מהי קרן נאמנות ללא דמי עסקה
קרן נאמנות ללא עמלת עסקה היא קרן נאמנות ללא דמי מסחר נלווים. בדרך כלל, אין קרנות נאמנות עמלות טרנסקר נקנות ישירות מחברת קרנות הנאמנות או באמצעות פלטפורמות תיווך מוזלות. אין קרנות נאמנות בעמלת טרנזקציות מועילות עבור המשקיע מכיוון שהיא מאפשרת לו לרכוש את קרן הנאמנות מבלי שיובילו דמי מכירות כלשהם בסחר. לא ניתן לכנות קרנות נאמנות עמלות טרנזקציה קרנות נאמנות NTF או ללא קרנות נאמנות לטעון.
מבוא לקרנות נאמנות
שוברים למטה ללא קרן נאמנות לדמי עסקה
אין קרנות נאמנות עמלות טרנזקציות זמינות למשקיעים בכמה ערוצים שונים. ניתן לרכוש אותם ישירות מחברת קרנות נאמנות, לקנות באמצעות תיווך הנחה או לבצע פעולות באמצעות מפיץ.
עמלת עסקה היא דמי המכירה הקשורים לקנייה או מכירה של קרן נאמנות. עמלות העסקה ולוחות הזמנים נקבעים על ידי מנהל קרנות נאמנות ומפורטים בתשקיף של הקרן.
ניתן לבנות דמי עסקה במגוון דרכים. עמלת העסקה של קרן נאמנות תלויה בדרך כלל בערוץ שנקנה עבורו. עם זאת, חלק מהקרנות עשויות להיות מובנות ללא עמלות עסקה בכלל דרך ערוץ הפצה כלשהו.
בחר קופות
קרנות המובנות ללא עמלות עסקה הינן הצורה הטהורה ביותר ללא קרנות נאמנות ללא עמלת עסקה. קרנות אלה אינן דורשות חיובי מכירה דרך ערוץ הפצה כלשהו. הם נמצאים לרוב ברשימה קצרה של הצעות קרנות נאמנות של NTF המשווקות על ידי חברות תיווך. דוגמא לכך היא קרן הכנסות השווי של ט. רו (PRFDX). ניתן לרכוש קרן זו מ- T. Rowe Price או דרך מתווכים שונים ללא דמי מכירה. זה משווק על ידי Schwab ברשימת OneSource Select שלהם. תיווכי דיסקונט רבים מציעים רשימות קצרות של קרנות נאמנות NTF למשקיעים.
עסקאות קרנות נאמנות
במקרים מסוימים, משקיע יכול לקנות קרן נאמנות ללא דמי עסקה באמצעות חברת קרנות הנאמנות עצמה. אם משקיע בוחר לקנות קרנות נאמנות באמצעות חברת קרנות הנאמנות, עליהם ליצור חשבון עם חברת קרנות הנאמנות כדי להקל על עסקאות. ניתן לרכוש ולמכור קרנות נאמנות באמצעות חברת קרנות נאמנות, לרוב ללא דמי עסקה.
מתווכים בהנחה
מתווכי דיסקונט עשויים גם להציע קרנות נאמנות מסוימות ללא עמלות עסקה דרך פלטפורמות התיווך שלהן. קניית קרנות נאמנות באמצעות מתווך מוזל יכולה לרוב לחסוך למשקיעים כמויות ניכרות של הון.
דוגמה לכך היא קרן הצמיחה האגרסיבית של ClearBridge. תשקיף הקרן מפרט את לוח הזמנים לחיוב המכירה שלה לרכישת מניות באמצעות מתווך. גובה המכירה המקסימלי על סוג המשקיעים הוא 5.75%. חברת הקרנות מציעה נקודות פריצה ברמות שונות להנחות. למשקיעים יש גם כמה אפשרויות לרכישת הקרן ללא דמי עסקה. תיווכי דיסקונט כמו צ'רלס שוואב מאפשרים השקעה בקרן דרך פלטפורמת תיווך ההנחות שלהם ללא עלות בהשקעה מינימלית של 100 דולר. הקרן קשורה גם לחברת Legg Mason המאפשרת למשקיעים לקנות אותה ללא דמי עסקה באמצעות חשבון Legg Mason.
אפשרויות קרן נאמנות של NTF
בסך הכל, למשקיעים מגוון רחב של אפשרויות ללא קרנות נאמנות ללא עמלת עסקה. על ידי הבנת אפשרויות העסקה שלהם וביצוע בדיקת נאותות מעמיקה בדמי העסקה, המשקיעים יכולים לחסוך סכומי הון משמעותיים.
