השבחה, המפעילה נכסים המנוהלים בכ -10 מיליארד דולר, היא חברת היועצים הרובו הגדולה בעולם. כעת, החברה שקודם לכן התנערה מפירמות וול סטריט המסורתיות, הודיעה על תוכניותיה לשתף פעולה עם שתי החברות הגדולות בעולם הפיננסי: גולדמן סאקס ו- BlackRock. ביחד, השבחה תעבוד עם שתי סוכנויות אלה על מנת להציג שתי אפשרויות תיק חדשות עבור לקוחותיה. הפיתוח הוא חלק ממשימתו של Betterment לספק ללקוחותיה מגוון גדול יותר של שירותים מותאמים אישית.
270, 000 לקוחות, אפשרויות השקעה נוספות
השותפות בין השבחה ושתי חברות ההשקעות בולטת, במיוחד בגלל הנימה החריפה, מנכ"ל השבחה, ג'ון שטיין, שמר בתגובות קודמות על חברות מסורתיות בוול סטריט. שטיין טען כי בנקים גדולים נוטים שלא לשים את הלקוח בראש ובראשונה. "הדרך הישנה פשוט מוכרת את המוצר", הסביר בראיון ל- Business Insider. הוא המשיך, "בדרך הישנה יש את המוצר שהם רוצים לדחוף."
השותפות עם שתי החברות פירושה ש- Betterment תציע מגוון רחב יותר של אפשרויות השקעה בפורטפוליו עבור 270, 000 משתמשיה, על פי מנהל הכספים וההשקעות ההתנהגותיות של החברה, דן איגן. השבחה קיבלה את שתי אפשרויות הפורטפוליו על מנת להיות בטוחים כי הן עומדות בסטנדרטים של סבירות האיכות והאיכות למשתמשים של roboadviser. "רצינו להוציא אסטרטגיות אלו ללקוחותינו במהירות האפשרית, במקום לבנות אותן בעצמנו", הסביר.
אפשרויות בטא חכמות ובעלות הכנסה
התיק החדש שיסופק בשיתוף עם גולדמן יהיה אפשרות לבטא חכם. זה ייתן למשתמשים אפשרות השקעה אגרסיבית יותר בהשוואה לפלטפורמת תיקי הליבה של Betterment, אשר באופן מסורתי מקצה כסף למניות ואגרות חוב. לאופציה החדשה תהיה חשיפה גדולה יותר לשווקים מתעוררים ו- REIT, על פי פרסום שפרט את השותפות הקרובה. זה מציין את האחרונה בגל של מוצרי השקעות חכמות-בטא שגדלו בפופולריות רבה ככל שחברות וול סטריט ביקשו לספק למשקיעים אפשרויות נוחות ביחס לתיקים המנוהלים.
אופציית התיק השנייה החדשה תנוהל על ידי BlackRock. BlackRock הוא מנהל הקרנות הגדול ביותר ברחבי העולם, ופועל בסך 5.7 טריליון דולר ב- AUM. התיק באמצעות BlackRock יהיה מבוסס הכנסה, ומבקש לספק אפשרות שמרנית יותר אשר נועדה לספק הכנסות יעד. איגן הסביר כי "זה תיק של תעודות סל באגרות חוב ברמות סיכון אשראי ומספק הכנסות ממוקדות."
ללקוחות ההשבחה הייתה האופציה לעסוק בהשקעות באחד משני התיקים החדשים כבר ביום רביעי השבוע, כך מדוברת דוברת החברה אריאל סובל. בין אם מדובר במלוא היקף השותפויות של השבחה ובין אם רק ההתחלה נותר לראות, ועשוי להיות תלוי בהצלחת שני התיקים הראשוניים הללו.
