המדדים המתאימים למעקב אחר ביצועי מגזר הבנקאות תלויים בסוג הבנקאות. לדוגמה, ניתן להעריך בנקים מסחריים בלבד באופן שונה מבנקים קמעונאים בלבד. עבור מוסדות חיסכון והלוואות קטנים יותר, מדדי המידה הסטנדרטיים כוללים מרווחי ריבית נטו, היחס בין ההון לסך הנכסים ויחס גביית חשבונות. יש לעקוב אחר חברות רב לאומיות ענקיות עם רווחיות, ערכי נכסים נטו ממוצעים ומדדי שוק המיועדים לעקוב אחר הביצועים הכוללים של מגזר אחד.
ניתן לבחור בצורה מדויקת יותר מדדים אחרים באמצעות קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל) או קרנות נאמנות. סביר להניח כי תעודות סל יכולות לספק אמת מידה כוללת טובה יותר למגזר שלם מאשר קרנות נאמנות.
מדד מדד
המונח "אמת מידה" נזרק רבות בספרות פיננסית, אבל זה לא תמיד אומר אותו דבר בכל סיטואציה אפשרית. בתחום הממשל התאגידי וייעוץ עסקי, למשל, מידוד הוא התהליך שבאמצעותו חברה אחת עוקבת אחר הביצועים של החברה ומנסה לחקות מתחרה מוביל. המשקיעים עשויים לקבוע אמות מידה כיעדים במסגרת אסטרטגיה פיננסית ארוכת טווח.
מדד מגזר שונה. משקיעים ואנליסטים רואים את מדדי הסקטור כנקודת ייחוס. הם יכולים להשוות את ביצועי התיקים שלהם או מלאי ספציפי מול הביצועים הכלליים של ענף שלם.
מבחינת השוואת סקטור בנקאי, המשמעות היא מעקב אחר מדדי שוק הקשורים לתחום השירותים הפיננסיים. תעשיות כמו בנקאות, ביטוח ואחרים עשויות להיכלל.
מדד מגזר בנקאי נועד לעקוב אחר ביצועי שוק המניות של חברות בנקאות גדולות. לדאו ג'ונס מדדי משנה ספציפיים (כמו מדד הפיננסים האמריקניים) המבוססים על חברות עם שווי שוק גדולים הנסחרות בבורסה של ניו יורק.
משקיעים אחרים נמנעים ממדדים משוקללים ועוקבים אחר היסודות הממוצעים של חברות המדווחות בפומבי במגזר ספציפי.
יסודות הבנקאות
הבנקים אינם כולם הומוגניים, ולכן כל מדד בסיסי משתקף טוב יותר על חברות מסוימות על פני אחרות. מרבית הבנקים מודאגים מרווחי הריבית נטו שלהם. על משקיעים בסיסיים להסתכל על יחס היוון ממוצע.
סביר להניח שמגזר יתואם באופן עקבי יותר עם ביצועים כלכליים רחבים מאשר בחברות בודדות. על המשקיעים לפקוח עין על מדיניות הריבית, פעולות הפדרל ריזרב ושווי הנכסים במחיר גבוה,
מניות כמדד
תעודות סל מיועדות לשקף או לשקף מקרוב את ביצועי המדדים. תעודות סל פופולריות העוקבות אחר מגזר הבנקאות כוללות את מגזר הבחירה הפיננסית SPDR, תעודת הסל SPDR S&P ותעודת הבנקים האמריקאית Nasdaq Banking Association.
באותה מידה ניתן היה להשוות את מגזר הבנקאות האמריקאי עם קרן נאמנות המורכבת מחמשת הבנקים הגדולים: בנק ניו יורק מלון מלאון, וולס פארגו, סיטיגרופ בע"מ, בנק אוף אמריקה וג'יי.פי מורגן צ'ייס וחברה.
