אנליסטי השקעות עורכים מחקר, יוצרים מודלים פיננסיים ומפיקים דוחות אנליטיים והמלצות הנוגעות לסוגים ספציפיים של מניות, אג"ח, או ניירות ערך השקעה אחרים. אנליסטים להשקעות עובדים עבור סוגים רבים של חברות בענף ניירות ערך, כולל תיווך, בנקים, חברות ניהול כספים, קרנות גידור וקרנות פנסיה. אנשי מקצוע בתחום זה מכונים גם אנליסטים לניירות ערך או אנליסטים פיננסיים.
אנליסטים להשקעות מייצרים המלצות למחקר וקניה-מכירה לשני שימושים שונים, תלוי במעביד. בבנק או בתיווך, אנליסטים של השקעות מייצרים בדרך כלל המלצות לסוכני חברות המשתמשים במידע כדי למכור השקעות ללקוחות פרטיים ולקהל הרחב. חברות אלה פועלות בצד המכירה של השוק. בצד הקנייה של השוק, הכולל קרנות גידור, קרנות פנסיה וחברות לניהול עושר, אנליסטים בדרך כלל מפיקים מחקר והמלצות למנהלי ההשקעות של החברה המשתמשים במידע כדי לקנות ולמכור ניירות ערך ישירות.
נתיב קריירה
אנליסטים רבים בכירי ההשקעות החלו לעבוד בתחום כאנליסטים זוטרים שאוספים נתונים, יצרו ועדכנו גיליונות אלקטרוניים פיננסיים, ולמדו את הכניסות והמקורות של המקצוע תחת פיקוחו של בכיר בצוות האנליטי. תפקידי כניסה בדרך כלל דורשים תואר ראשון. לאחר מספר שנים של עבודה ולמידה בתפקיד זוטר, אנליסטים רבים חוזרים לבית הספר כדי להשלים תואר שני לקראת המשך ההתקדמות בתחום. שכירה חדשה המחזיקה בתואר שני מתאים לרוב מתחילה בתפקיד אנליטיקאי בכיר באופן מיידי, ללא קשר לשאלה אם הוא או היא עבדו כאנליטיקאי זוטר.
מרבית האנליסטים הבכירים מתמקדים בקטגוריה מסוימת של ניירות ערך, ומפתחים רמה גבוהה של מומחיות בתחום לאורך זמן. חובות העבודה כוללות עדכון נתוני מחקר בתגובה להתפתחויות חדשות, תכנון וביצוע פרויקטים מחקריים חדשים, תקשורת עם אנשי קשר בענף המיקוד והצגת תוצאות מחקר בפני הנהלת המשרד, סוכני מכירות או לקוחות. אנליסטים בכירים בדרך כלל מפקחים על עבודתם של אנליסטים זוטרים אחד או יותר.
אנליסט בכיר עם רשומה של ביצועים גבוהים יכול להפוך למנהל תיקים בחברה צדדית המפקחת על כל תחומי תיק ההשקעות. מנהלי תיקים קובעים אסטרטגיית השקעה ובוחרים את התמהיל הספציפי של ניירות ערך בתיק על בסיס עבודתם של אנליסטים בכירים. ניהול תיקים מייצג בדרך כלל את סוף מסלול הקריירה.
כישורים חינוכיים
תפקיד בכניסה לתחום דורש תואר ראשון. נושאים רלוונטיים כוללים תחומים עסקיים עם מרכיב כמותי, כגון מימון, חשבונאות או כלכלה, ונושאים אחרים המספקים הכשרה בכישורים אנליטיים וכמותיים, כמו סטטיסטיקה, מתמטיקה, פיזיקה או הנדסה.
בעוד שתואר שני אינו בדרך כלל דרישה לקידום לתפקיד אנליסט בכיר, חברות רבות מחפשות מועמדים לעבודה עם תארים מתקדמים רלוונטיים. תפקידי אנליסט מתקדמים רבים ותפקידי ניהול השקעות דורשים תואר שני. תארים מתקדמים רלוונטיים כוללים תואר שני במנהל עסקים (MBA) עם מיקוד כמותי או תואר שני במימון.
כישורים אחרים
אנליסטים של השקעות נדרשים בדרך כלל לקבל רישיון מטעם הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA), גוף רגולטורי לאומי המטפל בפיקוח על חברות ניירות ערך ומתווכים בארצות הברית. כדי לקבל רישיון מתאים, מועמד בדרך כלל זקוק לחסות ממעסיק כשיר. כתוצאה מכך, תהליך הרישוי מתרחש בדרך כלל לאחר שהתקבל מועמד לאנליסט השקעות.
ייעוד אנליסט פיננסי (Chartered Financial Analyst) (CFA), הוענק על ידי מכון CFA, הוא אישור מקצועי העומד לרשות אנליסטים בעלי תואר ראשון ולפחות ארבע שנות ניסיון מקצועי בתחום. מרבית המעסיקים מצפים מאנליסטים מוסמכים להמשיך ולהשלים הסמכת CFA. רבים זקוקים להסמכת CFA לצורך המשך התקדמותם לתפקידים בכירים יותר במשרד. הסמכה דורשת מהמועמדים לעבור סדרה של שלוש בחינות.
