מהי קרן מניות
קרן מניות היא קרן נאמנות שמשקיעה בעיקר במניות. זה יכול להיות מנוהל באופן פעיל או פסיבי (קרן אינדקס). קרנות מניות ידועות גם כקרנות מניות.
קרנות נאמנות מניות מסווגות בעיקר לפי גודל החברה, סגנון ההשקעה של האחזקות בתיק והגיאוגרפיה.
קרן הון
שובר קרנות הון
גודלה של קרן מניות נקבע על ידי שווי שוק, ואילו סגנון ההשקעה, המשתקף באחזקות המניות של הקרן, משמש גם לסיווג קרנות נאמנות המניות.
קרנות הון מסווגות גם אם הן מקומיות (ארה"ב) או בינלאומיות. אלה יכולים להיות קרנות שוק רחבות, אזוריות או מדינה אחת.
כמה קרנות הון מיוחדות מכוונות למגזרים עסקיים, כגון שירותי בריאות, סחורות ונדל"ן.
רכב השקעות אידיאלי
במובנים רבים, קרנות מניות הן כלי השקעה אידיאלי למשקיעים שאינם בקיאים בהשקעות פיננסיות או שאינם מחזיקים בכמות גדולה של הון איתם ניתן להשקיע. קרנות הון הן השקעות מעשיות עבור רוב האנשים.
התכונות שהופכות קרנות מניות המתאימות ביותר למשקיעים בודדים קטנים הן הפחתת הסיכון הנובעת מגיוון התיקים של הקרן וכמות ההון הקטנה יחסית הנדרשת לרכישת מניות של קרן מניות. כמות גדולה של הון השקעה תידרש למשקיע אינדיבידואלי להשיג מידה דומה של הפחתת סיכונים באמצעות פיזור תיק ההשקעות של מניות ישירות. איגום ההון של משקיעים קטנים מאפשר לקרן מניות להתגוון ביעילות מבלי להכביד על כל משקיע עם דרישות הון גדולות.
מחיר קרן המניות מבוסס על שווי הנכסים הנקי של הקרן בניכוי התחייבויותיה. קרן מגוונת יותר פירושה שיש השפעה שלילית פחות על תנועת המחירים השלילית של מניה בודדת על התיק הכולל ועל מחיר המניה של קרן המניות.
קרנות הון מנוהלות על ידי מנהלי תיקים מקצועיים מנוסים, וביצועיהם בעבר הם עניין של תיעוד ציבורי. דרישות שקיפות ודיווח לקרנות מניות מוסדרות בכבדות על ידי הממשלה הפדרלית.
קרן הון לכל אחד
תכונה נהדרת נוספת של קרנות מניות היא המספר העצום של הכספים הזמינים. בזירת קרנות הנאמנות בכללותה קרנות מניות הן הסוג הפופולרי ביותר של קרנות נאמנות, ונכון לשנת 2017 היו בשוק יותר מ 9, 350 קרנות נאמנות. בין אם מדובר בסקטור שוק מסוים (טכנולוגיה, פיננסית, תרופות), בורסה ספציפית (כמו הבורסה של ניו יורק או נסד"ק), שווקים זרים או מקומיים, מניות הכנסה או צמיחה, סיכון גבוה או נמוך או קבוצת אינטרסים ספציפית. (פוליטי, דתי, מותג), יש קרנות מניות מכל סוג ומאפיין העומד לרשות כל פרופיל סיכון ומטרת השקעה שיש למשקיעים.
חלק מקרנות ההון מחולקות גם לאלו שרודפים הכנסה או שווי שווי הון או שניהם. קרנות ההכנסה מחפשות מניות שישלמו דיבידנדים, בדרך כלל השקעות במניות של חברות שבב כחול. קרנות מניות אחרות מבקשות בעיקר הערכת הון, או המטרה שהמניות בתיק יעלו במחיר המניה.
