חילופי ביטקוין Coinbase נפגעו בשתי תביעות ייצוגיות פדרליות ייצוגיות ביומיים, כולל אחת שהאשימה עובדים במסחר פנים בביטקוין מזומן (BCH).
בתביעה הראשונה, שהוגשה ב- 1 במרץ, טוענים התובעים לעובדי Coinbase שהרוויחו שלא כדין במסחר במידע פנים כי החליפין תכננו לפרוס תמיכה במזומן של ביטקוין בדצמבר 2017.
התובענה הוגשה לבית המשפט המחוזי בארה"ב למחוז הצפון בקליפורניה על ידי התובע הראשי ג'פרי ברק בשם עצמו וקבוצת לקוחות Coinbase.
מחירים מנופחים באופן מלאכותי
בתביעה נטען כי פעילות סחר פנים על ידי עובדי Coinbase ניפחה באופן מלאכותי את מחיר הביטקוין מזומן, וגרמה ללקוחות ולשאר שוק הקריפטו (שלא היה להם היתרון של מידע פנים) להפסיד בצורה לא הוגנת כסף על עסקיהם.
התובעים טענו בתלונתם:
ב- 19 בדצמבר 2017, חודש לאחר שהטפטה את עובדיה עצמם מתי היאכשתתחיל לתמוך ב- BCH באופן מלא, הודיעה פתאום Coinbase כי היא פותחת את ספריה לקנייה ומכירה של BCH תוך דקות לאחר הכרזתה.
באופן לא מפתיע, אלו שהוטלו, ביצעו מייד את Coinbase ואת ה- GDAX בהזמנות קנייה ומכירה, דללו את הנזילות אך השיגו BCH במחירים הוגנים. השפעת השוק הייתה להעלות באופן לא הוגן את מחיר ה- BCH לסוחרים שאינם מבפנים, ברגע ש- BCH הגיע לקו בבורסת Coinbase.
אכן, מחירו ונפח המסחר של ביטקוין קאש התגלו בצורה דרמטית ב- 20 בדצמבר, כפי שמוצג בתרשים שלהלן:
התביעה דורשת משפט מושבעים ופיצויים כספיים לא מוגדרים בגין "כל לקוחות Coinbase אשר ביצעו הוראות רכישה, מכירה או סחר עם Coinbase בתקופה של 19 בדצמבר 2017 עד כולל 21 בדצמבר 2017… וסבלו מהפסד כספי כתוצאה מעוולת הנאשמים של הנתבעים."
מואשמים בשיטות עבודה לא הוגנות
התביעה השנייה הוגשה כעבור יום, כאשר Coinbase האשים אותה כ"נהלים עסקיים בלתי חוקיים ולא הוגנים "והפרה את חוק הרכוש הבלתי-נטען בקליפורניה.
טימותי ג. פאסה וג'פרי האנסן, שהגישו ב- 2 במרץ בשם קבוצת לקוחות, מאשימים את Coinbase בהחזרי מרמה שהם ידעו שלא במרמה, מכיוון שהמשתמשים לא טענו אותם. התלונה טוענת:
תאר לעצמך לכתוב צ'ק קופאית לחבר. הבנק מושך כספים מחשבונך, אך חברך מעולם לא מזומן את ההמחאה. האם הבנק יכול לשמור על הכספים? החוק אומר בבירור לא. אבל זה בדיוק מה שקרה עם Cryptocururrency שנשלח דרך Coinbase.com, בבעלות ומופעלת על ידי Coinbase, Inc.משתמשי Coinbase יכולים לשלוח ביטקוין, Ethereum, Litecoin וביטקוין מזומן (ביחד "Cryptocur Currency") לכתובת דוא"ל. לתובעים והמחלקה נשלחו דוא"ל מ- Coinbase לפיהם היה להם Cryptocurrency, עם קישור ליצירת חשבון Coinbase כדי לממש אותו. אך עד 2017, מרבית האנשים מעולם לא שמעו על "ביטקוין" או cryptocurrency, כך שרוב המיילים האלה לא התעלמו. ורוב הקריפטו נותר ללא תביעות.
אך במקום להודיע לתובעים ולכיתה, היו להם Cryptocur מטבעות שלא הוגשו, או העבירו את אותם Cryptocur מטבעות למדינת קליפורניה כנדרש בחוק הרכוש הבלתי-נטען בקליפורניה… Coinbase שמר עליהם.
מס הכנסה לקבלת נתונים על בסיס Coinbase
זה היה מספר שבועות קשה עבור Coinbase. באמצע פברואר הואשמה פלטפורמת החליפין והארנק הדיגיטלי בהאשמת יתר על לקוחותיה.
בין הזעם מצד המשתמשים, מעבד התשלומים ויזה בע"מ (V) הודה מאוחר יותר כי היא הייתה אחראית לשגיאת הטעינה. (ראו עוד: ויזה: Coinbase לא היה אחראי על לקוחות בעלי תשלום יתר.)
שבוע לאחר מכן הודיע Coinbase למשתמשים כי מס הכנסה הורה לו למסור נתונים על 13, 000 לקוחות. למה? כי הדוד סם רוצה למסות את רווח הביטקוין שלך. (ראה עוד: מס הכנסה רוצה למס את רווח הביטקוין שלך: מזמין בסיס מטבעות למסירת נתוני משתמש.)
