מקורבי שירות לקוחות הם לרוב הדבק שמחזיק יחד עסק מייעץ. עוזרים יקרי ערך אלה בדרך כלל מיומנים בביצוע משימות מרובות שיידרשו לרוב המתווכים והיועצים המעסיקים אותם לפחות פי שניים כדי לבצע.
מה צריך להתקבל לעבודה לתפקיד זה? הדרך להפוך לשותף רשום לשירות לקוחות הוא פשוט למדי מבחינות רבות, אך מי שהכי יעיל בתפקיד זה זוכה לרוב להכשרה ואישורים שהופכים אותם לתוספות שלא יסולא בפז לכל צוות או משרד.
היסטוריה ואבולוציה
עמדת השייך ללקוח התפתחה עד כדי כך שרבים מהעובדים בתפקיד זה מבצעים פונקציות החורגות מאלה של קודמיהם. בעבר, מתווכים מצליחים שכרו מזכירות שלעתים בחרו לקבל רישיון ניירות ערך, כך שיוכלו לקבל הזמנות פשוטות אם הבוס שלהם לא היה מסוגל לעשות זאת. הם גם ביצעו משימות אדמיניסטרטיביות שגרתיות, כגון הקלדה, הגשת חובת דואר. תפקיד זה התחלף בהדרגה לתפקיד עוזר המכירות הרשום, שם אנשי ניהול מורשים עשויים למלא תפקיד פעיל יותר בעסקי המתווך, ויכולים לעזור במשימות כמו קמפיינים שיווקיים וניהול ציות.
מקורבי שירות לקוחות כיום יכולים לרוב לבצע כמעט כל מה שברוקרים ומתכננים יכולים לעשות, כולל הבאת עסקים חדשים, שמירה על אתר החברה ונוכחות המדיה החברתית, ניהול תאימות ואינטראקציה עם לקוחות ברמה עמוקה יותר. וכמובן שרובם עדיין מבצעים את חובות השגרה הרגילות של הקמת חשבונות לקוח חדשים, עיבוד ניירת, קופת הגיוס וטיפול בניירות ערך, הגשת תכנון ואירועים במשרד. רישום משרות שהתקיים לאחרונה בתפקיד זה מפרט את החובות הבאות עבור ההעסקה בסופו של דבר:
- לספק שירות ללקוחות באופן מקצועי, ולהגיב לפניות קבועות ללקוחות המוכרים עם מידע שנקרא כמו הצעות מניות, יתרות חשבון ופרטים מגוונים הקשורים לחשבון וודא כי יועצים פיננסיים מודאגים מקבלים מידע על פעילויות ופעילויות הקשורות לעסקאות וחשבונות רשומים של לקוחות. סידור וביצוע קמפיינים של דיוור ישיר דאג ולמד את כל הנהלים והחברות המדיניות של החברה העביר בעיות פוטנציאליות באופן מיידי להנהלת הסניפים או ליועצים פיננסיים, לפתור תלונות ופניות של לקוחות באופן יזום זיהוי סוגיות הדורשות העלאה מיידית ליועץ פיננסי או לחבר צוות ניהול סניפים. לספק דרגת שיקול דעת עליונה הקשורה ללקוח, סניף, יועץ פיננסי ופרטי חברה וודאו כי כל מסמכי החשבון המתאימים והנדרשים נרכשים ומתעדכנים מספקים תמיכה בטלפון באופן מקצועי ליועצים פיננסיים מתאימים לעזור ללקוחות להעביר כספים. וכן ניירות ערך, יחד עם הנפקת המחאות כמבוקש העבירו מידע על ניירות ניירות ערך וניירות ערך, יחד עם כספים שלא שולמו, ללקוחות וודאו כי הם עומדים במדיניות ובתקנים המשרדיים והסניפים. השתמש במערכות מחשב של החברה בכדי לספק שירותים ללקוחות ולהוקצות FC.
