נגישות בצורות של חשבונות מינוף, מתווכים גלובליים בהישג ידך, והפצת מערכות המסחר, כל אלה מקדמים מסחר בפורקס לקהל רחב יותר. עם זאת, חשוב לזכור כי כמות סוחרי ההון העומדת לרשותם תשפיע מאוד על יכולתם להתפרנס. למעשה, תפקיד ההון במסחר כה חשוב שאפילו יתרון קל יכול לספק תשואות נהדרות, בהנחה שכסף רב יותר פירושו ניצול עמדה לרווחים כספיים גדולים יותר. היכולת של סוחר להוציא יותר הון לעבודה ולהשתכפל לעסקים מועילים כאשר התנאים צודקים, מפרידה בין סוחרים מקצועיים למתחילים.
אז כמה הון נדרש כדי להיות סוחר פורקס מצליח? בדוק מקרוב את הביצועים, העמלות והמינוף כדי לקבל פרספקטיבה גדולה יותר על יעדי המסחר שלך.
מהי ביצועים מכובדים עבור סוחרי מט"ח?
כל סוחר חולם להיות מיליונר על ידי ביצוע הימורים חכמים מכמות קטנה של הון. המציאות של המסחר בפורקס היא שלא סביר להניח שמיליונים יוגדרו בזמן קצר ממסחר בחשבון קטן. בעוד שרווחים יכולים לצבור ולהתחבר לאורך זמן, לעתים קרובות סוחרים עם חשבונות קטנים מרגישים לחצים להשתמש בכמויות גדולות של מינוף או לקחת סיכון מוגזם כדי לבנות את חשבונותיהם במהירות. כדי להניח את הפרספקטיבה, מנהלי קרנות מקצועיים שעומדים לרשותם מיליוני דולרים מרוויחים לעתים קרובות פחות מ -10% עד 15% לשנה, מה שאומר שסוחרי הרעיון עם חשבונות קטנים יכולים להרוויח כסף כפול, משולש או אפילו פי 10 בכסף שנה בודדת היא מוטעית למדי.
המציאות היא שכאשר מפעילים עמלות, עמלות ו / או מתפשטות לציפיות תשואה, על סוחר להפגין מיומנות רק כדי להתפרק. קח לדוגמא חוזה S&P E-mini. בואו נניח שכר טרחה של 5 $ לכל הלוך ושוב המסחר חוזה אחד וכי סוחר מבצע 10 עסקאות הלוך ושוב ביום. בחודש עם 21 ימי סחר יושקעו 1, 050 דולר על עמלות בלבד, שלא לדבר על עמלות אחרות כמו אינטרנט, זכאות, תרשימים או כל הוצאות אחרות שיכולים להיות סוחר במהלך המסחר. אם הסוחר היה מתחיל עם חשבון של 50, 000 $ על בסיס דוגמא זו, הם היו מאבדים 2% מאותה יתרה בעמלות בלבד.
אם נניח שלפחות מחצית מהעסקאות חצו את ההצעה או ההצעה ו / או להחליק בגין החלקה, 105 מהעסקאות יעמידו את הסוחר מחוץ לדולר 12.50 באופן מיידי. זוהי עלות נוספת של 1, 312.50 $ עבור כניסה לעסקים. לפי חישוב זה, הסוחר שלנו יורד כעת 2, 362.50 $ (קרוב ל 5% מהיתרה הראשונית שלהם). סכום זה יצטרך לגבות באמצעות הרווחים מההשקעה לפני שהסוחר אפילו יכול להתחיל להרוויח כסף.
מבט מציאותי על דמי מסחר במט"ח
כפי שדיברנו בדוגמה לעיל, היותה רווחית היא תוצאה ראויה להערכה כאשר לוקחים בחשבון עמלות. עם זאת, אם ניתן למצוא יתרון, ניתן לכסות את אותם עמלות ולממש רווח. בואו נניח שסוחר יכול להקים קצה של תקתק אחד, כלומר בממוצע הם מרוויחים רק מתקתק אחד בכל הלוך ושוב. בתנאים אלה, אותו סוחר יעשה:
210 עסקאות x 12.50 $ = 2, 625 דולר
כעת נחסוך את העמלות בסך 5 $ שהסוחר יוצא להן על ידי:
2625 דולר - 1050 דולר = 1, 575 דולר, או החזר של 3% על החשבון בחודש
חישוב זה מראה כי בעוד שהסוחר זכה בעסקאות מנצחות ומפסידות, כאשר ממוצעות העסקאות מוצגות בממוצע, הרווח המתקבל הוא קרציה אחת ומעלה. סוחר שממוצע קרצייה אחת לכל סחר מוחק עמלות, מכסה החלקה ומייצר רווח שיכה את מרבית המוצגים.
האם אתה מוערך מתחת לגיטימציה בכדי להתפרנס מסחר במט"ח?
