מהו יפוי כוח מוגבל (lpoa)?

מהו ייפוי כוח מוגבל?

ייפוי כוח מוגבל (LPOA) הוא הרשאה למנהל תיקים לבצע פונקציות ספציפיות בשם לקוח בחשבון הלקוח. LPOA מעניק למנהל תיק ההשקעות שיקול דעת לבצע פעולות, כגון הרשאת סחר, רשות החיוב, רשות לתשלום אגרות ורשות לשלוח טפסים ישירות למתווך (הצהרות פרוקסי, הצעות מכרז וכו '). לפני שלקוח חותם על LPOA, עליו להיות מודע לפונקציות הספציפיות שאושרו למנהל התיקים לבצע, שכן הלקוח יהיה אחראי להחלטות שקיבל המנהל.

הבנת ייפוי כוח מוגבל

ה"מוגבלים "ב- LPOA מתייחסים לעובדה שפונקציות מסוימות של חשבונות קריטיים זמינות עדיין רק לבעל החשבון, כגון משיכת מזומנים, שינוי מוטב או פעולות חשבון משמעותיות אחרות. לקוחות צריכים לציין בבירור אילו סמכויות הם רוצים לשמור.

אישורי LPOA נפוצים יותר בעשור האחרון מכיוון שמשקיעים רבים מעבירים את חשבונותיהם מחברות תיווך רגילות לחברות ניהול כספי בוטיק כמו יועצי השקעות רשומות (RIAs). LPOAs מאפשרים למנהל לבצע את אסטרטגיית ההשקעה שלו עבור הלקוח מבלי שיצטרך לפנות ללקוח ללא הרף כדי לאשר את ההזמנה לפני שהיא תצא לפועל.

סוגי ייפוי כוח מוגבלים

• כוחות מעיינות: LPOA שיש לו כוחות קפיצים הופך לפעיל רק אם הוא מופעל על ידי אירוע שנקבע. בדרך כלל משתמשים בכוח קפיצי LPOA עם אמון חי ברצון או במשפחה. בעיקרון, LPOA מסוג זה נכנס לתוקף רק כאשר לקוח נפטר או הופך ללא יכולת וכבר אינו יכול לנהל את חשבונותיו. זה לא יכול להיות מופעל אם הלקוח מסוגל להתמודד עם ענייניו שלו. עמיד ולא עמיד: LPOAs עמידים מעניקים למנהל התיקים סמכות מתמשכת לבצע פונקציות מסוימות, גם לאחר שהלקוח נפטר או הופך ללא יכולת. רוב LPOAs אינם עמידים, מה שאומר שהם מתבטלים כאשר הלקוח מת או הופך למוגבל.

טופסי ייפוי כוח מוגבלים

לקוחות בדרך כלל משלימים טופס ייפוי כוח (POA) כאשר הם פותחים את חשבונם אצל מנהל תיקים. מרבית הטפסים מעניקים ללקוחות את האפשרות לבחור בין LPOA או ייפוי כוח מלא. על הלקוח לספק פרטים על עורך דינו למעשה, שהוא בדרך כלל מנהל התיקים. מנהלים נוספים אשר מתכוונים לקבל החלטות השקעה מטעם הלקוח, חייבים לציין את פרטיהם בטופס. לאחר השלמתו, גם הלקוח וגם עורכי הדין (ים) צריכים למעשה לחתום על הטופס.

בדרך כלל מנהלי תיקים מסייעים ללקוחותיהם למלא טפסי POA. לקוחות שאינם בטוחים באילו פונקציות הם מאשרים או שיש להם מבנה חשבון מסובך עשויים לרצות לגרום לעורך דין לבדוק את טופס הרשות הפלסטינית לפני חתימתו.