כשאתה מתחיל את לימודיך והכנתך לסדרה 6, היה מודע לשני דברים:
- אילו ניירות ערך מסדרה 6 מסמלים מועמד למכור את החשיבות היחסית של הנושאים המרכיבים את הבחינה.
מי צריך את סדרה 6?
במחקר המחקר הרגולטורי לתעשייה הפיננסית (לשעבר NASD) המדריך לבחינה הנוכחית בסדרה 6 קובע כי:
"חברת ההשקעות / בדיקות הסמכה נציג מוגבלת של מוצרים לחוזים משתנים מוגדרת (סדרה 6) משמשת לאישורים המחפשים רישום ב- NASD על פי סעיף II, סעיף 2 לחוקי העזר של NASD ותקנות חברות, רישום והסמכה רלוונטיות של NASD. נציגים רשומים. (רשיון רשמי) בקטגוריה מוגבלת זו של רישום רשאים לבצע עסק של חבר בניירות ערך ניתנים להחלפה של חברות הרשומות לפי חוק חברת ההשקעות משנת 1940, ניירות ערך של חברות סגורות הרשומות לפי חוק חברת השקעות משנת 1940 בתקופה של הפצה מקורית בלבד, וחוזים משתנים ותוכניות מימון פרמיה לביטוח וחוזים אחרים שהונפקו על ידי חברת ביטוח…"
במילים פשוטות, אדם שמעוניין להפוך לנציג רשום (RR) ולמכור קרנות נאמנות, קרנות השקעה ביחידות (UIT), קצבה משתנה או ביטוח חיים משתנה, חייב לעבור את הבחינה בסדרה 6. RR סדרה 6 אינה יכולה למכור קרנות סגורות אלא בהנפקה שלהם (הצעת תשקיף). (לקבלת תובנה נוספת, קרא האם קריירה בתכנון פיננסי בעתיד שלך? )
בחינת סדרה 6
בחינת סדרה 6 עברה עדכון משמעותי שנכנס לתוקף ב -30 בנובמבר 2005. עם זאת, השינויים בבחינה אינם בעיקרם בנושא; הם מבניים יותר. האחת, מספר השאלות שהוקצו לנושאים שונים השתנה. הבחינה מכוונת כעת באופן כבד יותר לאינטראקציות RR עם לקוחות. שניים, הבחינה מחולקת כעת לשישה חלקים אקטואליים ולא לארבעה. עדיין יש לסיים את הבחינה תוך 135 דקות והיא עדיין מכילה 100 שאלות. הציון החולף של 70% נותר גם הוא ללא שינוי.
בתוך 100 שאלות הבחינה ניתנות למועמדים גם חמש שאלות "ניסיוניות" או "טייסות", שאינן מזוהות ולא יספרו את ציון המועמד.
נייר שריטות, עפרונות ומחשבונים מושאלים למועמדים במרכז הבדיקה.
נושאי בחינה
הבחינה בסדרה 6 תחולק לשאלות הבאות:
1. שוקי ניירות ערך, ניירות ערך השקעות וגורמים כלכליים - 8 שאלות
2. תקנות ניירות ערך ומס - 23 שאלות
3. מצגות שיווק, חיפושים ומכירות - 18 שאלות
4. הערכת לקוחות - 13 שאלות
5. מידע על המוצר: ניירות ערך של חברת השקעות וחוזים משתנים - 26 שאלות
6. פתיחה ושירות חשבונות לקוחות - 12 שאלות
כפי שאתה יכול לראות, סעיפים 3, 4 ו 6 קשורים ישירות לאינטראקציה בין ה- RR ללקוח. שלושת החלקים הללו מהווים 43% מהבחינה.
שים לב שהנושאים בסעיף 1 הם כעת רק 8% (לעומת 23% הקודמים) מהבחינה.
מה המשמעות של זה עבור מועמדי הבחינה בסדרה 6? מקד את תשומת ליבך בתחומי הנושא החשובים ביותר. זכור, אתה צריך להשיג ציון כולל של 70% כדי לעבור.
ניהול זמן בחינה
מכיוון שיש 100 שאלות בבחינה ו -135 דקות להשלמתן, למועמדים יש 1.35 דקות להשלים כל שאלה. לכן על המועמדים לתקצב את זמנם בזהירות. (ישנן טכניקות שיכולות לעזור לך לעבור את המבחן ללא לחץ. גלה מה הן ב 6 טיפים מוכחים להצלחה מסדרה 6. )
סמן את השאלות הקשות
מועמדים בסדרה 6 יתקבלו בדרך כלל במספר שאלות בבחינה ארוכות ומושמעות. אלה שאלות מסוג המצב ויכולות לקחת לא מעט זמן לעבוד ולענות. למרות שקל להתעטף בשאלות אלו, עליך לזכור כי השאלות הפשוטות סופרות בדיוק כמו השאלות הארוכות והמורכבות. אסטרטגיה טובה, אם כן, יכולה להיות לסמן שאלה - תוכנית המחשב במרכז הבדיקות שלך תאפשר לך לעשות זאת - שייקח יותר זמן. ככה, תוכלו לחזור ולעבוד על תשובה לאחר שתסיימו את המבחן. בחר את השאלות שאתה מסמן בזהירות: לא תרצה לעשות את זה במשך 30 שאלות ברציפות!
