הופך ליועץ פיננסי מצליח הוא אתגר ייחודי, עם הרבה חלקים נעים. מעבר לסיים את הקורסים החינוכיים הנדרשים, יועצים פיננסיים רבים הופכים גם למתכננים פיננסיים מוסמכים (CFPs) או אנליסטים פיננסיים שכרו (CFAs) לעמוד מעל לתחרות. אחרי הכל, על פי משרד העבודה האמריקני היו 271, 000 יועצים פיננסיים נכון לשנת 2016, מספר שצפוי לצמוח 15% עד 2026. בתחום כה צפוף, בניית ספר עסק מוצק יכולה להיות קשה. הטיפים הבאים יכולים לעזור ליועצים פיננסיים חדשים להטביע את חותמם ולתפוס נתח שוק.
טפחו את השפעתכם
יועצים פיננסיים חדשים צריכים להגיע מחוץ למעגל הפנימי שלהם כדי להרחיב את הרשתות שלהם ולהגדיל את בסיס ההפניה שלהם. למרות שניתן להשיג זאת באמצעות שיווק במדיה חברתית, פיתוח קשרים אישיים נוטה להיות פיתרון יעיל יותר.
"העצה שלי ליועצים פיננסיים שממש מתחילים היא למנף מרכזי השפעה כמו רואי חשבון, עורכי דין, מנהלי משאבי אנוש, שולחנות עגולים עסקיים וכן שימוש במדיה חברתית", מצהיר דונלד רייכרט, שותף בחברת Capital Design Associates Group, LLC. אבל מאז רייקרט מדגיש את החשיבות של יצירת קשרים מוקדמים בקריירה שלו, לוקח זמן לבסס מערכות יחסים.
מגישים את הלא-שמורות
בעוד שגמלאים והאנשים המתקרבים לפנסיה הם מקור מובן מאליו לעסקים, יועצים פיננסיים צריכים להסתכל גם על דמוגרפיה מופרזת יחסית כדי לתופף לקוחות.
"בעוד שרוב היועצים עובדים עם אנשים בגילאי פרישה עם תיקים שופעים, אני מתמקד במרחב המקצועי הצעיר המוערך, " אומר מאט קוסגריף, CFP, מייסד Lifewise Advisors, המסייע ליועצים למקד את הנזקקים.
Takeaways מפתח
- יועצים פיננסיים חדשים צריכים לעלות מעבר למעגל הפנימי שלהם כדי לטפח את הרשתות שלהם ולהגדיל את בסיסי ההפניות שלהם. יועצים יכולים לזכות בלקוחות חדשים על ידי הגברת המעורבות האישית שלהם בקהילותיהם. במקום להתמקד אך ורק בפורשים, יועצים צריכים להסתכל על דמוגרפיה מופרכת יחסית.
להיות מעורב בקהילה
אחת הדרכים הטובות ביותר שיועצים יכולים לזכות בלקוחות חדשים היא על ידי הגברת המעורבות האישית בקהילותיהם. בעוד שמסעות שיווק מסורתיים עולים כסף, מעורבות בקהילה דורשת זמן בלבד. ועל ידי התנדבות עם גורמים קרובים ויקרים להם, יועצים יכולים להתחבר לאנשים אחרים בעלי אופי אחר, העשויים יום אחד להפוך ללקוחות עסקיים.
יועצים פיננסיים: טיפים לזכייה של לקוחות חדשים
מה שנותן תשואה קטנה
עבור יועצים פיננסיים חדשים, טיפוח לקוחות הוא משחק מספרים שעשוי לנצח בשיטות ההשפעה הבאות:
- דפיקות בדלתות ארוחות בחינם לעידוד הנוכחות במצגות הקמת קערות דגים לאיסוף כרטיסי ביקור בתערוכות מסחר
דווין קרול, מייסד המודיעין לביטוח לאומי, מדגיש כי אין קיצורי דרך ליצירת לקוחות, והסביר: "בעשר השנים הראשונות כיועץ, נאבקתי בתהליך רכישת הלקוח. שיחות קרות, דפיקות דלתות, ימי עיון וקיוויתי הפניות היו הכלים היחידים שלי. ובעוד שהשיטות הללו עבדו, הן היו איטיות עד כאב."
בשורה התחתונה
מי שמעוניין לשכור יועץ פיננסי נוטה לבחור באנשי מקצוע שהם צומחים לסמוך עליהם אם כי מערכות יחסים המתפתחות באופן טבעי. על ידי התאמה של מעורבות קהילתית עם רשת חזקה, יועצים יכולים לבנות חברה שתצמח עוד שנים רבות.