הדרך להגיע לשם
מבחינת קריטריונים מוחשיים, הדרישות להפוך לשותף שירות לקוחות הן פשוטות. פירוש המילה 'רשום' בדרך כלל מורשה בניירות ערך ונרשם ב- FINRA ו / או ה- SEC. לפיכך, בדרך כלל נדרשים רישיונות מסדרה 6 או 7 ו- 66. מי שעוסק בעסקאות עתיד או בחשבונות ביטוח יזדקק לרישיון מתאים. יהיה צורך בכישורי ניהול והקלדה בסיסיים, יחד עם תשומת לב מוכחת לפרטים, ויכולת התמודדות עם לקוחות. מסיבות אלה מועדפים לעיתים קרובות מועמדים עם ניסיון קודם בשירות לקוחות.
מי שמעוניין להשיג משרה זו, יהיה נבון להתחיל בעבודה כמו, למשל, נציג שירות לקוחות של חברת קרנות נאמנות או בנק, שם יוכל ללמוד מיומנויות בסיסיות כמו התמודדות עם לקוחות אומללים, ניהול ניירת ומגבלות משימות. להרוויח אישורים מסוימים, כמו זה של מתכנן פיננסי, המוצע על ידי מועצת ה- CFP - או עבודה כמשפט-משפט - יכול גם להיות רעיון טוב.
חוויה מסוג זה נראית טוב על פי נימוס ותעזור בהכנת מועמדים למקשים היומיומיים של עבודה זו. מקורבי שירות לקוחות כיום צפויים לרוב לעבור מעבר לשיחת החובה הרגילה בשגרה היומית שלהם, כדי לעזור לקדם את העסק ולספק את צרכי לקוחותיו. יתכנו זמנים בהם הם צפויים לבלות בסופי שבוע או בחגים בהשתתפות באירועי חברה או בביצוע משימות הכרחיות החורגות מתיאור העבודה הראשוני.
פיצויים והטבות
לרוב מקורבי השירות ללקוח משולמים משכורת או פחות שכיחה שכר לשעה. מי שיש לו רישיונות ניירות ערך או ביטוח עשוי גם להרוויח עמלות בגין כל עסקאות שביצעו, ולקבל גם בונוסים או תמריצים נוספים אחרים עבור הישגיהם. Glassdoor.com מראה כי הפיצוי הממוצע למקורבים רשומים הוא 47, 845 דולר. הטווח של משרה זו ככל הנראה נע בין 30, 000 $ בסוף הקצה ל 80, 000 $ עבור עוזרי כוכב שיכולים לבצע פונקציות ייחודיות ברמה גבוהה.
מי שעובד אצל מתווכים בחברות גדולות, ניתנת בדרך כלל עם חבילות הטבות, כמו ביטוח חיים ובריאות, וכן תוכנית פרישה. ההטבות המוצעות למקורבים בחברות קמעונאיות קטנות יכולות להשתנות במידה ניכרת מחברה לחברה, אך מי שעובד בחברות רווחיות במיוחד עשוי ליהנות ממעורבות ניכרת של הטבות שלא מוצעות בדרך כלל לעוזרים מנהליים.
מי ששואף להיות יועצים פיננסיים או מתכננים בשלב מסוים, צריך לשקול גם להתחיל להיות מקורב לשירות לקוחות. זה יכול לעזור להם להכניס את כף הרגל לדלת ולצבור ניסיון רב ערך בזמן שהם לוקחים שיעורי תכנון פיננסי או משתמשים ברישיונות שלהם כדי לצבור את ספר העסק שלהם.
בשורה התחתונה
למקורבי שירות לקוחות תפקיד חיוני בענף הפיננסי, הן עבור הלקוחות והן עבור החברות והיועצים המעסיקים אותם. רבים ממקורבים אלה הם חברי הכרח בצוותים הדוקים שמבצעים פונקציות ברמה גבוהה מדי יום. למידע נוסף על מה שאתה צריך לעשות כדי להתקבל לעבודה כעורך דין לשירות לקוחות, בקר באתר האינטרנט של האיגוד לתכנון פיננסי בכתובת www.fpanet.org.
