מהו כסף מנוהל?
כסף מנוהל הוא אמצעי להשקעה לפיו משקיעים מסתמכים על החלטות ההשקעה של מנהלי השקעות מקצועיים ולא שלהם. השקעות אלה יצטרכו עמלות שיכולות להשתנות לפי סוג ניהול הכסף המקצועי המשמש.
הבנת הכסף המנוהל
כסף מנוהל מציע למשקיעים יתרונות ויתרונות רבים. בעיקרו של דבר, משקיעים עם כסף מנוהל מאמינים שהם יכולים להרוויח תשואות גבוהות יותר על ידי העסקת מישהו אחר שייעץ להם באופן מקצועי על השקעותיהם. כסף מנוהל דורש גם פחות ניתוח השקעות אישי ופחות עלויות עסקה מקנייה ומכירה של ניירות ערך בודדים.
בשוק ההשקעות יש למשקיעים כמה אפשרויות שונות להקצות את השקעותיהם בין נותני שירותים מנוהלים במקצועיות. יועצים פיננסיים, גלישת חשבונות וכספים מנוהלים הם שלוש האפשרויות העיקריות בהן משקיעים שירותי הכסף המנוהלים.
Takeaways מפתח
- כסף מנוהל מתייחס לאסטרטגיה בה משקיעים משתמשים בשירותיהם של מנהלי השקעות מקצועיים הגובים עמלות עבור שירותיהם. יועצים פיננסיים, גלישת חשבונות וכספים מנוהלים הם שלוש דוגמאות למנהלי השקעות מקצועיים המשמשים את המשקיעים.
יועצים פיננסיים
יועצים פיננסיים יכולים להציע ניהול תיקי השקעות בשירות מלא. זה יכול לכלול ניהול תיקים הוליסטי שקובע את אחוזי הקצאת הנכסים ובוחר קרנות וניירות ערך בודדים עבור התיק. משקיעים רבים מעורבים באופן פעיל בהחלטות ההשקעה של תיק העבודות שלהם, אך חלק מהמשקיעים יסמכו לחלוטין על היועץ הפיננסי שינהל את כל כספם. עם שירותים מסוג זה, יועצים פיננסיים יגבו עמלה שנתית על בסיס נכסי הלקוח המנוהל. עמלות שנתיות יכולות לנוע בין 0.50% ל -5% עם עמלות נמוכות יותר הזמינות בדרך כלל למשקיעים עם רמות גבוהות יותר של נכסים המנוהלים.
גלישת חשבונות ויועצי רובו
גלישת חשבונות ופלטפורמות של יועצי רובו הם סוגים אחרים של כסף מנוהל. חשבונות אלה מספקים לרוב למשקיעים הקצאות והצעות השקעה על סמך פרופיל הסיכון שלהם. ניתן להציע גלישה בחשבונות דרך כל סוגי שירותי התיווך וכוללים לרוב מבחר רחב של קרנות נאמנות המנוהלות בתשלום ייעוץ קטן. פלטפורמות יועץ רובו מתמקדות בעיקר בייעוץ אוטומטי, והבחירות שלהם כוללות בדרך כלל קרנות הנסחרות בבורסה. העמלות ליועצי רובו בדרך כלל נמוכות יותר מרוב התוכניות המקובלות לעטוף קרנות נאמנות.
קופות מנוהלות
כספים מנוהלים הם סוג אחר של כסף מנוהל. בכל ענף ההשקעות, יש למשקיעים מגוון רחב של מבני קרנות מנוהלים לבחירתם עם יעדים וסגנונות השקעה רבים ומגוונים. קרנות מנוהלות יכולות לאפשר למשקיע לבנות תיק סביב סגנון השקעה מסוים, תוך קבלת היתרונות של גיוון וניהול מקצועי. קרנות מנוהלות יכללו גם דמי ניהול כחלק מסך הוצאות התפעול השנתיות שלהן. חלק דמי הניהול של ההוצאות יכול להשתנות מ- 0.15% ל- 2.50% בהתאם לסגנון הניהול.
דוגמה לכסף מנוהל
לרהול חסכונות של 100, 000 דולר שהוא רוצה להשקיע בתיק נכסים מגוון. לדוגמה, הוא גילה לאחרונה cryptocururrency ורוצה להכניס חלק מכספו לקטגוריית הנכסים המסוכנים. במקביל, הוא גם רוצה לשפוך קצת מזומניו להשקעות פסיביות שיספקו לו הכנסה קבועה וסדירה.
רחול מתייעץ עם היועץ הפיננסי שלו לבניית תיק עבודות. היא אמנם לא יכולה להמליץ על השקעות בקריפטו, אך היועץ הפיננסי של רהול מפרט את הסיכונים עבור משקיעי cryptocurrency. היא גם מספקת לו דרכים לעקוב אחר המחקר שלו על סוג הנכסים הזה. היא גם מספקת לו אפשרויות לקרנות הנסחרות בבורסה וקרנות נאמנות שיעזרו לו להרוויח הכנסה רגילה.
