרך לעשות זאת אם יש לך 15 משקיעים ומעלה - כנראה שעדיין כדאי להמשיך ולהירשם, מכיוון שמשקיעים עתידיים יראו בכך סימן חיובי. תצטרך גם להגדיר את עצמך עם שירות הכנסות הפנימיות (IRS) כדי לקבל מספר זיהוי מעביד.
אתה יכול לשקול לשכור עורך דין מנוסה של קרנות גידור שיעזור לך למיין את כל הניירת כיוון שהוא יכול להיות מייגע ומסורבל. זה גם יחסוך מכם לבצע טעויות יקרות כמו מילוי טופס או שכחת טופס לחלוטין. אמנם, זו האופציה היקרה ביותר. עבור קרנות גידור רבות פירוש הדבר כי יש להם פחות הון זמין לגיוס חברי צוות מנוסים או השקעה בתוכנה.
כשעובדים עם עורך דין מנוסה של קרנות גידור, צפו להוציא סכום של עד 20, 000 $ ועד 100, 000 $ רק עבור ההקמה המשפטית של הקרן שלכם. עורכי דין מנוסים מגיעים באופן טבעי עם שורה ארוכה של המלצות לקוחות ומוניטין טוב. החיסרון בעבודה עם משרד עורכי דין מוביל הוא שבמקרים רבים, תשלם דולר עליון עבור עבודה שמסתיימת לרוב באמצעות תבניות מסמכים משפטיים וצוותים זוטרים. בעוד שבן זוג בכיר ככל הנראה יבדוק ויחתם על הכל, משרדי עורכי דין גדולים עם שותפים יוקרתיים עסוקים מאוד, כך שהם לא יעבדו על ניירת ההפעלה שלכם.
כיצד ליצור באופן חוקי קרן גידור
שיטות אלטרנטיביות
אפשרות נוספת היא לנסות למצוא דגימת קרנות גידור או פיתרון פלטפורמת מנהל מתפתחת במקום להקים באופן מלא קרן גידור משלך. נראה כי הפלטפורמות הללו תמיד מגיעות לענף. יתרון חשוב אחד, מחשבה, הוא שהמודל העסקי של פלטפורמת המנהלים המתהווה מאפשר לך להתחיל לסחור בקרן הגידור שלך ולחפש משקיעים תוך בניית רקורד מבוקר במבנה המשפטי הגדול יותר שלה.
שיטה זו מקצצת משמעותית את הוצאות ההפעלה, ומאפשרת לך להוציא יותר כסף על כישרונות, מערכות וספקי שירותים אחרים כמו מנהלי קרנות, מתווכים ראשוניים, מבקרים ומשווקי צד ג '.
קרנות גידור לפי המספרים
האפשרות הסופית היא להשתמש בשירות תבניות להרכבת קרנות גידור, אשר יקצץ בעלויות ויקטין את הוצאות ההפעלה שלך ב- 60% ל- 90%. שירותים אלה מאפשרים לך להשתמש באותן תבניות משפטיות בהן משתמשים כל עורכי הדין המתקדמים - ובכך מבטלים את הצורך לפנות את זמנם, ולפיכך, בשטרות כבדים אלה.
ניתן לרכוש תבניות להיווצרות קרנות גידור במחיר של 5, 000 עד 7, 000 $, ולתת לך את החופש והאחריות - להקים את הקרן בצורה מעשית. כמובן, אל תוזיל את העובדה שייתכן שתזדקק לייצוג משפטי נוסף בהמשך הדרך. עדיין יש לך את האפשרות לשמור על עורך דין מן המניין והמתקדם, כמצייתך והיועץ המשפטי המתמשך שלך. אבל יתכן שתוכלו להרשות זאת לעצמכם במועד מאוחר יותר מכיוון שחסכתם כל כך הרבה כסף בהקמת הקרן שלכם.
אפשרות זו צומחת בפופולריות, מכיוון שיש מספר גדול של דרישות להון ההתחלתי של קרן גידור, וכל עוד הקופה מתגבשת נכון, לרוב יש החזר טוב יותר על ידי השקעה בפעילות, יועצים, הכשרת קרנות גידור., וכו.
בשורה התחתונה
חכם שיש תוכנית מלאה להקמת קרן הגידור לפני שתנקוט בפעולה כלשהי. דע עם מי תעבוד, מה יחויב ומה אתה מקבל עבור הכסף שלך בכל מקרה. אתה צריך להתנהג כמו משקיע בהקמת קרן הגידור שלך, כדי לוודא שאתה מקבל את ההחזר הטוב ביותר על ההשקעה תוך הקמת חשבונך, ולהשקיע בו מחדש לאחר ההשקה.
