קרנות חילוץ, לרבות קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) וקרנות נאמנות, מאפשרות למשקיעים לקבל חשיפה לשווקי מניות ואג"ח בעלויות סבירות עם יחסי הוצאה תחרותיים ביותר בענף הקרנות. בדרך כלל קרנות החילוץ לא עמלות עומס, ורבות זמינות ללא עמלות עסקאות דרך פלטפורמות ברוקר השקעות רבות.
מערכת הדירוג של Morningstar מיועדת לשקול גורמים שונים של קרן, כמו ביצועי עבר, ניהול, שכר טרחה ותהליך בו משתמשת קרן לבחירת אחזקותיה. לחלק מכספי הוואנגארד יש דירוג חמישה כוכבים של מורנינגסטאר.
קרן ההכנסות Vanguard Wellesley
קרן ההכנסה Vanguard Wellesley מבקשת להשיג צמיחה ארוכת טווח של הכנסות ורמה ברת קיימא של הכנסה שוטפת. הקרן מקצה כ -60% מנכסיה לאג"ח, לרבות אגרות חוב ממשלתיות אמריקאיות, אג"ח של סוכנויות ממשלתיות, אג"ח תעשייתיות וניירות ערך מגובים במשכנתא (MBS). כמעט כל אחזקות האג"ח של Vanguard Wellesley Fund הן בעלות השקעה. מכיוון שלקרן יש פירעון ממוצע של 10.1 שנים, אחזקות האג"ח שלה כפופות לסיכון ריבית. יתרת נכסי הקרן מושקעים במניות אמריקאיות עם הקצאה של 40%. מגזרי המניות מגוונים בין 12 קטגוריות, כולל מצרך, כספים, שירותי בריאות ותעשייה. קרן ההכנסה Vanguard Wellesley בוחרת מניות עם דיבידנדים מעל הממוצע שצפויים לצמוח בעתיד.
קרן ההכנסה Vanguard Wellesley מנוסה בניהול שיש לו רקורד מוכח של תשואות חזקות. משנת 2009 עד 2019 הניבה הקרן תשואה שנתית ממוצעת של 7.98%. לקרן יחס הוצאות נמוך מאוד של 0.23% ותשואה SEC ל 30 יום של 2.56%. זה הכי מתאים למשקיעים שמעוניינים להשקיע הכנסות בעלות נמוכה מאוד.
הקרן פטורה ממס תשואה גבוהה
קרן הפטור ממס תשואה גבוהה מוונגארד משקיעה את נכסיה באג"ח עירוניות עם הכנסות שוטפות הפטורות ממס הכנסה פדרלי. לקרן קיימת הקצאה שמרנית מאוד, המעדיפה אגרות חוב עירוניות בעלות דירוג אשראי גבוה מ- A ומעלה. רק פחות מ -35% מכלל האג"ח מדורגים כ- BBB ומטה או ללא דירוג, ואילו 65% הנותרים מהאחזקות בקרן הם A ומעלה. קרן הפטור ממס תשואה גבוהה עם Vanguard בעלת פירעון ממוצע של 17.9 שנים, מה שהופך אותו לרגיש לסיכון בריבית. נכון לתאריך 14 בינואר 2020, תשואת ה- SEC ל -30 יום של הקרן עומדת על 2.18%.
משנת 2009 עד 2019, קרן הפטור ממס תשואה גבוהה מוונגארד הניבה שיעור תשואה שנתי ממוצע של 5.35%. לקרן יחס הוצאות נמוך מאוד של 0.17%. קרן הפטור ממס תשואה גבוהה של Vanguard מתאימה ביותר למשקיעים שנמצאים בסוגרי מס גבוהים מאוד ורוצים לקבל חשיפה לאג"ח באיכות גבוהה הפטורה ממס פדרלי.
מניות אדמירל הקרנות המאוזנות המנוהלות על ידי ואנגארד
מניות אדמירל הקרנות המאוזנות המנוהלות על ידי Vanguard מבקשות לספק חשיפה למניות בינוניות וגדולות שווי שוק המניות בארה"ב. הקצאת הנכסים של הקרן היא 48.5% במניות ו 51.5% באג"ח. תיק האג"ח מורכב מאג"ח עירוניות פטורות ממס.
משנת 2009 עד 2019, מניות אדמירל הקרנות המאוזנות המנוהלות על ידי Vanguard הניבו שיעור תשואה שנתי ממוצע של 8.59%. לקרן יחס הוצאות נמוך מאוד של 0.09% ותשואה SEC למשך 30 יום של 1.55% נכון ליום 31 בדצמבר, 2019. פירעון הממוצע של הקרן הוא 8.7 שנים
מניות אדמירל הקרנות המאוזנות המנוהלות על ידי Vanguard מתאימות בצורה הטובה ביותר למשקיעים שנמצאים במדרגות מס גבוהות עם יעדי השקעה של הגדלת הקרן עם היכולת לספוג תנודתיות בשוק.
