תוכן העניינים
- מספר 1. מלכודת עיגון
- מס '2. מלכודת עלות שקועה
- מס '3. מלכודת אישור
- מס '4. מלכודת עיוורון
- מספר 5. מלכודת יחסיות
- מס '6. מלכודת שמחה לא הגיונית
- מס '7. מלכודת פסאודו-וודאות
- מס '8. מלכודת עליונות
- בשורה התחתונה
היו סופרים רבים שכתבו על מלכודות פסיכולוגיות או התנהגותיות המובילות אנשים לכיוון הלא נכון עם חייהם באופן כללי. לעתים קרובות למדי, כמה צורות קלאסיות של פסיכולוגיה לא מתפקדת ניכרות ישירות בהתנהגות ההשקעה.
מספר 1. מלכודת עיגון
ראשית, ישנו מלכודת העיגון, המתייחסת להסתמכות יתר על מה שאדם חושב במקור. דמיין הימר על משחק אגרוף ובחר בלוחם אך ורק על ידי מי זרק הכי הרבה אגרופים בחמש המריבות האחרונות שלהם. אתה יכול לצאת בסדר על ידי בחירת הלוחם הפעיל יותר מבחינה סטטיסטית, אבל הלוחם עם הכי פחות אגרופים אולי זכה בחמישה התקפות על ידי נוקאאוטים בסיבוב הראשון. ברור שכל מדד יכול להפוך לחסר משמעות כאשר הוא מוציא מהקשרו.
לדוגמה, אם אתה חושב על חברה מסוימת כמוצלחת, אתה יכול להיות בטוח מדי שהמניות שלה הן הימור טוב. תפיסה מקדימה זו עשויה להיות שגויה לחלוטין במצב השורר או בשלב מסוים בעתיד.
קח למשל את קמעונאית האלקטרוניקה רדיו שאק. פעם שהייתה מוכרת משגשגת של מוצרי אלקטרוניקה וגאדג'טים אישיים בשנות השמונים והתשעים, הרשת נמחצה על ידי קמעונאים מקוונים כמו אמזון (AMZN). אלה שנלכדו בתפיסה כי רדיו שאק היה שם כדי להישאר הפסידו כסף רב מאחר שהחברה הגישה מספר פעמים פשיטת רגל והצטמצמה מגודל הזוהר של 7, 300 חנויות ל -70 חנויות בסוף 2017.
על מנת להימנע ממלכודת זו עליכם להישאר גמישים במחשבתכם ופתוחים למקורות מידע חדשים, תוך הבנת המציאות שכל חברה יכולה להיות כאן היום והלכה מחר. גם כל מנהל יכול להיעלם, לצורך העניין.
מס '2. מלכודת עלות שקועה
מלכודת העלות השקועה מסוכנת לא פחות. מדובר בהגנה פסיכולוגית (אך לא במציאות) על הגנה על הבחירות או ההחלטות הקודמות שלך - מה שלעתים הרס מאוד עבור ההשקעות שלך. באמת קשה לקחת הפסד ו / או לקבל שעשית את הבחירות הלא נכונות או שאפשרת למישהו אחר לעשות אותן עבורך. אבל אם ההשקעה שלך לא טובה, או שהיא שוקעת במהירות, ככל שתקדימי תצא ממנה למשהו מבטיח יותר, כן ייטב.
מס '3. מלכודת אישור
באופן דומה, במלכודת האישור, אנשים מחפשים לעתים קרובות אחרים שעשו ועדיין עושים את אותה הטעות. וודא שאתה מקבל עצות אובייקטיביות ממקורות טריים, במקום להתייעץ עם האדם שנתן לך את העצה הרעה מלכתחילה. אם אתה מוצא את עצמך אומר משהו כמו, "המניות שלנו צנחו ב -30 אחוז, אבל ללא ספק עדיף להסתובב עליהן, לא?" אז אתה מחפש אישור ממשקיע מצער אחר באותו מצב. אתה יכול לנחם אחד את השני בטווח הקצר, אבל זה פשוט אשליה עצמית.
מס '4. מלכודת עיוורון
עיוורון מצבי יכול להחמיר את המצב. אפילו אנשים שאינם מחפשים אישור באופן ספציפי פשוט סותמים את מציאת השוק הרווחת כדי לא לעשות דבר ולדחות את היום הרשע שבו צריך להתמודד עם ההפסדים.
מספר 5. מלכודת יחסיות
מלכודת היחסות נמצאת גם שם ומחכה להוביל אותך שולל. לכל אחד איפור פסיכולוגי שונה, בשילוב עם מערכת נסיבות ייחודית המשתרעת על עבודה, משפחה, סיכויי קריירה וירושות ככל הנראה. המשמעות היא שלמרות שאתה צריך להיות מודע למה שאחרים עושים ואומרים, מצבם והשקפותיהם אינם בהכרח רלוונטיים מחוץ להקשר שלהם.
