מהי תשואת שבעת הימים?
תשואה של שבעה ימים היא מדד לתשואה השנתית לקרן נאמנות בשוק הכסף. זה מחושב בדרך כלל על פי חלוקה ממוצעת של שבעה ימים בממוצע של הקרן. ניתן לכנות את התשואה לשבעה ימים כתשואה שנתית לשבעה ימים.
שוברת למטה תשואה של שבעה ימים
תשואה של שבעה ימים מחושבת לרוב עבור קרנות בשוק הכסף. תשואה זו כוללת חלוקות ששולמה על ידי הקרן בתוספת כל הערכה לתקופה של שבעה ימים, בניכוי העמלות הממוצעות שנגרמו במהלך שבעה ימים.
תשואה של שבעה ימים לקרנות בשוק הכסף יכולה לנוע בין 0.5% ל- 5%. תשואה של שבעה ימים יכולה לעזור לספק ציפייה להחזר ההשקעה העתידי. בדומה לתשואה קדימה החישוב שלה הוא תחזית הכוללת בדרך כלל את החלוקה הממוצעת מהתשלום האחרון של הקרן. משקיעים רבים עשויים לבחור בכספי שוק כסף כדי להחזיק מזומנים עודפים בסוגים שונים של חשבונות. חשבונות פרישה וחשבונות תיווך מאפשרים לרוב בחירת החלפת פיקדון במזומן לקרנות בשוק הכסף. תשואת שבעת הימים היא אחד הערכים הנפוצים ביותר המספקים השוואה בין קרנות שוק הכספים על ידי פלטפורמות תיווך.
החישוב הבסיסי הוא כדלקמן: ((ABC) / B) x 365/7.
A = המחיר בסוף תקופה של שבעה ימים בתוספת הפצות שבועיות ממוצעות.
B = המחיר בתחילת תקופה של שבעה ימים.
ג = עמלות ממוצעות לשבוע.
365/7 = 52 המייצג את מספר השבועות בשנה.
התשואה של שבעה ימים מספקת למשקיעים הערכה של התשואה שהם יכולים לצפות להם בשנה הבאה, על בסיס התשלומים הממוצעים של שבוע. המתודולוגיה לתשואה של שבעה ימים יכולה להשתנות.
השוואת תשואה בת שבעה ימים
הרשימה של Barron על קרנות שוק הכסף הטובות ביותר בענף בתשואה של שבעה ימים מדווחת עם וללא תרכובת. הרשימה מציגה את כספי שוק הכסף הגבוהים ביותר בתעשייה לפי קטגוריות פופולריות בתעשייה. קטגוריות שוק הכסף להשקעה יכולות לכלול עיריות ממשלתיות, פריים ונטולי מס. עיריות פטורות ממס יהיו פטורות ממס פדרלי והן פטורות ממס מדינה אם ההשקעה תואמת את מדינת המגורים של המשקיע.
קרן שוק הכסף הפדרלי Vanguard מדווחת על התשואה הגבוהה ביותר לשבעה ימים בקטגוריית הממשלה החל מה -3 בינואר 2018. היא בעלת תשואה פשוטה של שבעה ימים של 1.22% ותשואה מורכבת של שבעה ימים של 1.23%. החלוקה האחרונה שלה בסך 0.00097 $ שולמה ב- 2 בינואר 2018, מה שהעניק לה חלוקה ממוצעת של שבעה ימים בסך 0.0002425 דולר.
חישוב התשואה לשבעה ימים הוא כדלקמן:
($ 1 + $ 0.0002425-1-הוצאות) / $ 1 x 365/7 = 1.22%
על המשקיעים להיות זהירים מחישובי תשואה של שבעה ימים שכן התשואה של שבעה ימים של קרן יכולה לפעמים להשתנות עם חלוקות אם לא משתמשים בממוצע. התשואה של 30 יום יכולה גם להיות טובה להשוואה מכיוון שחישובה הוא תשואה שנתית היפותטית המבוססת על תשלומים משלושים הימים האחרונים.