שיעור הכישלונות הגבוה של ביצוע סימון אחד בממוצע מראה כי המסחר קשה למדי. אחרת, סוחר יכול פשוט להגדיל את ההימורים שלהם לחמישה מגרשים למסחר ולהרוויח 15% בחודש על חשבון 50, 000 דולר. לרוע המזל חשבון קטן מושפע משמעותית מהעמלות והעלויות הפוטנציאליות המוזכרות בסעיף לעיל. לעומת זאת, חשבון גדול יותר אינו מושפע באופן משמעותי ויש לו את היתרון של נקיטת עמדות גדולות יותר בכדי להעצים את היתרונות של מסחר יומי. חשבון קטן מעצם הגדרתו אינו יכול לבצע עסקאות כה גדולות, ואף לקיחת עמדה גדולה יותר מכפי שהחשבון יכול לעמוד בו היא הצעה מסוכנת בגלל שיחות שולי.
אם המטרה של סוחרי יום היא להתפרנס מפעילותם, סחר בחוזה אחד 10 פעמים ביום תוך ממוצע של רווח מתקתק (שכפי שראינו הוא שיעור תשואה גבוה מאוד) עשוי לספק הכנסה, אך אינו שכר בר-מחיה כשמדובר בהוצאות אחרות.
אין כללים קבועים בנושא מסחר בפורקס - כל סוחר צריך להסתכל על הרווח הממוצע שלו לכל חוזה או סחר בכדי להבין כמה נחוצים כדי לעמוד בציפייה נתונה להכנסות, ולקחת סכום יחסי של סיכון בכדי לרסן הפסדים משמעותיים.
שוקל מינוף במסחר במט"ח
מינוף מציע רמה גבוהה של שכר וסיכון כאחד. לרוע המזל, לעתים רחוקות רואים את היתרונות של המינוף. המינוף מאפשר לסוחר לנקוט בעמדות גדולות יותר מכפי שיכלו לעשות עם הון משלהן בלבד, אך מטיל סיכון נוסף על סוחרים שאינם שוקלים כראוי את תפקידו בהקשר של אסטרטגיית המסחר הכוללת שלהם.
שיטות עבודה מומלצות מעידות כי על סוחרים לא להסתכן ביותר מ- 1% מכספם בעצמם. אמנם המינוף יכול להגדיל את התשואות, אך זה נכון לסוחרים פחות מנוסים לציית לכלל 1%. ניתן להשתמש במינוף בפזיזות של סוחרים אשר חסרי-מוערכת, ושום מקום אינו נפוץ יותר משוק מטבע החוץ, בו ניתן למנף סוחרים פי 50 עד 400 מההון המושקע שלהם.
סוחר שמפקיד 1, 000 דולר יכול להשתמש ב 100, 000 $ (עם מינוף של 100 עד 1) בשוק, מה שיכול להעצים מאוד את ההחזר וההפסד. זה נחשב מקובל כל עוד רק 1% (או פחות) מהון הסוחר מסתכן בכל סחר. המשמעות היא שעם גודל חשבון של 1, 000 דולר יש להסתכן רק 10 $ (1% מ- 1, 000 $) בכל סחר. בשוק הפורקס הנדיף, רוב הסוחרים יופסקו ללא הפסקה עם סכום כזה. לכן, סוחרים יכולים לסחור במיקרו-מגרשים, מה שיאפשר להם גמישות רבה יותר אפילו עם עצירה של 10 דולר בלבד. הפיתוי של מוצרים אלה הוא להגדיל את העצירה, עם זאת, סביר להניח שזה יביא להחזרות דלות, מכיוון שכל מערכת מסחר יכולה לעבור סדרה של עסקאות מפסידות ברציפות.
למרות שהם קשים בפועל, על הסוחרים להימנע מהפיתוי לנסות להפוך את 1, 000 $ שלהם ל -2, 000 $ במהירות. זה יכול לקרות, אך בטווח הרחוק עדיף לסוחר לבנות את החשבון לאט על ידי ניהול נכון של הסיכון.
לדוגמא, עם רווח ממוצע של חמישה פיפס ו -10 עסקאות ליום בהרבה מיקרו של 1, 000 $, הסוחר ירוויח 5 דולר (הערה: זו אומדן ותלוי בזוג המטבעות הנסחר). זה לא נראה משמעותי מבחינה כספית, אך ראוי לציון תשואה של 0.5% על חשבון 1, 000 דולר ביום אחד.
בשורה התחתונה
סוחרים לא מצליחים להבין כי אפילו יתרון קל, כמו ממוצע רווח של קרציה אחת בשוק החוזים העתידיים או רווח פיפי ממוצע קטן בשוק הפורקס, יכול לתרגם לתשואה משמעותית. סוחרים נכנסים לעיתים קרובות לבלתי מוערכים בשוק, מה שאומר שהם לוקחים סיכון מוגזם בכך שהם לא מקפידים על כלל 1% המתואר לעיל. מינוף יכול לספק לסוחר אמצעים להשתתף בשוק של דרישת הון אחרת אחרת, ובכל זאת יש להשתמש בכלל 1% ביחס להון האישי של הסוחר.
זה המקום שבו בעל יתרון נכנס לתמונה. למרות ששילוב של יתרון עם עקרונות סחר תקינים פירושו שהרווחים יגיעו ככל שהחשבון יגדל, על החשבון להיות גדול מספיק בכדי לספק תשואות כספיות מספיקות כדי לתמוך בשכר בר-חיים. הקצה מנוצל על ידי הפעלת שוב ושוב של מספיק הון (ללא סיכון מוגזם) בכדי להפוך את הקצה להכנסה בר-קיימא
