ייעול תהליכי "הכרת הלקוח שלך" (KYC) הוא אחד היתרונות העיקריים של blockchain לתעשיית השירותים הפיננסיים. הספרון המופץ מתפקד כמאגר נפוץ להיסטוריית פעילות עסקאות לקוח, והוא נבדק כעת לשימוש KYC.
קונסורציום המורכב מגוף ממשלתי בסינגפור ומספר בנקים, כולל HSBC Holdings plc (HSBC) ומיצובישי UFJ Financial Group, Inc. (MTU), השלים "הוכחת מושג" עבור blockchain של KYC. על פי הדיווחים, זהו ההוכחה הראשונה של אזור ASEAN אי פעם לשימוש ב- blockchain בפרויקט KYC. אב הטיפוס נבדק בין פברואר למאי 2017 ועבד ללא בעיות, אפילו במהלך זרימת מידע "בנפח גבוה". בנוסף, זה היה מאובטח ו"עמיד בפני התערבות צד ג '."
ממשלת סינגפור היא בין מספר גדל והולך של ארגונים שבודקים את התועלת של blockchain בייעול תהליכי KYC. לדוגמה, חברת הייעוץ Deloitte פיתחה את KYCStart (מבוטא בשם Kick Start) מוקדם יותר השנה. האפליקציה טוענת להפחית את עלויות האובייקטים והניטור השוטף. באופן דומה, חברת השירותים הפיננסיים R3 פיתחה הוכחת מושג לרישום KYC לצורך בדיקת נאותות של לקוחות וקביעת זהות תקפה. סינגפור, שכבר יש לה ענף שירותים פיננסיים משגשגת, ממצבת את עצמה כמרכז לחדשנות בתחום הפינטק, והפרויקט הנוכחי מציב אותה בעמדת מנהיגות בתוך אסיה.
תקנות "דע את הלקוח שלך" יקרות ומסורבלות עבור בנקים אך נחוצות כדי לעמוד בדרישות נגד הלבנת הון (AML). מחקר של Deloitte משנת 2014 העמיד את עלות AML על 10 מיליארד דולר. Blockchain מציעה פיתרון באמצעות הספר הגדול המופץ שלה, אשר ניתן להשתמש בו כדי למנוע כפילות של מאמץ בין בנקים חברים ומספק מאגר נתונים משותף של היסטוריית עסקאות לקוחות. זה יכול גם לעזור להפסיק פעילות פלילית. לדוגמה, סטארט-אפים כמו Chainanalysis ו- Identity Mind שלי מוקפצים כדי לזהות דפוסי טרנזקציות.