שימו לב, אך היזהרו גם! עליכם להשקיע בעצמכם ורק בהקשר שלכם. לחברים שלך אולי יש גם את הכסף וגם את הידידותיות לסיכון להעלות השערות בעתיד על בטן חזיר (כמו בסרט "מקומות מסחר"), אבל אם אתה אדם מרוויח ועצבני צנוע, זה לא בשבילך.
מס '6. מלכודת שמחה לא הגיונית
כאשר המשקיעים מתחילים להאמין שהעבר שווה לעתיד, הם מתנהגים כאילו אין אי וודאות בשוק. לרוע המזל אי הוודאות אף פעם לא נעלמת.
תמיד יהיו עליות ומורדות, מניות שחוממות יתר על המידה, בועות, מיני בועות, הפסדים בכל ענף התעשייה, מכירת פאניקה באסיה ואירועים בלתי צפויים אחרים בשוק. האמונה שהעבר מנבא את העתיד הוא סימן של אמון יתר. כשמספיק משקיעים בטוחים יתר על המידה, יש לנו את התנאים של "הנפוצה הבלתי הגיונית" המפורסמת של גרינשפן, שם אמון יתר של המשקיעים מפעיל את השוק עד לנקודה בה ניתן יהיה לתקן תיקון ענק. המשקיעים שנפגעים הכי קשה - אלה שעדיין נכנסים לרגע לפני התיקון - הם בעלי הביטחון יתר שבטוחים שריצת השור תימשך לנצח. אמון ששור לא ידליק אותך היא דרך בטוחה לגרום לעצמך להתעצבן.
מס '7. מלכודת פסאודו-וודאות
ביטוי זה הוא התבוננות בתפיסת הסיכון של המשקיעים. משקיעים יגבילו את חשיפת הסיכון שלהם אם הם חושבים שהתיק / החזר ההשקעה שלהם יהיה חיובי - בעיקרם הגנה על ההובלה - אך הם יבקשו סיכון רב יותר ויותר אם זה נראה כאילו הם הולכים להפסד.
בעיקרון, המשקיעים נמנעים מסיכון כאשר התיקים שלהם מציגים ביצועים טובים ויכולים לשאת יותר, והם מחפשים סיכון כאשר התיקים שלהם מתקפלים ואינם זקוקים לחשיפה רבה יותר להפסדים אפשריים. זה נובע בעיקר מהמנטליות של לזכות בהכל בחזרה. המשקיעים מוכנים לגייס את ההון כדי "להחזיר" הון, אך לא ליצור יותר הון. כמה זמן היה נהג מכונית מירוץ ישרוד אם היה משתמש רק בבלמים שלו כשהוא מוביל?
מס '8. מלכודת עליונות
עבור אנשים מסוימים, מלכודת העליונות מסוכנת ביותר. הרבה משקיעים חושבים שהם יודעים טוב יותר מהמומחים או אפילו מהשוק. פשוט להיות משכיל ו / או פיקח לא אומר שלא תרוויח מעצה טובה ועצמאית. כמו כן, זה לא אומר שאתה יכול להערים על המקצוענים ועל מערכת שווקים מורכבת. משקיעים רבים איבדו הון בגלל שהם היו משוכנעים שהם היו טובים יותר מהשאר. יתר על כן, אנשים אלה הם טרף קל לכמה מהמלכודות האחרות שהוזכרו לעיל.
ישנם (ומאז ומעולם) פרופסורים למימון במיטב האוניברסיטאות שהם באמת מבריקים - מבחינה טכנית - וזה יכול להשלות אותם במחשבה שהקלות קלות בעולם האמיתי. חלקם באמת חותכים את זה, אבל אחרים מתעוררים גס רוח מעבר למגדל השן. מוזר ככל שזה יישמע, מישהו עם דוקטורט. בפיננסים עשוי למעשה להוביל אותך לכיוון הלא נכון (לדוגמה, חישוב מדי, בטוח מדי), בעוד שמישהו שאין לו יותר מאשר תעודת בגרות עשוי לקבל תחושה מדהימה לשוק ולעשות הון.
בשורה התחתונה
פסיכולוגיה אנושית היא דבר מסוכן, וישנן כמה טעויות סטנדרטיות מדאיגות שאנשים מבצעים שוב ושוב. קל מאוד בחום הרגע, או כאשר הוא נתון במתח או בפיתוי, ליפול לאחד ממלכודות הנפש הללו. תפיסות שגויות, הזיה עצמית, ניסיון בטירוף להימנע ממימוש הפסדים, חיפוש נואשות בנוחיותם של קורבנות אחרים, כיבוי מציאות ועוד יכולים לעלות לכם ביוקר.
היו מודעים לאופי המלכודות הללו ותמיד היו כנים ומציאותיים עם עצמכם. יתרה מזאת, פנה לייעוץ מאנשים יושרים ובעלי ידע ישרים שיחזירו אותך למציאות לפני שיהיה מאוחר מדי.
