האם יש קנסות מס עבור סגירת חשבון מירה שלי?

לא, אם זה נעשה כמו שצריך. אתה יכול להעביר את הכספים באמצעות העברת נאמן לנאמן ל- IRA אחר, או להעביר את הסכום ל- 401 (k) שלך. יהיה עליך להתייעץ עם המעסיק הנוכחי שלך או עם מנהל התוכנית 401 (k) כדי לקבוע אם הוא יאפשר את ההפעלה ראשונה, כמובן. בדרך זו, תשמור על הסכום בביצת קן הפרישה שלך ותדחה בתשלום מס הכנסה על הסכום.

עם זאת, האמור לעיל בהנחה שיש לך IRA מסורתי. הכללים שונים אם יש לך רוט IRA. אתה יכול לסגור את חשבון Roth שלך ללא השלכות שליליות אם יתרת החשבון הכוללת שלך פחותה מהסכומים שנצברו שהפקדת כתרומות רגילות. יתר על כן, אם אתה מחלק את היתרה הכוללת, ייתכן שתוכל לנכות את ההפסדים בהחזר המס שלך.

לקבלת מידע נוסף ממס הכנסה בעניין זה, ראה "הכרת הפסדים בהשקעות" בפרסום מס הכנסה 590.

למידע נוסף קרא קרא טעויות נפוצות של IRA .

על שאלה זו נענתה דניז אפלבי

(צור קשר עם דניס)