עקוב אחר עקומת הפעמון
אלה שלקחו לאחרונה את הבחינה מדווחים כי מבנה השאלות הוא "עקומת פעמון". כלומר, השאלה הראשונה והשאלה האחרונה בבחינה פשוטות למדי. רמת הקושי עולה עד שאחת עוברת מנקודת האמצע ואז יורדת בהתמדה עד הסוף. שימו לב שזו ככל הנראה החוויה שלכם ואל תתנו לשאלות המורכבות יותר ויותר לתסכל אתכם. לחץ על. שאלות קלות יותר יהיו בדרך.
אל תנחשי בעצמך
הרוב שלוקחים את סדרה 6 מדווחים כי נותר להם זמן לאחר שענו על כל השאלות. אם זה קורה גם לכם, סיימו את הבחינה, חכו להודעת הברכה, חייכו והמשיכו בחייכם! אל תחזור ותשנה תשובות! סטטיסטית, כשאתה משנה תשובות, אתה טועה רוב הזמן. אם עליכם לנחש, הניחוש הראשון שלכם הוא בדרך כלל הטוב ביותר.
חידד את כישוריך
כדי לעזור להגביר את המהירות שלך במענה על שאלות, בצע שאלות רבות בנושא תרגול. בזמן שאתה עושה את השאלות, עקוב אחר ההתקדמות שלך על ידי ציין את הנושאים החלשים ביותר שלך אם אתה לא מציג ביצועים טובים - במיוחד באזורים שיש להם מספר לא מבוטל של שאלות - יהיה עליך לבדוק את הנושא מקרוב.
יום הבחינה: הכלים
כשאתה ניגש למרכז הבדיקות, הקפד להגיע מוקדם. לאחר שנכנסתם והכנתם את האפקטים האישיים שלכם לארונית, תקבלו נייר שריטות, עפרונות ומחשבון לשימוש במהלך הבחינה.
בדרך כלל תצטרך להשתמש במחשבון פעמיים או שלוש במהלך כל ההפעלה. המבחן הנוכחי הוא הרבה פחות תרגיל מתמטי מכפי שהיה לפני מספר שנים. עם זאת עליכם להיות מודעים לנוסחאות הבסיסיות לקרנות נאמנות. בבסיס הנתונים יש מספר שאלות הדורשות מהמועמד להכיר את הנוסחאות, אם כי לא תצטרך להשתמש בהן כדי לבצע חישובים.
נייר השריטה הוא עניין אחר. לפני שתתחיל בבחינה, רשום את כל ההערות הדרושות לך על נייר השריטה. אחד הכלים השימושיים ביותר הוא הטיטר-טייטר הממחיש את התשואות על אג"ח דיסקונט ופרמיה. יתכן שתוכל להשתמש בהן כדי לפשט את התשובה על מספר שאלות. כל דבר אחר שאתה רוצה להשתמש בו בזמן שאתה נבחן צריך להיות על נייר השריטה שלך לפני שתתחיל בבחינה.
רמזים לבחינה
- קרא כל שאלה לאורך כל הדרך והתבונן בכל התשובות. ואז חזור לשאלה לפני שתנסה לקבל תשובה. האם ראית את המילה "לא" או "חוץ"? האם אתה יכול לאתר מילות מפתח חוזרות ונשנות בשאלה ותשובה ספציפית? לאחר שתעקוב אחר התהליך, התבונן בתשובות. בטל את התשובות השגויות במהירות האפשרית. אם שתיים מהתשובות מנוגדות בדיוק הסיכויים הם גבוהים מאוד שאחת מאלה נכונה. אם אתה מתמודד עם שאלה - במיוחד לגבי כללים - ואינך יכול להחליט בין שתי הבחירות האחרונות, שקול בזהירות את התשובה הארוכה יותר . כותב השאלה בדרך כלל יכלול את כל התשובות הנכונות. עם זאת, עליך להשתמש בטכניקה זו רק כשאתה צריך לנחש אל תמהר. בחיפזון אתה עלול לפספס שאלה קלה יותר על ידי כישלון לקרוא בעיון. חלק מהשאלות מסובכות, אך אל תתפסו עם אף אחת מאלה; שאלות קלות נחשבות בדיוק כמו השאלות הארוכות והקשות יותר.
סיכום
אם תעקוב אחר העצות שתיארנו כאן, אתה תהיה בדרך לעבור את הבחינה הקרובה שלך. כדי להבטיח שאתה במיטבך, לכי לישון מוקדם בלילה שלפני הבחינה ואל תנסה לדחוס בזמן הלימוד מיד לפני המבחן שלך. תירגע ככל האפשר והיכנס לבחינה בבטחה שתעבור את הפעם הראשונה. זכור: 70% זה ציון חולף - A. 71% הוא 'A +'!
למידע על הכנה לבחינות פיננסיות אחרות, עיין בארכיון החינוך המקצועי.
