השקעה במניות שמשלמות דיבידנדים היא דרך אסטרטגית לבסס זרם הכנסות אמין ולבנות עושר. בעוד שמשקיעים לוקחים דרגת סיכון גבוהה יותר, קיים גם פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר.
מציאת הצלחה עם השקעות אלה אינה בהכרח מדע טילים, אך היא דורשת הבנה של כמה עקרונות בסיסיים. להלן שישה כללים מנוסים ונכונים שכל משקיע מנוסה צריך להיות מודע אליהם בעת השקעה בדיבידנדים.
בחר איכות על פני כמות
אחד השיקולים החשובים ביותר עבור המשקיעים בבחירת השקעות הוא תשואת הדיבידנד. ככל שהתשואה גבוהה יותר, התשואה טובה יותר, אך המספרים יכולים להטעות. אם רמת התשלום הנוכחית של המניה אינה בר-קיימא לטווח הארוך, הדיבידנדים המכו בשוק יכולים להתייבש במהירות. REITs הם דוגמה טובה לאופן בו תנודות בשוק יכולות להשפיע ישירות על תשלומי הדיבידנד.
בחירת השקעה שמציעה יציבות רבה יותר עשויה להיות הקרבה של תשואה מסוימת בטווח הקצר, אך התוצאה עשויה להיות חיובית יותר, במיוחד עבור משקיעים שמעדיפים גישה לרכישה והחזקה. ההכנסה שנוצרת ממניות דיבידנד בסיכון נמוך יותר עשויה להיות פחותה, אך סביר להניח שהיא תהיה אמינה יותר לאורך זמן.
להישאר עם חברות מבוססות
שוק המניות נע במחזורים ויש לו נטייה לחזור על עצמה מדי פעם. כשבוחרים השקעות דיבידנד, אין מקל מדידה טוב יותר מביצועי העבר של המניה. באופן ספציפי, על המשקיעים להיות מכוונים לחברות שקיבלו מעמד "אריסטוקרט דיבידנד".
מדובר בחברות מבוססות שהגדילו את תשלומי הדיבידנד שלה למשקיעים בעקביות במהלך 25 השנים הקודמות. ניתן לזהות בקלות את המותגים שלהם, והם מייצרים תזרים מזומנים קבוע עם סבירות גבוהה להמשיך בכך בעתיד.
חפש פוטנציאל צמיחה
בעוד שחברות חדשות יותר יכולות לשלם כמה דיבידנדים מרשימים, משקיעים לא צריכים לקפוץ על העגלה מבלי לעשות את המחקר שלהם. מלבד התבוננות בתשואות העבר וההווה, חשוב לבדוק גם את הפוטנציאל העתידי של החברה להגדיל את תשלומי הדיבידנד שלה.
זה ההבדל העיקרי בין השקעת צמיחה להשקעה בערך. עם השקעה בצמיחה, במקום להתמקד במה שמניה נסחרת כעת, היית מסתכל על התחזית לטווח הרחוק לטווח הארוך כדי להעריך עד כמה היא תהיה רווחית מבחינת דיבידנד.
יש לזכור את יחס התשלום
יחס תשלום הדיבידנד של החברה יכול לחשוף עד כמה ההשקעה בטוחה. יחס זה אומר למשקיעים לא רק כמה משולמים לבעלי המניות, אלא גם כמה הכנסות החברה יכולה להחזיק.
תערבב את זה
יש טיעון חזק לריכוז נכסים על קומץ מניות או מיקוד לתחום ספציפי בשוק. אם לחברות או לתעשיות בהן אפסת, יש רקורד יוצא דופן, זה מבשר טובות לרווחי הדיבידנד העתידי שלך. מצד שני, זה יכול להיות בעייתי במהלך שוק בעיר התחתית.
פיזור נכסים על השקעות מרובות משלמים דיבידנד מוסיף גיוון לאחזקותיך וזה מאפשר לך למזער את הסיכון. כאשר מופחתים דיבידנדים בתחום אחד, יתכן שההפסד לא יורגש בצורה עמוקה כששאר תיק העבודות ממשיך לבצע.
לדעת מתי להחזיק ומתי לקפל
גורו המשקיע וורן באפט מאמין באמונה שלמה בהשקפה הארוכה בכל הקשור להשקעה, אך כמו כל משקיע חכם, הוא יודע מתי לקצץ בהפסדים שלו. עם מניות דיבידנד, ישנו קו דק בין ההמתנה להשקעה שההשקעה תשתלם להיאחז זמן רב מדי.
זוהי טעות קלה במיוחד שביצעת בעת רכישת מניות שעל פני השטח נראה ערך מצוין. הבעיה מתרחשת כאשר החברה לא מצליחה לספק לגבי צמיחה. היכולת לזהות מתי מלאי שוקע היא חיונית, אך עליכם לדעת מתי לפעול עליו ומתי לשבת חזק.
בשורה התחתונה
בגישה הנכונה, השקעת דיבידנד יכולה להוסיף סכום מעריכי לתיק המשקיע. המפתח טמון בידיעה להעריך מניות כדי לאתר את אלו שמציעות את התשואות החזקות ביותר תוך צמצום הסיכון ושמירה על המגוון.
זה לא פחות ממעשה ג'אגלינג, אך על ידי הקפדה על ההנחיות המפורטות כאן, יתכן שמשקיעים יוכלו להציב טוב יותר את עצמם להצלחה מרבית.
