מניות המשקיעים של קרן שוק הכסף פריינג Varduard הן אופציות השקעה שמרניות שמציעה קבוצת Vanguard, אחת המנהלות הגדולות בעולם במניות והשקעות קבועות. VMMXX הוא חשבון שוק כסף החייב במס המיועד למשקיע הקמעונאי.
סקירה כללית של קרן שוק הכסף Vanguard Prime
כאשר הפדרל רזרב מעלה את הריבית, המשקיעים מתחילים לגלות קרנות נאמנות בשוק הכסף. התשואות של קרנות נאמנות בשוק הכסף תלויות במידה רבה בסביבת הריבית, כלומר התשואות שלהן ככל הנראה יעלו עם עליית הריבית.
קרן שוק הכסף Vanguard Prime Money (VMMXX) היא אחת מקרנות הנאמנות בשוק הכסף שראו את התשואה שלה עולה בשנת 2018, עם תשואת חלוקה שעלתה מ 1.12% בספטמבר 2017 ל 2.11% באותו חודש בשנת 2018. נכון לאמצע -אפריל 2019, לקרן תשואה מורכבת של 2.48%.
הקרן הושקה בשנת 1975 ומחזיקה בסך הכל נכסים של 121.9 מיליארד דולר החל מה- 18 באפריל 2019. התיק מכיל 332 ניירות ערך. ההחזקות הן בכבדות בשטרות האוצר של ארה"ב (שטרות שטרות) ושטרות הנחה בנקאיים בהלוואות. בשנת 2018 אחזקות האג"ח שלהם היו 11.08%. ההשקעה המינימלית היא 3, 000 דולר ויחס ההוצאות הוא 0.16%.
התאמת מניות המשקיעים של קרן שוק הכסף פריינג
קרן זו מתאימה למשקיעים שמרנים אשר סובלנותם לסיכון נמוכה או אשר עשויים להזדקק לגישה מהירה לקרנות על בסיס יומי. הקרן נושאת כמות משמעותית של מזומנים, וכך גם נזילה להפליא.
משקיעים עם אופק השקעה לטווח קצר בין שנה לשלוש עשויים למצוא את VMMXX כבחירה מתאימה לשמירה על מזומנים בשיעורים תחרותיים.
משקיעים עם אופק השקעה ארוך טווח עשויים להשתמש ב- VMMXX לצורך הקצאת המזומנים של תיקי ההשקעות שלהם לטווח הארוך.
בהיעדר משבר פיננסי, הסיכון לאובדן קרן הוא מזערי. הקרן אמורה להמשיך לשקף את שיעורי הריבית לטווח הקצר הקיימים בסביבה הכלכלית של ארה"ב, ומשקיעים יכולים לצפות לראות את הקרן מגדילה את התשואה שלה כאשר הריבית לטווח הקצר תתחיל לעלות.
האם הקרן FDIC מבוטחת?
VMMXX, כמו כל קרנות השוק בכספי הנאמנות, אינו מבוטח או מובטח על ידי התאגיד הפדרלי לביטוח פיקדונות (FDIC). משקיעים המודאגים מחוסר הביטוח עשויים לרצות לשקול חשבון קרנות שוק כספים המוצע על ידי בנק, מכיוון ש- FDIC מבטח חשבונות אלה עד 250, 000 $.
תקנות שוק הכסף ותקנות SEC
סוג זה של קרן תוכנן במקור לספק הכנסה שוטפת, לשמר את קרן בעל המניות על ידי שמירה על מחיר מניה קבוע של 1.00 דולר ולהציע נזילות יומית. זה השתנה בשנת 2008 במהלך המשבר הפיננסי, כאשר המשקיעים משכו מיליארדי דולרים מהקרן הראשית של רזרב. זה העלה את מחיר המניה של קרנות שוק הכסף מ -1.00 דולר ל -0.97 דולר.
בשנת 2016, ועדת ניירות ערך (SEC) ביצעה תקנות למניעת סוגים כאלה. קרנות שוק כסף קמעונאיות, שרוב המשקיעים רוכשים, ימשיכו לשמור על מחירי מניות קבועים של 1.00 דולר. עם זאת, הקרנות עשויות לעמוד בפני מגבלות פדיון ודמי נזילות בתקופות של עומס פיננסי, כמו המשבר הפיננסי 2008–2009, מה שהופך את VMMXX לבחירה מתאימה יותר עבור חלק מהמשקיעים.
