מהו יועץ בכיר מוסמך (CSC)?
יועץ בכיר מוסמך (CSC) הוא איש מקצוע בעל ידע, השכלה ותובנות ספציפיות לגבי האתגרים הייחודיים שעומדים בפני קשישים עם תכנון פיננסי, השקעות וחיים בכלל. מי שמבקש ייעוד זה, המוצע על ידי האיגוד הלאומי של יועצים בכירים מוסמכים (NACSC), כבר הפכו למתכננים פיננסיים מסוג כלשהו, אך רוצים להתמקד באותם אנשים בשלבי החיים האחרונים, ובקרוב או בפנסיה.
הבנת יועץ בכיר מוסמך (CSC)
תכנית יועץ בכיר מוסמך (CSC) הינה תוכנית ללימוד עצמי של 30 שעות המורכבת מחמישה מודולים בהיקף של 25-30 שעות המוצעים על ידי המכון לעסקים ומימון (IBF). הקורס כולל שלוש בחינות גמר המנוהלות על ידי האיגוד הארצי של סוחרי ניירות ערך ומחייב 15 שעות בשנה של לימודי המשך במשך חמש השנים הראשונות שלאחר ההסמכה. לאחר שהמועמדים עוברים ועוברים סדרה של קורסים ומבחנים, הם מבינים את המורכבויות של האוכלוסייה הבוגרת, ועל פי החוק נדרשים לשים את האינטרס של לקוחותיהם מעל לכל.
האטה בהתפתחות הקוגניטיבית ומצבים בריאותיים מוסיפים את הצורך בתקשורת טובה בין הלקוח ליועץ. כדוגמה, לעיתים קרובות אנשי CSC חייבים לעזור לקשיש חולה שעשוי להתמודד עם שנותיו האחרונות בבית אבות בקבלת החלטות לגבי מכירת נכסים ופיתוח זרם הכנסה המכסה את העלויות הגבוהות של טיפול סיעודי.
תחומי הידע של CSC
על CSCs להיות בקיא גם ביתרונות ממשלתיים כמו Medicare, Medicaid, ביטוח לאומי, SSI ותועלות ותיקים. בעוד שרוב האנשים אינם יכולים לחיות על משאבים אלה בלבד, הם נשארים מכריעים בקביעת איכות החיים בשנים מאוחרות יותר.
לשם כך, תוכנית ששת החלקים מתמקדת בנושאים הבאים:
- הזדקנות וחברה מעברי בריאות ככל שאנשים מתבגרים אפשרויות אישיות-חיים למבוגרים מבוגרים תכנון פיננסי ועיזבון לגיל 65 ומעלה תכניות גמילה ומדיניות לפנסיה ובריאות אתיקה חיונית לעבודה עם מבוגרים
