משקיעים המחפשים גיוון מוגבר של נכסי החיסכון הפרישה שלהם יכולים למצוא פיתרון באמצעות קרנות נאמנות של חברת Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), חברת ניהול השקעות בת 92 שנה. לאטון ואנס ולחברות הבנות שלה נכסים המנוהלים (AUM) בסך 311.4 מיליארד דולר נכון לחודש נובמבר 2015. בתוך משפחת קרנות הנאמנות של איטון ואנס המונה מעל 90 קרנות, המכסות את כל מגוון סוגי הנכסים ויעדי ההשקעה, קיימות חמש קרנות שהם מתאים במיוחד לצורכי המשקיעים המעוניינים לגוון את תוכניות הפרישה שלהם. כל התשואות מבוססות על מניות Class A של הקרנות בשווי נכסי נטו.
קרן איזון איזון
קרן איזון איזון איזון מספקת גיוון באמצעות תיק מנוהל באופן מקצועי של אגרות חוב ומניות בקרן אחת. הקרן מתאימה לצרכי המשקיעים שרוצים את ההכנסה השוטפת שמסופקת על ידי אג"ח וייסוף ההון. זה מחלק נכסים בין תערובת של 25 עד 50 אחוזים בניירות ערך קבועים קבועים לבין 50 עד 75 אחוזים בניירות ערך הוניים. הקרן משקיעה בעיקר בניירות ערך בארה"ב, אך עשויה גם להשקיע חלק מהנכסים נטו שלה בניירות ערך בינלאומיים. התיק מוטה כלפי מניות גדולות שווי ואג"ח ממשלתיות בדרגה השקעה או ממשלתית.
הקרן המאזנת מעניקה למשקיעים את היתרונות של מגוון נרחב תוך מתן תשואה מוצקה. לקרן דירוג Morningstar של חמישה כוכבים. התשואה הכוללת השנתית שלה היא 11.51 אחוזים על שלוש שנים ו -10.1 אחוזים במשך חמש שנים. לקרן תשואה שוטפת של 0.92 אחוזים.
קרן בוני דיבידנד של איטון ואנס
קרן בניית הדיבידנד של איטון ונס מתמחה במניות שמשלמות דיבידנד בכמויות גדולות במחיר סביר ובעלי פוטנציאל להגדיל דיבידנדים לאורך זמן. נכסיה הם בעיקר בניירות ערך בארה"ב, אך הקרן עשויה להשקיע עד 35% מהנכסים הזמינים לניירות ערך. הקרן אינה מוגבלת למניות משותפות שמשלמות דיבידנד. היא עשויה גם להשקיע בניירות ערך הכוללים מניות מועדפות או אגרות חוב שניתן להמרה למניה המשותפת.
קרן בוני הדיבידנד משלמת הפצה חודשית והיא בעלת תשואה שוטפת של 1.59%. לקרן תשואה כוללת שנתית של 12.97 אחוזים במשך שלוש שנים ו -10.59 אחוזים במשך חמש שנים.
איטון ונס קרן שווי שווי גדולה
קרן Eaton Vance Large-Cap Value, שנוסדה בשנת 1931, היא אחת הקרנות הנאמנות הוותיקות ביותר בארצות הברית. מטרת הקרן היא למצוא חברות גדולות שווי עם נתח שוק מוביל שיש להן כספים מוצקים ופוטנציאל צמיחה אטרקטיבי ועם זאת לא מוערכים. היא עשויה להשקיע במניות צמיחה שאינן משלמות דיבידנדים אך מרבית התיק שלה מורכב מניירות ערך שמשלמים דיבידנדים.
לקרן תשואה שוטפת של 1.29 אחוזים. היא סיפקה למשקיעים תשואה כוללת שנתית של 13.56 אחוזים במשך שלוש שנים ו -11.43 אחוזים במשך חמש שנים.
קרן נדל"ן איטון ואנס
השקעה בנדל"ן היא דרך מסורתית לחפש הכנסה שוטפת וצמיחה מתמדת. קרן הנדל"ן Eaton Vance מספקת גיוון נוסף וגידור מפני אינפלציה עתידית על ידי השקעה בניירות ערך באיכות גבוהה של נאמני השקעות נדל"ן (REIT) וחברות בענף הנדל"ן. אסטרטגיה זו מספקת את הפוטנציאל לתשואה כוללת גבוהה יותר על ידי שילוב הכנסה שוטפת עם צמיחת הון. הקרן מבקשת גיוון גאוגרפי בתיק העבודות שלו ועשויה להשקיע עד 25 אחוז מנכסיה בניירות ערך זרים. הקרן קיבלה תשואה כוללת של 12.07 אחוזים לאורך חמש שנים והיא מניבה 1.61 אחוזים.
קרן צמיחה של איטון ואנס
כל תיק פרישה מגוון היטב זקוק למרכיב צמיחה. קרן הצמיחה של איטון ואנס מחפשת חברות צמיחה מוערכות עם שווי שוק בטווח מדד ראסל 1000, אך היא יכולה להשקיע בחברות שאינן במדד. מנהלי הקרנות עוסקים בעיקר בסיכויי הצמיחה לטווח הארוך, וכל הכנסה או דיבידנד מקבלים שיקול משני. לקרן דירוג Morningstar של ארבעה כוכבים. היא קיבלה תשואה כוללת של 18.71 אחוזים לאורך שלוש שנים ו -13.48 אחוזים במשך חמש שנים.
בשורה התחתונה
ניתן להשתמש בחמש הקרנות הללו ליצירת תיק חיסכון לגיל פרישה מגוון מאוד ושמרני. לכל מניות Class A של הקרנות יש עומסים חזיתיים, שמצמצמים את התשואות הראשוניות שלהם.
על משקיעים המבקשים להימנע מחיובי מכר להסתכל בכוכבי-על גדולים של קרנות נאמנות כמו צ'רלס שוואב והשקעות Fidelity, המציעות קרנות נאמנות רבות עם עומס המכירות הוותר עליה. המשקיעים יכולים לקבל את מניות ה- A ב- NAV ולשלם דמי הוצאה נמוכים יותר ממה שגובות המניות האחרות גובות.
