מהי הונאת זיקה?
הונאת זיקה היא סוג של הונאה בהשקעה שבה אמן פונה מכוון לחברים בקבוצה הניתנת לזיהוי על בסיס דברים כמו גזע, גיל, דת וכו '. הרמאי הוא או מתיימר להיות חבר בקבוצה. לעתים קרובות הרמאי מקדם תכנית פונזי או פירמידה.
הבנת הונאת זיקה
הונאות זיקה ממנפות ומנצלות את האמון המובנה בתוך הקבוצה. לדוגמה, רמאי עשוי למקד לקהילה דתית ספציפית. לעיתים קרובות האדם ינסה לגייס את עזרתו של מנהיג הקבוצה לשווק את תוכנית ההשקעה. במקרה זה, המנהיג הופך למשכן לא מודע בתכנית ההונאה. הקורבנות לרוב אינם מצליחים להודיע לרשויות או לרדוף את הסעדים החוקיים שלהם, ובמקום זאת מנסים לפענח דברים בתוך הקבוצה, במיוחד כאשר הרמאים עשו מניפולציות על מנהיגי קהילה או דת מכובדים כדי לשכנע אחרים להשקיע.
Takeaways מפתח
- הונאת זיקה כרוכה לעתים קרובות במערכות פונזי או פירמידה. אחת הדוגמאות הידועות ביותר להונאת זיקה היא ברנרד מדוף ותוכנית הפונצי שלו. הונאת זיקה מתרחשת באופן גלובלי, והיא מתועדת הכי טוב בדוגמאות בארה"ב.
דוגמה להונאת זיקה
נציבות ניירות הערך האמריקנית (SEC) חוקרת ונוקטת בפעולות נגד הונאות זיקה הממוקדות לקשת רחבה של קבוצות. המקרים האחרונים כללו קרן גידור לשעבר של מרין אשר פגעה בחיילים צבאיים וסוחרי יום בסוכר לנד, טקסס, אשר הונתה את המשקיעים בקרב חבריו לקהילות לבנון ודרוזיות באזור יוסטון. במקרה אחר, ה- SEC השיגה צו בית משפט לחירום להפסקת תוכנית פונזי מתמשכת שכוונה לבני הקהילה הפרסית-יהודית בלוס אנג'לס.
עם זאת, הונאת הזיקה הגדולה ביותר בהיסטוריה ביצעה על ידי ברנרד ל. מיידוף ניירות ערך להשקעות שנפרצו בסוף נובמבר 2008. בניו של מדוף הסגירו אותו לאחר שהודה בפני הגברים כי עסקיו היו "תוכנית פונזי ענקית". המשרד של מיידוף הפעיל תוכנית פונצי בסך 50 מיליארד דולר, שבקרב אנשים רבים וחברות פיננסיות, פקדו גם יהודים עשירים רבים, ארגונים יהודיים וקבוצות צדקה, כולל אוניברסיטת ישיבה, בית ספר הרמב"ם, בית כנסת קהילת ישורון, רמז, האקדמיה ל- SAR וניצול השואה של אלי ויזל קרן החיסכון האישית שלו. התוכנית של מיידוף נחשפה במהלך ההתמוטטות הכלכלית של 2008, שהיא די אופיינית מכיוון שהונאות נוטות להתמוטט בכלכלה חלשה שכן משקיעים רבים מנסים למשוך כסף כדי לכסות את החסרונות במקומות אחרים.
הבעיה היא גלובלית אך מתועדת בצורה הטובה ביותר בארה"ב. מחקר שנערך על תוכניות פונזי על ידי Marquet International Inc. בשנת 2011 בדק 329 מקרי הונאת השקעות אמריקאיים גדולים שהתגלו בעשור הקודם והפסידו לפחות מיליון דולר והפסדים בסך הכל דיווחו על כמעט 50 מיליארד דולר.. קבוצות הזיקה הנפוצות ביותר שכוונו על ידי מתכנני פונזי היו קשישים או גמלאים; קבוצות דתיות; וקבוצות אתניות. שלוש קבוצות היעד הללו היוו 85% מכל המקרים בקבוצת הזיקה במחקרם.
לפי ה"אקונומיסט ", יוטה רואה את הונאת הזיקה ביותר לנפש בארצות הברית, מכיוון שרבים מתושבי המדינה שייכים לקהילה של כנסיית LDS. חברי קהילת ה- LDS נוטים להיות אמינים באופן קיצוני באחרים המשתייכים להנהגת הכנסייה, או המציגים עצמם כשייכים לה, מה שהופך את הקהילה הזו לפגיעה במיוחד בסוג זה של הונאה. בשנת 2010 בלבד איבד יוטנס כ -1.4 מיליארד דולר לתרמישי זיקה. הונאת זיקה נפוצה בעיקר במחוז יוטה, בעיקר באזור שבין אלפיני לפרובו.
