מהו סוכן כללי של תיווך?
סוכן כללי תיווך הוא משרד עצמאי או קבלן העובד בחברת ביטוח. תפקידו העיקרי של סוכן תיווך הוא למכור מוצר ביטוח אחד או יותר לבחירת מתווכי ביטוח. אז מתווכים מוכרים את הפוליסות ללקוחותיהם. סוכני תיווך כלליים יכולים להתמחות במגזר אחד בענף הביטוח או למכור פוליסות במגוון רחב של חברות ביטוח.
בנוסף למדיניות מכר, סוכנים כלליים רבים בתחום התיווך מספקים מגוון רחב של שירותים תומכים עבור מתווכים בודדים: לקיחת אפליקציות מקוונות, מעקב אחר מקרים, מתן הצעות מחיר מיידיות למדיניות ומענה על שאלות דרישת חיתום.
סוכנים כלליים של תיווך יכולים לספק תמיכה גם לנושאים העולים במהלך עשיית עסקים עם לקוח. לעיתים קרובות יש להם אנשי קשר שהם מומחים בסוגים ספציפיים של כיסוי ביטוחי, שהם יכולים לפנות לסוכן עצמאי על מנת למלא פערים בידע שלהם. בדרך כלל, סוכנים עצמאיים משתפים פעולה הדוק עם סוכנים כלליים של תיווך.
Takeaways מפתח
- תפקידו העיקרי של סוכן תיווך הוא למכור מוצרי ביטוח למתווכים ולייעץ למתווכים פרטיים, עצמאיים. סוכנים כלליים של תיווך יכולים להתמחות בתחום אחד בענף הביטוח או למכור פוליסות במגוון רחב של חברות ביטוח. סוכנים כלליים של תיווך עשויים להיות חלק מעמותות כמו האיגוד הלאומי לביטוח ויועצים פיננסיים (NAIFA), סוכנויות התיווך הלאומיות, או סוכני הביטוח והמתווכים העצמאיים של אמריקה.
איך עובד סוכן כללי של תיווך
סוכן תיווך כללי פועל גם כסיטונאי ביטוח בעל הסמכות לקבל ולהגיש בקשות מגורמים עצמאיים ואולי למנותם מטעם חברת ביטוח. בדרך כלל הם מספקים שירותי חיתום ומינהל מטעם המבטחים שהם מייצגים.
בדרך כלל, סוכן כללי של תיווך יכול לשווק כיסוי ושירותים הדורשים ידע מיוחד על מנת להחתים. הם מועילים לסוכנים וגם למבטחים מכיוון שקשה למצוא מומחיות כזו, וכדאי יותר לפתח את היכולת האישית הרלוונטית.
סוכנות כללית בנושא תיווך בשירות מלא יכולה בעצם לתפקד כמשרד האחורי השלם של סוכן ביטוח עצמאי, כאשר תמיכתם מוגבלת רק על ידי החלטת סוכן להשתמש בהם לפוטנציאל שלהם. תפקידם העיקרי הוא לספק דרך יעילה, חסכונית ורווחית לפתור כל אתגר ביטוחי שסוכן מעדיף לא להתמודד בכוחות עצמו.
כיצד סוכנות כללית מתווכת תומכת בסוכנים עצמאיים
- שירות לקוחות: ספק שירות לקוחות בקו החזית. ענה לשיחות ודוא"ל. השב לפניות הסטטוס הממתינות שלך ולשינויים בתיקי עבודה ודרישות התיקים. עסק חדש: עיבוד בקשות חדשות, בדיקת טפסים מתאימים, מידע חסר, חתימות והזמנת בחינות והצהרות רופא. עיבוד דרישות: הזן את כל נתוני היישום כולל דרישות חסרות ותוספת שהתקבלו לאחר קבלת היישום הראשוני רישוי סוכן: טפל בכל ענייני קבלני הסוכנים והסוכנויות עבור סוכנים אשר יכתבו עסק באמצעות הסוכן הכללי של התיווך.
תיווך אגודות סחר כלליות
ישנם מספר איגודים כלליים בתעשיות וקבוצות אינטרס המשרתות סוכנים כלליים בתחום התיווך, כולל האיגוד הלאומי לביטוח ויועצים פיננסיים (NAIFA), סוכנויות התיווך הלאומיות, וסוכני הביטוח והמתווכים העצמאיים של אמריקה. עמותות אלה מנגישות לטובת האינטרסים של החברים, מספקות הזדמנויות הכשרה מקצועיות ומקדמות שיטות עבודה מומלצות בתעשייה.
סוכנים כלליים של תיווך עשויים להיות גם שייכים לקבוצות סחר נישות הממקדות את המיקוד הספציפי שלהן בענף, כמו אגודת מתווכי החיתום (SUB) לביטוח חיים או האיגוד הלאומי של חותמי בריאות (NAHU) לביטוח בריאות. לעמותות לאומיות רבות יש גם פרקים אזוריים, ממלכתיים או מקומיים.
