עמלת ניהול הנכסים היא עמלה ישירה שגובה על קרן נאמנות. זה בא לידי ביטוי כאחוז קבוע מכלל הנכסים המנוהלים. השיעור שונה מקרן לקרן והוא כולל עלויות קטנות אחרות שנגרמות בעת ניהול קרן הנאמנות. יש יועצים שגובים עמלה קבועה ואילו אחרים גובים עמלה בכל עסקה. אם הנכסים שהושקעו מסוכנים יותר, שכר הניהול השנתי של הנכסים גבוה יותר. העמלה מביאה בחשבון קצירת מסים, איזון מחדש ובחינה מחודשת של תיק ההשקעות שלך.
יחס הוצאה שנתי
אם קרן הנאמנות מושקעת בקרנות נאמנות, אתה מחויב ביחס ההוצאה השנתי של הקרן. עמלה זו מכסה את ההוצאות הקבועות והמתמשכות. הוצאות מסוג זה כוללות את שכר מנהלי הקרן, עלויות הדפסה, עלות חומרי שיווק ועלויות שכירת נציגי שירות לקוחות. קרנות נאמנות פעילות מושכות עמלות גבוהות יותר מקרנות האינדקס. יחס ההוצאה השנתי הוא לרוב 0.14% -1% מהנכסים שהושקעו.
עמלות נוספות
אתה גם נדרש לשלם עמלות בגין עמלות תיווך והוצאות מסחר. בנוסף, הקופות משלמות גם מס מס בול. עבור קרנות נאמנות, עמלות שונות אלה נמוכות בהרבה ממה שיועץ יגבה.
יש גם תשלום, שנקרא עומס, שגובה כדי לפצות את איש המכירות שמכר לך את קרן הנאמנות. עלות העומסים בעת הרכישה היא 5%. יתכן שתידרש לשלם דמי מכירה נדחים אם תמכור את הקרן במסגרת זמן מסוימת. החיוב הוא לרוב 6%, ויורד ל -0% בשנה השביעית. אם אתה לא מוכר את הקרן תוך שבע שנים, אתה לא משלם את האגרה.
